În ciuda războiului comercial din SUA și China care amenință să derace creșterea economică globală și inversiuni parțiale ale curbei de randament care indică o recesiune viitoare, stocurile de servicii de credit au continuat să depășească Indicele S&P 500 pe fondul creșterii utilizării cardurilor de credit și creșterii cumpărăturilor online. Firma de cercetare financiară RBR se așteaptă ca cheltuielile globale cu carduri să crească cu 10% pe an între 2017 și 2023, crescând de la 25, 1 trilioane de dolari la 45, 2 trilioane de dolari în cursul perioadei.
Mai mult, companiile din spațiu au potențialul de a se extinde în domenii, precum facilitarea plăților între conturi de către persoane fizice, creșterea tranzacțiilor transfrontaliere și furnizarea de soluții de salarizare pentru întreprinderile mici. Banca de investiții Morgan Stanley consideră că expunerea companiilor de servicii de credit la sistemul bancar și efectele de creștere a creșterii le plasează într-o poziție favorabilă.
„Ne așteptăm ca sectorul de plăți să fie un beneficiar net continuu, din cauza trecerii seculare pe termen lung către eficiența electronificării și compunerii”, spune analistul de acțiuni MS James Faucette, potrivit CNBC.
O recurgere recentă la niveluri de sprijin esențiale în trei acțiuni de conducere de servicii de credit oferă o oportunitate de tranzacționare în cumpărare. Haideți să discutăm mai detaliat fiecare problemă și să evidențiem câteva strategii tactice pentru a se alătura impulsului bullish pe termen lung.
Capital One Corporation Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) oferă diverse produse și servicii financiare în Statele Unite, Regatul Unit și Canada. Compania McLean, din Virginia, operează prin trei divizii: Card de credit, Banca pentru consumatori și Banca comercială. Capital One a înregistrat venituri ajustate în trimestrul doi (T2) pe 3, 37 dolari pe acțiune, depășind așteptările analiștilor de 2, 84 USD pe acțiune pentru a oferi o surpriză de câștig de 18, 66%. Cifra reprezintă o creștere liniară de 4, 7% față de trimestrul precedent. Deși veniturile companiei pentru această perioadă au scăzut cu 1% de la an la an (an), acestea au înregistrat un avans de 1, 76%. Managementul a menționat o creștere a venitului net din dobânzi, îmbunătățind soldurile împrumuturilor și puterea activității sale de carduri pentru rezultatele optimizate. Acțiunile Capital One au o capitalizare de piață de 39, 64 miliarde USD, oferă un randament de dividende de aproape 2% și tranzacționează în creștere cu 13, 08% în anul începând cu 27 august 2019.
Prețul acțiunilor companiei a înregistrat o creștere constantă între sfârșitul lunii decembrie și iulie. Mai recent, acțiunile s-au retras într-un model de pană în scădere spre sprijinul unei linii orizontale semnificative și a unei medii mobile simple (200 SMA) de 200 de zile. Comercianții ar putea folosi o cruce a liniei mobile de divergență a convergenței medii mobile (MACD) deasupra liniei sale de semnal ca un semnal de cumpărare. Cei care ocupă o poziție ar trebui să ia în considerare rezervarea de profituri la un test al nivelului actual (YTD) la 98, 19 USD. Gestionează riscul plasând o comandă de stop-loss sub valoarea minimă a acestei luni la 82, 68 USD.
Descoperiți serviciile financiare (DFS)
Discover Financial Services (DFS) oferă servicii bancare directe și servicii de plată în Statele Unite. Pe lângă emiterea de carduri de debit și credit, compania oferă conturi de depozit și o varietate de tipuri de împrumuturi. Rețeaua sa Discover descoperă tranzacții pentru carduri de credit și debit cu marca Discover și oferă servicii de procesare și decontare a tranzacțiilor de plată. Compania de 24, 84 miliarde de dolari ar trebui să fie în continuare susținută de programele de răscumpărare de acțiuni. Conform Credit Suisse Group AG (CS), Discover Financial și-a cumpărat aproximativ 8% din plafonul său de piață în ultimele douăsprezece luni, banca elvețiană așteptând companiei să-și răscumpere 8% suplimentar din acțiunile sale în 2020. Începând cu luna august 27, 2019, Descoperă stocul financiar obține 2, 29% și are un câștig YTD de 34, 35%, depășind indicele S&P 500 cu aproape 20% în aceeași perioadă.
Acțiunile procesatorului de plată au continuat mai mult timp de câteva luni după ce SMA de 50 de zile a trecut peste SMA-ul de 200 de zile la începutul lunii aprilie pentru a genera un semnal de cumpărare „cruce de aur”. Cu toate acestea, de la sfârșitul lunii iulie, prețul acțiunii a înregistrat un ritm redus pentru a tranzacționa în prezent într-o zonă de sprijin cuprinsă între 75 și 77, 50 USD. Cei care intră la nivelurile actuale ar trebui să anticipeze o mutare înapoi la o cotă maximă a lunii trecute, la 92, 47 USD. Controlați dezavantajul setând o comandă de oprire undeva sub 75 USD și modificând-o până la punctul de scădere dacă prețul crește deasupra unei zone de rezistență aeriană la 82 USD.
Corporația Navient (NAVI)
Corporația Navient (NAVI) oferă soluții de gestionare a împrumuturilor pentru educație și procesare de afaceri pentru clienții din educație, asistență medicală și guvernamentale din Statele Unite. Cele trei segmente principale de operare ale acesteia includ împrumuturi federale de educație, împrumuturi pentru consumatori și procesare de afaceri Divizia de creditare a consumatorilor companiei a avut o evoluție puternică în trimestrul II, raportând câștiguri de 85 de milioane de dolari, în creștere cu 28, 8% pe o rată anuală. Provizioane și cheltuieli mai mici, însoțite de o marjă netă mai mare a dobânzii - în creștere cu un punct de bază - au contribuit la conducerea performanței segmentului. Analistii plasează un obiectiv de preț de 12 luni pe acțiune la 17, 14 dolari, reprezentând un avans de 35% față de închiderea de luni de 12, 70 USD. Acțiunile Navient au o valoare de piață de 2, 93 miliarde de dolari, iar sportul reprezintă un câștig impresionant în YTD de 47, 79% la 27 august 2019. Investitorii primesc, de asemenea, un randament îndrăzneț de 5, 14%.
Navient s-a ridicat la o maximă maximă de 52 de săptămâni, pe 24 iulie, după ce a obținut câștigurile trimestriale impresionante. Ca și acțiunile Capital One Financial, acțiunile s-au consolidat în declinul în ultimele cinci săptămâni și se pare că au găsit sprijin de la o linie de tendință orizontală la 12, 50 USD. Mișcarea contrascrierii oferă un punct de intrare adecvat pentru comercianții care s-ar putea să fi ratat sfârșitul lunii iulie. Odată ajuns într-o poziție lungă, gândiți-vă să stabiliți o comandă de profit în vecinătatea maximului de 52 de săptămâni la 15, 67 USD și să limitați riscul de dezavantaj cu o oprire plasată ușor sub SMA de 200 de zile.
StockCharts.com.
