Cuprins
- Retragere de vizionare 2030
- Retragere de viziune 2040
- Retragere de viziune 2050
Vanguard oferă fonduri de pensionare la data vizată pentru a se potrivi nevoilor investitorilor de vârste diferite. Un fond pentru data țintă este un fond mutual care ajustează automat mixul și alocarea activelor într-o perioadă de timp bazată pe vârsta dvs. și când doriți să vă retrageți.
Fondurile de pensionare ale datei Vanguard investesc în mod obișnuit în alte fonduri cu indicele Vanguard și oferă investitorilor o diversificare instantanee. Compania oferă fonduri reciproce pentru datele de pensionare țintă pentru fiecare cinci ani, din 2020 până în 2065. Aici, aruncăm o privire asupra fondurilor companiei pentru persoanele care își propun să se pensioneze în 2030, 2040 și 2050. Fiecare dintre fonduri investește majoritatea acesteia active în fonduri de indice Vanguard și fiecare portofoliu include Indice de piață totală Vanguard Acțiuni pentru investitori, Vanguard Total International Stock Index Acțiuni pentru investitori, Vanguard Total Bond Market Index II Acțiuni pentru investitori și Fonduri Vanguard Total International Index Index.
Informațiile erau actuale începând cu 27 noiembrie 2019.
Cheie de luat cu cheie
- Vanguard este binecunoscut pentru varietatea sa de fonduri mutuale cu indice low-cost, iar ETFs.Vanguard oferă, de asemenea, o suită de fonduri de pensionare la data de țintă la fel de concurențiale. și treceți automat la alocări mai conservatoare pe măsură ce se apropie pensionarea.
Vanguard Target Retirement 2030 Fund
Fondul Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) este conceput pentru investitorii care doresc să se pensioneze între 2028 și 2032, iar investiția inițială minimă este de 1.000 USD.
Fondul a fost emis la 7 iunie 2006 și a obținut un randament mediu anual de 6, 78% de la înființare. Raportul său de cheltuieli este de 0, 14%, care este cu 69% mai mic decât raportul mediu de cheltuieli pentru fonduri similare, potrivit Vanguard. Activele nete ale fondului sunt de 40 de miliarde de dolari, din care aproximativ 70% sunt deținute în acțiuni, iar 30% sunt deținute în obligațiuni. Fondul are o cifră de afaceri anuală de 9%.
Fondul Vanguard Target Retirement 2030 este considerat un fond moderat până la agresiv. Cu toate acestea, alocarea activelor din fond se va schimba pe măsură ce data-țintă se apropie și va deveni mai conservatoare în timp. Acest lucru face ca fondul să fie cel mai potrivit pentru persoanele care doresc să investească în el timp de 10 ani sau mai mult.
Vanguard Target Retirement 2040 Fund
Fondul Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) este cel mai potrivit pentru investitorii care intenționează să se retragă între 2038 și 2042, iar investiția inițială minimă este de 1.000 $.
Fondul a fost emis la 7 iunie 2006 și a generat un randament mediu anual de 7, 28% de la înființare. Potrivit Vanguard, fondul are, de asemenea, un raport anual de cheltuieli de doar 0, 14%. Fondul are active nete de 30 de miliarde de dolari, dintre care aproximativ 85% sunt deținute în acțiuni, iar 15% sunt deținute în obligațiuni.
Fondul Vanguard Target Retirement 2040 este de asemenea considerat un fond moderat până la agresiv. Cu toate acestea, la fel ca în cazul fondului 2030, fondul Vanguard Target Retirement 2040 va deveni mai conservator în timp, pe măsură ce alocarea activelor din fond se schimbă. În mod similar, acest fond este, de asemenea, cel mai bun pentru persoanele care doresc să investească timp de 10 ani sau mai mult.
Vanguard Target Retirement 2050 Fund
Fondul Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) este destinat investitorilor care se vor pensiona între 2048 și 2052, iar investiția inițială minimă este de 1.000 USD.
Fondul a avut un randament mediu anual de 7, 40% de la înființare la 6 iunie 2006. Raportul său de cheltuieli este de 0, 15%, ceea ce este cu 65% mai mic decât cel al fondurilor cu participații similare, potrivit Vanguard. Activele nete ale fondului totalizează 20 de miliarde de dolari, iar aproximativ 90% dintre acestea sunt deținute în acțiuni, iar 10% sunt deținute în obligațiuni.
Deoarece fondul Vanguard Target Retirement 2050 investește în principal în acțiuni sau acțiuni, acesta are un grad ridicat de volatilitate și este considerat agresiv. Prin urmare, este cel mai potrivit pentru investitorii care pot tolera volatilitatea potențial ridicată a pieței bursiere, precum și pentru investitorii pe termen lung. Ca și celelalte fonduri Vanguard pentru data-țintă, acesta va deveni, de asemenea, mai conservator în timp, odată cu alocarea activelor sale.
