Despartirea poate fi greu de facut. Acest lucru este valabil în special atunci când vine vorba de consilierul dvs. financiar. La urma urmei, el sau ea nu numai că știe totul despre finanțele tale, dar și visele și obiectivele tale. Deși concedierea consilierului dvs. financiar nu este niciodată ușoară, uneori este necesar. De la a fi indisponibil până la a nu-ți ține cont de obiectivele tale, iată o privire la patru motive pentru a-ți concedia consultantul financiar.
1. Consilierul tău financiar te aruncă
Piatra de temelie a oricărei relații este comunicarea. Fără asta, este ușor ca lucrurile să fie comunicate greșit și furia să se împace, culminând cu neîncrederea. O comunicare slabă poate acri rapid o relație, mai ales când sunt implicați bani, motiv pentru care un consilier financiar de calitate va stabili regulile fundamentale în ceea ce privește cât de des și când se va conecta cu tine. Dacă, dintr-o dată, consilierul tău încetează să mai returneze apelurile sau e-mailurile sau durează prea mult timp pentru a te întoarce la tine, care ar putea fi un semn de siguranță, este posibil să ai nevoie de un nou consilier. Până la urmă, oamenii apelează la consilieri financiari pentru a ține mâna și dacă nu primiți asta, atunci de ce plătiți persoana, pentru a începe?
2. Consilierul financiar vorbește cu tine, nu cu tine
Pentru a-ți atinge obiectivele financiare, consilierul tău financiar trebuie să știe multe despre tine, toleranța la risc, orizontul de investiții și natura agresivă sau conservatoare. El sau ea nu va putea să obțină nicio cunoștință fără să stea jos și să vă vorbească și, mai important, să vă asculte. Dar dacă sunteți consilier financiar își petrece întâlnirile spunându-vă ce să faceți fără să vă auziți obiectivele, visele și temerile, atunci el sau ea nu are cel mai bun interes în minte. Dacă consilierul dvs. financiar face tot mai mult acest lucru, este mai bine să mergeți la cumpărături pentru unul nou.
3. Prea multă jargonă și informații insuficiente
Investiția poate fi complicată și confuză pentru mulți oameni, motiv pentru care există atât de mulți consilieri financiari acolo. Dar nu toată lumea va face o treabă bună explicând în ce investiți banii dvs. Consilierii financiari care vă aruncă jargonul pe calea voastră, dar nu pot explica în termeni laici ce se întâmplă ar trebui să arunce un steag roșu cu voi. Ori consilierul financiar nu dorește sau nu vă poate oferi informațiile necesare cu privire la investițiile dvs. Oricum, nu este bine pentru tine și pentru bunăstarea ta financiară.
4. Investițiile sunt prea costisitoare
Unul dintre cele mai rapide moduri de a vă vedea scăderea randamentelor este să plătiți prea mult pentru taxe și cheltuieli. În timp ce este sarcina consilierului financiar să se potrivească investițiilor cu obiectivele și așteptările dvs., el sau ea ar trebui să fie cu ochii pe cheltuieli. Nu doriți să ajungeți într-o situație în care consilierul dvs. vă orientează către investiții cu un comision mare și nici nu doriți să plătiți o sumă exuberantă pentru un fond atunci când există o investiție similară disponibilă pentru mai puțin. O modalitate bună de a spune cât de mult sunt cheltuielile și cheltuielile dvs. este să analizați situația dvs. lunară sau trimestrială. Consultați o sumă mare și este timpul să apelați consilierul la aceasta. Dacă nu puteți rectifica situația sau nu există un motiv bun pentru care cheltuielile sunt atât de mari, este un semn că ar putea fi necesar să concediați consilierul financiar.
Linia de jos
În această lume complexă de investiții, consilierii financiari joacă un rol important și necesar în orientarea oamenilor obișnuiți către investițiile potrivite. Dar acești profesioniști sunt la fel de buni ca și serviciul pe care îl oferă clienților lor. Dacă consilierul dvs. financiar nu vă acordă suficientă atenție, nu vă ascultă sau vă confundă cu jargonul din industrie în loc de idei financiare solide, poate fi momentul să îl apelați și să găsească un nou consilier care este dispus să parcurgeți mile suplimentare pentru a vă păstra ca client.
