Cuprins
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Instrumentele cu venituri fixe, cum ar fi obligațiunile corporative, oferă investitorilor conservatori oportunități de a obține venituri curente la un nivel rezonabil de risc. Indiferent de obiectivul de investiții, se recomandă o alocare a veniturilor fixe, atât ca diversificator, cât și ca generator de venituri. Obligațiile guvernamentale, numite trezorerie, oferă cele mai sigure investiții, iar unele oferă și protecție a inflației.
Cel mai rentabil mod de a adăuga obligațiuni în portofoliul dvs. este printr-un fond de indici de obligațiuni, care investește pasiv în mai multe obligațiuni și încearcă să reproducă performanța unui indice de obligațiuni bazat pe larg. Aici ne uităm la 4 astfel de fonduri, dintre numeroasele care sunt oferite în prezent pe piață (toate datele de la 14 ianuarie 2020).
Cheie de luat cu cheie
- Toți investitorii ar trebui să ia în considerare adăugarea unor elemente de venit fix în portofoliul lor ca un diversificator. Fondurile cu venituri fixe oferă investitorilor o modalitate de costuri reduse de a adăuga aceste investiții mai conservatoare în portofoliul lor, într-un mod care urmărește indicii de obligațiuni. venituri fonduri mutuale printre zeci de alegeri.
Indicele obligațiunilor pe termen scurt (FNSOX)
Active sub administrare (AUM): 622 milioane dolari
Raport cheltuieli nete: 0, 03%
Fondul de indici de obligațiuni pe termen scurt Fidelity urmărește performanța Indicelui de obligațiuni de trezorerie Barclays SUA 1-5 ani, care este compus din obligații ale Trezoreriei SUA cu profiluri de scadență cuprinse între un an și cinci ani. Fondul folosește tehnici de eșantionare pentru a urmări indicele de bază și, de obicei, menține maturitatea portofoliului său la trei ani sau mai puțin. Din cauza unui risc foarte scăzut de neplată și a caracterului pe termen scurt al participațiilor sale, fondul are un randament SEC scăzut de 30 de zile de 1, 79%. Durata efectivă medie a fondului de 2, 58 ani îl face mai puțin sensibil la modificările ratei dobânzii în comparație cu alte fonduri cu scadență mai mare.
Fondul are una dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli nete dintre colegii săi din categoria guvernării scurte. Fondul a primit un rating global de patru stele de la Morningstar pentru performanța sa ajustată la risc. Fondul nu are comisioane de încărcare și nu are o sumă minimă de investiții.
Indicele obligațiunilor pe termen intermediar (VBIIX)
AUM: 35, 3 miliarde USD
Raport cheltuieli nete: 0, 15%
Acțiunile Investitorilor pentru Fondul de Obligații pe Termen Intermediar Vanguard urmăresc performanța Indicelui Barclays din SUA Barcoys 5-10 ani / Indicele de ajustare a creditului. Indicele este alcătuit din Trezoreria SUA, corporații interne de calitate investițională și obligațiuni străine de investiții cu profil de scadență de cinci până la 10 ani. Fondul folosește tehnici de eșantionare pentru a minimiza tranzacționarea la cea mai mică eroare de urmărire posibilă. Aproximativ 58% din portofoliul fondului este investit în obligațiuni ale guvernului și agențiilor americane, în timp ce 40% din activele fondului reprezintă obligațiuni corporative emise în principal de companii industriale și de servicii financiare.
Durata efectivă medie a fondului este de 6, 33 ani, iar randamentul SEC de 30 de zile este de 2, 06%. Fondul a primit un rating general de cinci stele de la Morningstar. Fondul nu percepe taxe de încărcare pentru investitori și necesită o investiție minimă de 3.000 USD.
Fondul pentru indicii de valori mobiliare protejate de la Trezoreria Schwab (SWRSX)
AUM: 1, 0 miliarde de dolari
Raport cheltuieli nete: 0, 05%
Fondul pentru indici de valori mobiliare de la Trezoreria Schwab urmărește performanța Indicelui de securitate protejat al inflației Barclays din SUA (TIPS) (Serie-L) SM. Indicele de referință constă în toate TIPS-urile emise public cu cel puțin un an până la scadență, ratinguri de investiții și 250 de milioane sau mai mult de valoare nominală restantă. Toate deținerile fondului sunt exprimate în dolari americani, iar fondul nu este expus riscurilor valutare din participațiile străine. Aproximativ o treime din activele fondului sunt investite în obligațiuni nominale din SUA, în timp ce restul sunt investite în TIPS SUA.
Datorită inflației persistent scăzute, TIPS au generat randamente sub medie pe tot parcursul anilor 2010. Fondul pentru indicii de valori mobiliare protejate de la Trezoreria Schwab are o durată efectivă medie de 7, 74 ani și un randament SEC de 30 de zile de 1, 69%. Morningstar a acordat fondului un rating general de patru stele. Fondul nu are comisioane de încărcare și nu necesită investiții minime.
Fondul Vanguard Index de valori mobiliare protejate împotriva inflației (VIPSX)
AUM: 28 miliarde de dolari
Raportul cheltuielilor nete: 0, 20%
Investițiile investitorilor din fondul de valori mobiliare protejate împotriva inflației Vanguard urmăresc performanța Indicelui de securitate protejat împotriva inflației Barclays din SUA (TIPS) 5-10 ani. Indicele de referință este format din obligațiile publice protejate de inflație ale Trezoreriei SUA, cu scadențe rămase mai mici de zece ani. Din cauza duratei sale moderate, fondul este oarecum sensibil la riscul real al ratei dobânzii, dar are și randamente mai mici în raport cu un fond TIPS pe durată mai lungă. Aproximativ 96% din participațiile fondului sunt TIPS SUA, în timp ce restul de 4% sunt pe piețele monetare.
Fondul are o durată medie efectivă de 7, 38 ani în comparație cu omologul său Schwab, ceea ce îl face mult mai puțin sensibil la modificările ratei dobânzii. Fondul are un randament SEC de 30 de zile de 0, 07%. Fondul a primit un rating general de cinci stele de la Morningstar. Fondul nu are comisioane de încărcare și necesită o investiție minimă de 3.000 USD.
