Fondurile tranzacționate pe piața monetară (ETF-uri) sunt o parte necesară a portofoliilor multor investitori, deoarece asigură siguranța și păstrarea capitalului pe o piață turbulentă. Aceste fonduri, în general, investesc în instrumente de datorie pe termen scurt, de înaltă calitate și foarte lichide, cum ar fi obligațiunile Trezoreriei SUA și hârtia comercială, care de obicei nu oferă venituri semnificative.
În timp ce ETF-urile de pe piața monetară investesc majoritatea fondurilor lor în echivalente de numerar sau titluri de înaltă cotă cu scadențe foarte scurte, unii pot investi o parte din activele lor în valori mobiliare pe termen lung sau mai mici. Investitorii ar trebui să înțeleagă acele valori mobiliare care prezintă riscuri mai mari.
Deși toate investițiile prezintă anumite riscuri, următoarele ETF-uri de pe piața monetară sunt o opțiune relativ sigură pentru investitori:
- iShares ETF (SHV) ETF (Short SHUR) Obligatorie iShares Short Maturity ETF (NEAR) SPDR Bloomberg Barclays 1-3 luni T-Bill ETF (BIL) Invesco ETF de scurtă durată (GSY)
Citiți mai departe pentru a afla mai multe despre aceste investiții. Informațiile furnizate aici sunt actualizate începând cu 25 iulie 2019.
Cheie de luat cu cheie
- ETF-urile de pe piața monetară sunt o parte necesară a portofoliilor multor investitori, deoarece asigură siguranța și păstrarea capitalului pe o piață turbulentă. Aceste ETF-uri investesc majoritatea fondurilor lor în echivalente de numerar și valori mobiliare cu scadențe foarte scurte, în timp ce altele investesc o parte din activele lor în valori mobiliare pe termen lung. Patru ETF-uri care oferă opțiuni sigure sunt iShares Short Treasury Bond ETF, iShares Short Matury Bond ETF, SPDR Bloomberg Barclays 1-3 luni T-Bill ETF și Invesco Ultra Short Duration ETF.
iShares ETF Short Bond Bond
ETF iShares Short Treasury Bond tranzacționează pe Nasdaq și investește în cel mai scurt capăt al curbei de randament, concentrându-se pe obligațiunile Trezoreriei SUA care au între o lună și un an până la scadență. Fondul are un risc de credit foarte mic sau un risc al ratei dobânzii și, prin urmare, oferă, în general, randamente foarte mici. Rata medie de rentabilitate anuală a ETF de la înființarea sa în 2007 este de 0, 99%. Dar este un fond foarte sigur în care să parchezi activele pe piețele turbulente.
Fondul are 48 de participații, investind aproximativ 71% din activele sale nete de 24, 6 miliarde de dolari în valori mobiliare ale Trezoreriei SUA. Restul de 29% este investit în numerar și / sau instrumente derivate. Toate investițiile de obligațiuni ale fondului au cea mai mare cotă de obligațiuni AAA. ETF are un raport de cheltuieli redus de 0, 15%.
În iulie 2016, ETF a început urmărirea indicelui de obligațiuni scurte ale Trezoreriei SUA din ICE. Acesta și-a redus puțin performanța de referință cu un randament de un an de 2, 35% față de 2, 49% pentru indicele.
iShares ETF Bond de scurtă maturitate
ETF iShares Short Matury Bond investește majoritatea activelor sale în titluri cu venituri fixe de calitate a investițiilor, cu o durată medie care este, în general, mai mică de un an. Fondul este gestionat activ, ceea ce înseamnă că nu încearcă să corespundă performanței unui indice.
Din activele nete de 6, 5 miliarde de dolari ale fondului, 7, 41% din acesta sunt în numerar și 17, 96% sunt în valori mobiliare. Aproximativ 34% din obligațiunile fondului primesc ratinguri AAA, aproximativ 10% primesc ratinguri AA și aproximativ 22% ratinguri A obținute. Obligatiile ramase primesc rating BBB.
Primele cinci participații ale FET sunt:
- BCF Treasury FundTreasury NoteCharter Communications Operating LLCCVS Health Corp.Abbvie
Acest ETF are un raport de cheltuieli de 0, 25%.
SPDR Bloomber Barclays ETF-T-Bill de 1-3 luni
SPDR Bloomberg Barclays 1-3 luni T-Bill ETF încearcă să urmărească performanța Indicelui de trezorerie din SUA de 1-3 luni de la Bloomberg Barclays și este tranzacționat pe bursa NYSE Arca. Fondul investește în cel mai scurt capăt al curbei randamentului și se concentrează pe titluri de stat din Trezoreria SUA cu cupon zero, cu scadențele rămase între una și trei luni. Este nevoie de foarte puține riscuri de credit sau de rată și, prin urmare, încearcă să ofere profituri sigure. Din cauza perioadei scurte de investiții din portofoliul său, ETF este reechilibrat la sfârșitul lunii.
Investitorii nu ar trebui să se aștepte la un randament ridicat de la SPDR Barclays 1-3 luni TF Bill TF. De la înființarea sa în 2007, fondul a generat un randament mediu anual de 0, 64%. Cu toate acestea, fondul poate fi o opțiune rezonabilă de investiții pe piețele volatile. Rețineți că chiar și investițiile pe durată foarte scurtă prezintă riscuri de piață, mai ales atunci când ratele dobânzilor pe termen scurt sunt volatile.
Fondul are active nete de 9, 2 miliarde de dolari, cu peste 29 de milioane de dolari investiți în numerar. Rata cheltuielilor fondului este de 0, 14%.
Invesco ETF de scurtă durată
ETF Invesco Ultra Short Duration Short încearcă să maximizeze veniturile curente, să păstreze capitalul și să mențină lichiditatea pentru investitori. Fondul este gestionat în mod activ și încearcă să depășească Indicele de factură al trezoreriei de la 1 la 3 luni la Bloomberg Barclays și ICE Bank of America-Merrill Lynch. A primit un rating mediu de patru stele de la Morningstar din 151 de fonduri.
Acest ETF deține titluri cu durate medii mai mici de un an, inclusiv Trezoreriele SUA, obligațiuni corporative și până la 10% în obligațiuni cu randament ridicat. Porțiunea cu randament ridicat poate stimula randamentul, dar poate crește ușor riscul fondului. Dar durata pe termen scurt a exploatațiilor cu randament ridicat poate diminua riscul acesteia.
Portofoliul ușor mai riscant al fondului a generat randamente ușor peste medie în raport cu alte fonduri de pe piața monetară ETF. Returnări pe un an de 3, 12%, randamente pe trei ani de 2, 36% și randamente pe cinci ani de 1, 81%. Fondul avea active nete de 2, 5 miliarde de dolari și un raport de cheltuieli de 0, 25%, care este mai mare decât fondul mediu pe piața monetară.
