Portofoliul dvs. poate include orice combinație de active financiare, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, ETF-uri, 401 (k) s și IRA-uri. Urmărirea tuturor acestor active poate fi o sarcină dificilă, dacă nu chiar descurajantă. Este important să știi de rutină ce se întâmplă cu toate investițiile tale - nu doar o dată pe an când primești formularele de impozitare.
Din fericire, mai multe aplicații mobile oferă informații în timp real despre toate investițiile dvs. într-un singur loc. Iată patru aplicații populare de gestionare a portofoliului care vă urmăresc investițiile dintr-o privire.
Finanțe de capital personal
Platforma: iOS, Android, Amazon Cost: Gratuit
Peste 2 milioane de oameni își urmăresc finanțele cu Personal Capital, care are peste 21.000 de clienți de investiții în toate statele americane. Sincronizați aproape orice cont de investiții, inclusiv conturi de pensionare și impozabile, apoi urmăriți performanța, alocarea și taxele cu grafice și diagrame ușor de citit. Urmăriți investițiile în funcție de cont, clasa de activ sau de securitate individuală. Capital „Personal Index” îți urmărește deținerile și își măsoară performanța în raport cu indici majori de piață, astfel încât să vezi cum te descurci pe acțiuni, în numerar, în ETF și în pozițiile fondului mutual.
Funcția de verificare a portofoliului stabilește dacă puteți economisi bani din comisioane de fonduri reciproce, iar Revista de alocare a activelor descoperă oportunități de diversificare. Lucrează cu un consilier personal în gestionarea averii pentru a discuta nevoile dvs. de investiții prin FaceTime, e-mail sau telefon. Securitatea la nivel de bancă a aplicației utilizează un proces de autentificare la distanță în doi pași.
Cheie de luat cu cheie
- Aplicațiile de gestionare a portofoliului mobil pot oferi informații despre investițiile dvs. de la 401k (s) la IRA. Unele aplicații de gestionare a portofoliului se pot sincroniza cu conturile dvs. existente, iar majoritatea sunt gratuite. Unele dintre cele mai populare aplicații includ SigFig Wealth Management, Personal Capital și stocuri Manager de portofoliu.
SigFig Wealth Management
Platforma: iOS, Android Cost: Gratuit
Utilizați aplicația SigFig Wealth Management a companiei de investiții pentru a urmări gratuit toate conturile de investiții. SigFig trage automat conturile dvs. de investiții din peste 80 de brokerii din SUA într-un singur tablou de bord, pentru a vă oferi o vizualizare în timp real a fiecărui stoc, fond mutual, ETF și opțiune deținută. În plus, oferă instantanee ale planului dvs. 401 (k) și IRA-urilor. Veți primi săptămânal prin e-mail rezumate ale performanței contului, știri care vă afectează portofoliul și alerte care se concentrează asupra câștigătorilor și pierderilor de top.
Aplicația analizează automat portofoliul dvs. pentru a găsi comisioane ascunse și supraexpunere la un singur stoc / industrie. Cu taxă, utilizatorii își pot optimiza randamentul cu investiții automate. SigFig vă va optimiza portofoliul și vă va oferi monitorizare zilnică pentru a-l urmări cu reechilibrare, reinvestire de dividende și strategii eficiente din punct de vedere fiscal.
Ticker: Stoc Manager de portofoliu
Platforma: iOS, Android Cost: Gratuit
Aplicația Ticker vă permite să gestionați mai multe portofolii de stocuri - gândiți creșterea, tehnologia și portofoliile de pensionare - dintr-un tablou de bord. Graficele colorate, graficele și analizele detaliate prezintă valori ale contului în timp real, profit / pierdere, profit / pierdere zilnic, rata de rentabilitate ponderată în bani (MWRR) și rata de rentabilitate ponderată în timp (TWRR), plus simbolul relevant știri. Introduceți manual informații comerciale pentru acțiuni, perechi de valute precum EUR / USD, fonduri mutuale și ETF-uri, inclusiv dividende, divize, comenzi de cumpărare / vânzare, simbol de bumbac, mărimea comerțului, preț, dată și comisioane de brokeraj. Urmăriți stocurile cu mai multe liste de vizionare și creați alerte pentru a vă anunța dacă un stoc tranzacționează peste sau sub un nivel de declanșare pe care îl setați, în funcție de prețuri, volum și procente.
Yahoo! Finanţa
Platforma: iOS, Android Cost: Gratuit
Yahoo! Aplicația Finanțe are un design simplu de utilizat, astfel încât să vă puteți urmări cu ușurință stocurile, mărfurile, obligațiunile și valutele. Obțineți știri și alerte personalizate și urmați mișcările pieței în timp real. Ajustați listele de vizionare și obțineți cotații live pe măsură ce monitorizați performanțele portofoliului.
Yahoo! Finanțele sunt unul dintre cele mai mari site-uri de știri de afaceri din SUA, cu date, comentarii și comunicate de presă printre conținutul său zilnic. Desigur, Yahoo! Utilizatorii aplicațiilor Finanțe au acces rapid și la aceste informații de ultimă oră.
Linia de jos
Aplicațiile de gestionare a portofoliului vă urmăresc cu ușurință investițiile de oriunde și oricând. Unele aplicații sincronizează cu conturile dvs. existente, în timp ce altele vă solicită să introduceți manual informații în stocurile dvs. În ambele cazuri, astfel de aplicații oferă informații de ultimă oră - deci știi unde stai acum - și oferă instrumente care să te ajute să ajungi acolo unde vrei să fii.
