Deși anul 2019 a înregistrat câștiguri semnificative pentru acțiuni, unii investitori încă se îngrijorează de volatilitatea pieței după pierderile din 2018. Fondurile de dividende tind să funcționeze mai bine decât fondurile bursiere de creștere în perioadele de instabilitate a bursei. De asemenea, fondurile de dividende oferă, în general, randamente mai mari decât acțiunile tip S&P 500. Creșterea dividendelor și randamentul ridicat al dividendelor pot fi strategii de investiții foarte eficiente. Mai jos, enumerăm unele dintre cele mai bune fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și fonduri mutuale pentru investitori concentrate pe dividende.
Apreciere Dividend Vanguard ETF
The Vanguard Dividend Apreciere ETF (VIG) urmărește un indice de companii care și-au majorat dividendele în ultimii zece ani. La 30 noiembrie 2019, fondul avea cel mai mare procent din activele sale de 50, 5 miliarde de dolari investiți în Microsoft, Procter & Gamble, Visa și Walmart. Acest ETF a avut un randament SEC de 1, 78% și un raport al cheltuielilor de 0, 06%.
Schwab ETF SUA Dividend Equity
Schwab SUA Dividend Equity ETF (SCHD) urmărește Dow Jones SUA Dividend 100 Index. Aceste acțiuni cu randament ridicat de dividende au plătit în mod constant dividende de-a lungul anilor. Fondul avea aproximativ 11, 8 miliarde de active din ianuarie 2020, iar raportul cheltuielilor a fost de doar 0, 06%. Cele mai mari participații ale fondului au fost Bristol Myers, Home Depot, Intel și Coca-Cola.
Vanguard ETF cu dividend ridicat ETF
ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) se concentrează pe acțiuni care oferă în prezent un randament ridicat de dividende. Companiile mai mici care plătesc dividende semnificativ mai mari oferă deseori acele dividende pentru a compensa investitorii pentru un risc mai mare. Cu toate acestea, ETF Vanguard High Dividend Yield are o pondere mai mare companiilor cu o capitalizare de piață mai mare. Drept urmare, cele mai importante participații ale fondului la începutul anului 2020 au fost JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon și AT&T. Efectul general este similar cu strategia Dogs of the Dow. În practica reală, fondul nu a fost semnificativ mai riscant decât piața bursieră în ansamblu. Acesta a continuat să furnizeze dividende mai mari, cu un randament SEC de 3, 19% din decembrie 2019. Ca și ETF Vanguard Dividend Apreciere, raportul cheltuielilor a fost de doar 0, 06%
Fondul de creștere a dividendelor Vanguard
Fondul de creștere a dividendelor Vanguard (VDIGX) este gestionat de Don Kilbride din Wellington Investment Management. În peste 13 ani, în calitate de administrator al fondului, Kilbride a fost foarte priceput să găsească companii cu prețuri rezonabile, pe care se așteaptă să le crească dividendele cu rata inflației, plus 3%. Această strategie a produs performanță constantă, chiar și în timpul celor mai dure piețe. În ultimii câțiva ani, fondul și-a crescut activele de la 25 de miliarde de dolari la 42 de miliarde de dolari. Fondul se concentrează pe acțiuni cu capacități mari, cu un portofoliu completat de Medtronic, Coca-Cola și McDonald's. La 31 decembrie 2019, randamentul SEC al fondului a fost de 1, 79%. În ultimii zece ani, fondul a restituit un impresionant 13, 09%. Aceasta este mai mare decât indicele de referință, care a revenit cu numai 12, 56% în aceeași perioadă. Rata sa de cheltuieli de 0, 22% este extrem de scăzută pentru un fond administrat.
Fondul de creștere a dividendelor la prețuri Rowe
Fondul de creștere a dividendelor la prețuri T. Rowe (PRDGX) este un alt fond mutual excepțional pentru investitorii cu dividende. Tom Huber gestionează fondul de 14, 7 miliarde de dolari de 19 ani. Huber caută companii cu fundamente sănătoase, care plătesc dividende pe care se așteaptă să le crească. Fondul investește în principal în acțiuni cu capacități mari, precum Microsoft, JPMorgan Chase, Apple și Visa. Toți plătesc dividende bune și au înregistrări sigure de creștere a acestora în timp. Randamentul fondului pe 10 ani a fost de 13, 30% la 31 decembrie 2019. Raportul cheltuielilor sale a fost de 0, 64%, ceea ce este sub media pentru categoria sa.
