Menținerea unui plan imobiliar valid și actual este vitală pentru a asigura dispersia eficientă și ordonată a bunurilor după moartea unei persoane. Cu toate acestea, chiar și o mică greșeală poate crea probleme uriașe în timpul procesului de soluționare și, în multe cazuri, aceste erori sunt imposibil de corectat de către cineva. Există mai multe erori cheie care pot face ca un plan de proprietate să fie defect, majoritatea putând fi evitate cu ușurință revizuindu-vă periodic planul clientului dvs. și menținându-l actualizat. O listă a acestor snafusuri comune include:
Imposibilitatea actualizării beneficiarilor
Căsătoria, divorțul, nașterea și moartea pot afecta toți cei care îți vor primi bunurile. Asigurați-vă că persoanele cărora intenționați să le lăsați activele sunt listate în mod clar în astfel de forme. Ori de câte ori oricare dintre aceste modificări, nu uitați să faceți actualizări corecte pentru toate conturile și polițele financiare, de pensionare și asigurare, precum și în testamentele, trusturile și alte documente legale.
Omiterea documentelor legale
Voința dvs. poate fi în ordine perfectă, dar nu va scuti activele de la procesul de probă în majoritatea cazurilor, dacă valoarea în dolari a proprietății dvs. depășește o anumită sumă. Unele active sunt, în mod inerent, scutite de lege, cum ar fi asigurările de viață, planurile de pensionare și anuitățile și orice cont financiar care are un beneficiu de transfer la deces (TOD). Dar toate celelalte active sunt, în general, supuse acestui proces numit de stat de soluționare a averii. Trusturile de viață revocabile sunt instrumentul principal care este utilizat pentru scutirea tuturor celorlalte active de la probațiune, un proces care poate fi îndepărtat mult timp în cazul în care testamentul este contestat și suportă taxe judecătorești și juridice substanțiale. Și faptul că aveți doar încredere fără voință poate fi o greșeală la fel de mare, întrucât testamentul este documentul primar folosit pentru a denumi tutela copiilor și a altor persoane dependente dacă ar trebui să se întâmple ceva cu dvs. și / sau soțul / partenerul.
Deprima înregistrare
Există puține lucruri de care cei care îți vor stabili moșia se vor bucura mai puțin decât să fie nevoiți să petreacă o mulțime de timp și eforturi în căutarea, organizarea și urmărirea tuturor bunurilor și bunurilor tale fără ca tu să-i direcționezi unde să caute. Cheia supremă a oricărui plan imobiliar de succes este o scrisoare de instrucțiune concisă care spune executivului sau executivului unde se află totul, numele și informațiile de contact ale tuturor celor cu care vor avea de a face, cum ar fi bancherul, brokerul, agentul de asigurări, financiar. planificator, avocat, proprietar sau chiriași, etc. De asemenea, ar trebui să enumerați toate site-urile financiare pe care le utilizați cu informațiile de autentificare, astfel încât conturile dvs. să poată fi accesate în mod convenabil.
Comunicare slabă
A spune moștenitorilor dvs. că veți face un lucru cu banii sau bunurile dvs. și, atunci, dacă nu veți face prevederi în planul dvs. pentru ca acest lucru să se întâmple, este o cale sigură de a răni sentimentele, relațiile fracturate și războiul legal în unele cazuri. Dacă situația dvs. este oarecum complexă și poate necesita o explicație suplimentară, puteți fi înțelept să scrieți o simplă scrisoare de explicație care să vă contureze intențiile sau să le spuneți de ce v-ați răzgândit despre ceva. Acest lucru ar putea merge mult spre asigurarea închiderii sau a liniștii sufletești, chiar dacă nu are autoritate juridică.
Eșecul la crearea unui plan
Deși această eroare este ușor cea mai evidentă din listă, este, de asemenea, una dintre cele mai frecvente. Istoria conține multe povești despre oameni foarte, foarte înstăriți, care și-au pierdut practic toate moșii din cheltuieli de judecată și cheltuieli de judecată, deoarece nu au reușit să planifice în acest domeniu. A avea un plan este deosebit de important pentru cei care ar trebui să plătească impozitele pe proprietate.
Linia de jos
Acestea sunt doar câteva dintre erorile comune de planificare a proprietăților care apar frecvent în industria de decontare a proprietăților. Pentru mai multe informații despre ce trebuie să faceți, asigurați-vă că averea clientului sau a dvs. este dispersată în funcție de dorințele dvs., contactați un avocat calificat de planificare a proprietății sau un consilier financiar.
