DEFINIȚIA Planului de acumulare
Un plan de acumulare este o strategie financiară generală în care un investitor încearcă să construiască valoarea portofoliului său. În contextul fondurilor mutuale, un plan de acumulare este un aranjament formal în care un investitor contribuie periodic la o sumă de bani specificată fondului. Procedând astfel, investitorul acumulează o investiție mai mare și mai mare în fond prin contribuțiile sale și prin creșterea valorii portofoliului fondului.
BREAKING DOWN Plan de acumulare
În economie și contabilitate, acumularea de capital este adesea echivalată cu investiția de venituri sau economii, mai ales în bunuri de capital reale.
Acumularea de capital se referă în mod obișnuit la:
- Investiții reale în mijloace de producție corporale, cum ar fi achiziții, cercetare și dezvoltare și alte investiții care pot crește fluxul de capital. active fizice, cum ar fi imobiliare rezidențiale sau opere de artă care ar putea crește valoarea.
De ce ai un plan de acumulare
Un plan prudent de acumulare este esențial pentru construirea unui ou cuib financiar pentru pensionare. Mulți investitori acumulează fonduri de investiții cu contribuții periodice și reinvestirea de dividende și câștiguri de capital. În general, obiectivul este menținerea fondurilor investite, reinvestirea veniturilor și a câștigurilor de capital și să fie compuse acestea cât mai mult timp.
Un plan de acumulare poate fi util și pentru investitorii care doresc să-și construiască pozițiile într-un fond mutual în timp. De asemenea, oferă beneficiile mediei costurilor în dolari.
Planul de acumulare voluntară
Un plan voluntar de acumulare este o metodă de investiții în care un investitor cu amănuntul investește periodic (la discreția sa) sume relativ mici de bani într-un fond mutual, construind o poziție mare pe o perioadă prelungită.
Prin răspândirea contribuțiilor pe o perioadă de timp, investitorii obțin beneficiile mediei costurilor în dolari, deoarece contribuțiile fixe vor cumpăra mai multe acțiuni ale unui fond mutual atunci când prețul său este scăzut decât atunci când este mare. Aceasta poate fi o soluție excelentă pentru oricine dorește să construiască un portofoliu de investiții, dar nu este în măsură să investească o sumă mare de bani simultan.
Alături de avantajul de a putea construi o investiție pe o perioadă îndelungată, planul de acumulare voluntară are avantajul de a fi o opțiune de investiții cu fonduri mutuale care sunt considerate a avea un risc relativ redus. Un alt beneficiu este că planul permite investitorilor fondului mutual să profite de medierea costurilor în dolari.
