Având peste 3 trilioane de dolari de active administrate în peste 200 de fonduri, Vanguard este una dintre cele mai mari companii de investiții din lume. Reputația ei bine câștigată pentru investiții cu costuri reduse este depășită doar de palmaresul său de a produce fonduri foarte bine cotate, care populează toate listele cu cele mai bune fonduri deținute. Aflați de ce fondurile Vanguard aparțin portofoliului dvs.
Taxe importante
Fondatorul Vanguard, John Bogle, a fost printre primii lideri din industrie care a făcut o legătură directă între cheltuielile de investiții și performanța investițiilor. Numeroase studii au arătat că taxele mai mari de gestionare împiedică cu siguranță performanța investițiilor pe termen lung. Vanguard a oferit întotdeauna fonduri fără încărcare cu unele dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli de pe piață. Dacă vă calificați pentru clasa de fonduri Admiral (necesită o investiție minimă de 10.000 USD), raporturile de cheltuieli sunt reduse și mai mult.
Poziția de lider a Vanguard ca furnizor de fonduri cu costuri reduse este asigurată de structura sa de proprietate. Spre deosebire de majoritatea companiilor de fonduri, care sunt deținute de companii terțe sau acționari, Vanguard este deținută chiar de fondurile mutuale, astfel încât toate profiturile sunt investite în menținerea costurilor pentru acționarii fondului mutual.
Regele fondurilor indexate cu costuri reduse
De asemenea, Bogle a fost printre primii care au subliniat că marea majoritate a fondurilor gestionate activ nu pot bate indexurile pieței cu niciun grad de consecvență. Filozofia sa de bază s-a bazat pe ideea că, dacă nu puteți bate piața, ar trebui să deveniți piața - și dacă puteți face asta cu cel mai mic cost posibil, puteți depăși majoritatea administratorilor de fonduri gestionate activ. Vanguard a fost pionier în ceea ce privește investirea în anii 1990 și oferă acum cea mai largă gamă de fonduri legate de aproape orice index de piață. Dacă sunteți un investitor pasiv, nu puteți realiza o diversificare mai largă a portofoliului în altă parte.
Proiectarea portofoliului pentru orice situație
Vanguard oferă fonduri gestionate în mod activ, cu costuri reduse, care vă pot ajuta să navigați în apele noroioase. Fondurile sale vă pot oferi un portofoliu bine echilibrat pentru a vă proteja împotriva volatilității pieței. Indiferent de nevoile sau obiectivele dvs., puteți alege dintre aproape 300 de fonduri și fonduri tranzacționate la schimb (ETF) pentru a crea un portofoliu perfect.
Dacă doriți un singur fond pentru portofoliul dvs.
Este posibil să nu fie cea mai recomandată strategie de investiții, dar dacă ați dori să vă eficientizați portofoliul și să păstrați doar un singur fond, fondul Vanguard Total Stock Market poate fi acela. Este cel mai mare fond index al Vanguard, care întruchipează filozofia de bază a Bogle. Fondul vă oferă o expunere la întreaga piață bursieră din SUA, cu o diversificare largă în rândul companiilor mari, mijlocii și mici cu capacități de o parte și de alta a spectrului de creștere și valoare. Este un fond gestionat pasiv, deci cheltuielile sale sunt la fel de reduse, ajungând la 0, 17%. Datorită cifrei de afaceri a portofoliului, este foarte eficient din punct de vedere fiscal, deci este un fond minunat pentru conturile impozabile.
Desigur, deținerea unei singure investiții într-un portofoliu nu este recomandată din cauza riscului unic de expunere. O strategie de investiții mai bună ar fi ca fondul Vanguard Total Stock Market să fie fondul principal al unui portofoliu diversificat, care să includă alte clase de active, precum obligațiuni, titluri străine și numerar.
Concluzie
Vanguard a fost lider pentru fonduri low-cost timp de câteva decenii, peste care a reușit să producă și multe fonduri de cea mai bună performanță. Puteți găsi fonduri cu costuri mai mici; alte companii de fonduri trebuie să concureze cu Vanguard. Puteți găsi, de asemenea, fonduri cu performanțe mai bune, dar puține companii de fonduri au la fel de multe fonduri performante în mai multe categorii ca Vanguard.
Nu poți ști niciodată dacă ai cele mai bune fonduri pentru portofoliul tău. Cel puțin cu fonduri Vanguard, știi că vor fi printre cei mai buni.
