Ce este raportarea soldului?
Raportarea soldului este un raport al unei bănci către un client, în mod normal o companie sau o organizație, care informează clientul despre soldurile din conturile lor. Consumatorii individuali pot solicita, de asemenea, rapoarte de sold, dar rapoartele de bilanț pentru clienții corporativi și organizaționali sunt de obicei mult mai complexe. Aceste rapoarte în timp real sunt esențiale pentru programul de gestionare a numerarului clientului, în special pentru companiile cu operațiuni îndelungate și relații bancare în multe țări și fusuri orare, deoarece permit companiilor să vadă exact câți bani sunt în toate conturile la ora creării raportului. Poate dura timp pentru modificarea soldurilor, cum ar fi cu raportarea 401 (k).
Cum funcționează raportarea soldului
Raportarea soldului se făcea zilnic, dar acum companiile pot accesa informațiile contului curent în orice moment. De asemenea, clienții pot exporta datele pentru interogări în alte aplicații.
Serviciile bancare online au devenit omniprezente în lumea afacerilor, iar companiile pot acum accesa rapoarte de bilanț prin intermediul portalurilor lor bancare online. Întreprinderile trebuie să monitorizeze îndeaproape intrările și ieșirile de numerar pentru a menține bune practici contabile și pentru a face față cheltuielilor, iar cu cât afacerea este mai mare, cu atât această sarcină poate deveni mai complicată. Cele mai mari companii multinaționale efectuează tranzacții non-stop în fiecare fus orar. Raportarea soldurilor ajută companiile să-și urmărească performanțele, precum și să mențină suficient de numerar la îndemână pentru a plăti angajații și pentru a acoperi cheltuielile.
Produse și caracteristici de raportare a soldului
Consumatorii individuali pot obține rapoarte de bilanț prin telefon sau text, precum și prin portaluri bancare online și extrase lunare de cont. De obicei, băncile oferă o gamă mai complexă de produse de raportare a bilanțului pentru companii și alte organizații. Unele caracteristici de raportare a soldurilor conturilor bancare de afaceri și organizaționale includ:
- Raportarea tranzacțiilor în timp real pendinteCapacitatea de a căuta și de a izola tranzacții specifice într-un raport Imagini frontale și înapoi ale biletelor de depozit și cecuri anulate Capacitatea de a descărca rapoarte de sold în PDF sau în alte formate de fișiere, cum ar fi Excel
Raportarea soldului poate permite, de asemenea, clienților să arhiveze, să imprime, să trimită prin fax, e-mail sau să stocheze electronic imagini de verificare. De asemenea, băncile pot ajuta la automatizarea contabilității de la sfârșitul lunii prin oferirea unor servicii de reconciliere, care pot produce un raport al listei potrivite de cecuri scrise și cecuri compensate sau un raport al articolelor plătite care au șters contul în perioada în cauză.. Acest lucru poate proteja afacerea de activitatea bancară frauduloasă, poate face mai exactă reconcilierea contului și economisește timpul și banii afacerii în urma reconcilierii contului la sfârșitul lunii.
