Aceste servicii sunt cele mai bune pentru crearea unui portofoliu social responsabil. Toate includ colectarea de stocuri individuale pentru cel mai granular nivel de proiectare a portofoliului. Am re-ponderat rubrica noastră de notare, astfel încât robo-consilieri care oferă portofolii individuale responsabile din punct de vedere social, care erau transparente cu privire la conținutul portofoliului, au câștigat puncte suplimentare. De asemenea, am supraponderalizat capacitatea de a personaliza un portofoliu.
Considerăm stocurile individuale o modalitate mai bună de a construi un portofoliu social responsabil decât fondurile tranzacționate pe schimburi (ETF-uri) care sunt concepute pentru a filtra actorii răi. Posibilitatea de a șterge anumite companii ar putea elimina soldul activelor, dar este important ca investitorii să fie responsabili social și să aibă impact asupra creării unui portofoliu concentrat.
Cel mai bun pentru investiții responsabile social
Lista noastră cu primii patru consilieri roboți pentru investiții responsabile social:
- M1 Finance Motiv Investiții Consilieri interactivi Capital personal
Swell Investing a fost inițial pe lista noastră pentru investitori responsabili social, dar a fost închisă la 30 august 2019. Consultați unele dintre celelalte servicii din această listă dacă doriți să construiți un portofoliu bazat pe investiții responsabile social sau cu impact.
M1 Finanțe
5
- Minimul contului: 100 USD (minim 500 USD pentru conturile de pensionare)
- Taxa: 0%
M1 Finance oferă o combinație unică de investiții automate cu un nivel ridicat de personalizare, permițând clienților să creeze un portofoliu adaptat specificațiilor lor exacte. Puteți crea portofolii care conțin ETF-uri low-cost sau puteți utiliza stocuri individuale - sau ambele. Clientul țintă al M1 are un focus și experiență pe termen lung în utilizarea unei brokeraj tradițional online pentru a investi în acțiuni și ETF-uri.
Există două portofolii care au titlul de responsabil social care sunt alcătuite din ETF-urile Nuveen, enumerate la „Piesele de expert”, sau puteți construi o colecție de stocuri care sunt responsabile social. Puteți accepta ponderarea sugerată de M1 sau re-ponderați-o în mod propriu. Există chiar și un „Pot Pie” disponibil pentru cei care doresc să investească în stocurile de cannabis. Site-ul este remarcabil de flexibil, iar majoritatea serviciilor oferite de M1 sunt disponibile gratuit.
Pro-uri
-
Posibilitatea de a tranzacționa acțiuni fracționate
-
Fără comisioane de tranzacționare sau comision de administrare a activelor
-
Construirea portofoliilor flexibile, incluzând peste 80 de portofolii „expert”
-
Compoziția și reechilibrarea portofoliului disponibile în orice moment
-
Puteți plasa, de asemenea, comenzi individuale de stoc / ETF
Contra
-
Tranzacțiile sunt plasate o dată pe zi în timpul unei „ferestre de tranzacționare”, care scoate din timp controlul tranzacțiilor
-
Conturile cu mai puțin de 20 USD și fără activitate de tranzacționare timp de 90 de zile sunt taxate cu o taxă de întreținere
-
Nu există capabilități de chat online, iar cele mai multe suporturi sunt de obicei prin e-mail
-
Platforma oferă foarte puțin ajutor pentru stabilirea obiectivelor financiare
Motiv de investiții
4.9
- Cont minim: 1.000 $
- Taxe: 0, 25% pentru portofoliile gestionate, 0–0, 50% pentru alții
Motif Investing a lansat portofoliile Impact în 2017, adăugând trei portofolii care sunt investite în industrii durabile, practici corecte de muncă sau practici etice la suita sa mare de teme de investiții. CEO-ul Hardeep Walia ar prefera ca aceste portofolii să nu fie considerate ca fiind automatizate, deși oferă multe caracteristici ale investițiilor automatizate, inclusiv depozite regulate, reechilibrare și colectarea pierderilor de taxe. Veți avea nevoie de un cont de impact Motif separat pentru fiecare valoare în care doriți să investiți, dar puteți vedea un rezumat al tuturor conturilor dvs. Motif în tabloul de bord. Puteți, de asemenea, să deschideți un cont de brokeraj Motif obișnuit dacă doriți să explorați oricare dintre portofoliile fără impact asupra impactului disponibile pe platformă.
După ce a fost ales motivul dvs., puteți parcurge fiecare clasă de active și puteți șterge orice companii în care nu doriți să investiți. Există grafice care arată profiturile pentru fiecare portofoliu încă de la înființare. Odată finanțat, portofoliul dvs. este achiziționat, care include acțiuni fracționate de acțiuni din fiecare companie, ponderate conform algoritmilor Motif.
Pro-uri
-
Modelele de active sunt actualizate constant pentru a fi siguri că companiile trec pe ecranele MSCI
-
Investiții în portofoliu cu impact redus
-
Partea de capitaluri proprii din portofoliu este investită în acțiuni individuale
-
Partajați idei de investiții cu Cercul de investiții, un grup de alți clienți Motif
Contra
-
Sunt disponibile doar trei portofolii de impact
-
Trebuie să deschideți un cont separat cu Motif pentru a investi într-un portofoliu cu impact
-
Foarte puțin în modul de stabilire a obiectivelor
Consilieri interactivi
4.8
- Cont minim: 1.000 USD pentru portofolii gestionate de Consilieri Interactivi. 10.000 USD - 120.000 USD pentru portofolii gestionate de către administratorii de bani boutique.
- Taxe: 0, 08-1, 5% pe an, în funcție de consilier și de portofoliul ales
Interactive Advisors, un serviciu oferit de Interactive Brokers, oferă o gamă largă de portofolii din care să alegeți. Printre numeroasele opțiuni se numără portofoliile care se concentrează pe investiții sociale responsabile și pe impact. Puteți alege portofoliile responsabile din punct de vedere social dintre oferte sau puteți parcurge procesul de introducere a simbolurilor de tip ticker pe care doriți să le excludeți din orice portofoliu care conține stocuri individuale.
Unele dintre portofolii sunt dezvoltate și gestionate de Brokeri Interactivi, în timp ce altele sunt oferite de firme de administrare a averii și firme mari de fonduri precum FTSE Russell, Wisdom Tree și State Street Global Advisors. Taxele de administrare variază și sunt stabilite de firmele care oferă portofolii.
Pro-uri
-
O gamă largă de portofolii oferite
-
Majoritatea portofoliilor includ coșuri de stocuri și nu ETF-uri
-
Instrumentul PortfolioAnalyst vă permite să consolidați și să urmăriți toate conturile dvs. financiare
Contra
-
Unele dintre portofoliile oferite au minimuri foarte mari
-
Procesul de deschidere și finanțare a unui cont este dificil
-
Nu este clar cât de mult veți plăti, deoarece taxele includ comisioane pe tranzacțiile de acțiuni
Capital personal
4.3
- Cont minim: 100.000 USD
- Taxe: de la 0, 89% la 0, 49% pentru conturile de peste un milion de dolari
Capitalul personal nu dorește să fie clasificat ca un consilier robo și ar prefera să fie considerat un serviciu de gestionare a activelor digitale care include și sfaturi personalizate din partea planificatorilor financiari. Principalul obiectiv al majorității conturilor de investiții de capital personal este planificarea pensionării și vi se atribuie un planificator financiar la deschiderea unui cont.
Abordarea Capital Capital pentru crearea de portofolii responsabile din punct de vedere social utilizează o combinație de filtre exclusiviste și incluzive, care caută companiile care fac o treabă mai bună în gestionarea problemelor de mediu, sociale și de guvernare (ESG). Portofoliile urmăresc maximizarea rentabilităților, minimizarea riscurilor și reducerea impactului fiscal al investițiilor. Parteneri de capital personal cu Sustainalytics, o firmă de cercetare ESG și evaluări, pentru a localiza firme din SUA cu măsuri foarte ridicate de responsabilitate socială. O parte din portofoliile de capital personal sunt deținute în ETF-uri, în principal pentru venituri fixe și investiții internaționale, astfel încât acestea nu pot fi filtrate pentru ratingurile ESG.
Pro-uri
-
Fiecare client este alocat unui planificator financiar
-
Sunt incluse doar companii cu scoruri ESG foarte mari
-
Strategiile de optimizare fiscală utilizate pentru proiectarea și gestionarea portofoliilor mențin sarcina fiscală la minimum
Contra
-
Clienții de cont de investiții necesită un minim foarte mare de 100.000 USD
-
Aplicației mobile lipsește unele caracteristici cheie disponibile doar pe pagina web a desktopului
-
O parte din portofolii responsabile social sunt deținute în ETF-uri
-
Noii clienți trebuie să discute cu un planificator financiar uman în timpul procesului de înscriere
Metodologie
Investopedia este dedicată furnizării investitorilor cu recenzii și evaluări nepărtinitoare și evaluări ale consilierilor robo. Recenziile noastre pentru robo-consilieri din 2019 sunt rezultatul a șase luni de evaluare a tuturor aspectelor din 32 de platforme robo-consiliere.
Investiția responsabilă socială (SRI) este practica de a investi în companii sau sectoare care ia în considerare criteriile de mediu, sociale și de guvernanță corporativă (ESG) pentru a genera profituri financiare competitive pe termen lung și impact social pozitiv.
Aceste tipuri de investiții includ companii care se angajează în justiție socială, durabilitate ecologică, energie alternativă și eforturi de tehnologie curată. Pentru această categorie, am acordat platforme care au oferit utilizatorilor o gamă largă de opțiuni de investiții SRI și posibilitatea de a-și personaliza propriul portofoliu.
Echipa noastră de experți din industrie, condusă de Theresa W. Carey, a condus analizele noastre și a dezvoltat această metodologie cea mai bună din industrie pentru clasarea platformelor robo-consilieri pentru investitori la toate nivelurile. Faceți clic aici pentru a citi metodologia noastră completă.
