Ce este un consultant senior certificat (CSC)?
Un consultant senior certificat (CSC) este un profesionist cu cunoștințe specifice, educație și cunoștințe cu privire la provocările unice cu care se confruntă seniorii cu planificarea financiară, investițiile și viața, în general. Cei care doresc această desemnare, oferită de Asociația Națională de Consultanți Senior Certificați (NACSC), au devenit deja planificatori financiari de un fel, dar doresc să se concentreze pe acei oameni în ultimele etape ale vieții și în apropierea sau în pensionare.
Înțelegerea unui consultant senior certificat (CSC)
Programul Senior Certified Consultant (CSC) este un program de auto-studiu de 30 de ore, format din cinci module în valoare totală de 25-30 de ore oferite de Institutul de Afaceri și Finanțe (IBF). Cursul include trei examene finale administrate de Asociația Națională a Vânzătorilor de Valori Mobiliare și necesită 15 ore pe an de educație continuă pentru primii cinci ani după certificare. După ce candidații susțin și susțin o serie de cursuri și examene, aceștia înțeleg complexitatea populației în vârstă și, prin lege, trebuie să pună interesul clienților lor mai presus de toate.
Încetinirea dezvoltării cognitive și a condițiilor de sănătate se adaugă la necesitatea unei bune comunicări între client și consilier. Ca exemplu, CSC-urile trebuie să ajute adesea un senior în dificultate, care ar putea face față petrecerii ultimilor ani într-un azil, să ia decizii cu privire la vânzarea proprietății și la dezvoltarea unui flux de venituri care să acopere costurile ridicate ale îngrijirii pe termen lung.
Domenii de cunoaștere CSC
CSC-urile trebuie să fie în cunoștință de cauză și despre beneficiile guvernamentale, cum ar fi Medicare, Medicaid, Securitatea socială și SSI și prestațiile veteranilor. Deși majoritatea oamenilor nu pot trăi doar din aceste resurse, ele rămân cruciale în determinarea calității vieții în anii următori.
În acest scop, programul cu șase părți se concentrează pe următoarele subiecte:
- Îmbătrânirea și societatea Tranziții pentru sănătate pe măsură ce oamenii îmbătrânescCalități de calitate ale vieții pentru adulți mai în vârstăPlanificare financiară și imobiliară pentru 65 de ani și mai vechi
