DEFINIREA Creditului Muling
Împrumutul de credit presupune achiziționarea și livrarea articolelor obținute în mod fraudulos folosind creditul, făcându-l un exemplu de fraudă de credit. Așa cum o drogă transportă droguri ilegale, o mulă de credit transportă articole obținute necinstit care au fost achiziționate pe credit. Este posibil ca mulții de credit să nu fie conștienți că participă la o înșelătorie și pot crede într-adevăr că lucrează de bună credință ca angajat sau contractant independent al unei organizații legitime, cum ar fi o afacere a cumpărătorilor secrete.
BREAKING DOWN Muling Credit
Mai multe cazuri de înaltă valoare de credit muling au implicat telefoane mobile. Infractorii plătesc oamenii pentru a achiziționa telefoane noi, de mare valoare, care vin la un preț redus sau sunt gratuite atunci când consumatorul este de acord cu un contract de telefon mobil. Prețul complet al telefonului este inclus în contract și este inclus în factura pentru fiecare lună a contractului, care durează adesea doi ani. Odată ce „clientul” obține telefonul contractual, îl preda criminalului, care îl revinde la prețuri complete sau chiar mai mari pe piața neagră (telefoanele deblocate, de înaltă calitate, comandă prețuri în special).
Mulțelul de credit ar putea crede că i se plătește ca cumpărător secret și i s-ar putea spune că „angajatorul” ei va anula contractul de telefon mobil. O altă posibilitate este ca „angajatorul” să-i spună mulei de credit că este responsabilitatea ei să anuleze contractul. În ambele cazuri, mulțelul de credit va afla în cele din urmă că este pe cârlig pentru valoarea telefonului pe care nu o mai are și nu se poate întoarce la operatorul de telefonie mobilă. De asemenea, ar putea fi responsabilă financiar de taxele lunare de serviciu și taxele de încetare anticipată.
Infractorii care conduc aceste înșelătorii tind să vizeze oameni tineri, naivi sau disperați, pentru a deveni mulții lor. Catârii își folosesc creditul bun pentru a obține telefoanele, sunt plătiți cu sute de dolari în numerar pentru „munca” lor, apoi descoperă mai târziu că creditul lor a fost deteriorat și au participat în mod involuntar la crima organizată.
Deoarece mulții de credit își folosesc identitățile reale, este dificil pentru comercianți să detecteze acest tip de fraudă atunci când se întâmplă. Mulți comercianți sfârșesc prin a percepe aceste pierderi. Persoanele care suspectează sau devin victime ale schemelor de împrumut de credit ar trebui să anunțe poliția și Comisia Federală pentru Comerț.
