Fidelity Investments lansează o nouă linie de fonduri mutuale în raport cu cheltuieli zero pentru investitori individuali. Cunoscută sub numele de Fidelity ZERO Index Funds, firma susține că acestea sunt primele fonduri de cheltuieli auto-indexate din zero pentru investitorii individuali de pe piață, potrivit unui comunicat de presă al companiei.
Firma de 7 trilioane de dolari, care este unul dintre cei mai mari furnizori de fonduri mutuale indice. Președintele companiei de investiții personale, Fidelity, Kathleen Murphy, a descris demersul drept „rescrierea regulilor de investiții pentru a oferi o valoare inegalabilă și opțiuni simple de investiții de care au nevoie și merită indivizii”, după anunț.
Fondurile selectate Fidelity vor necesita zero minime pentru ca clienții să poată deschide conturi, comisioane zero în cont și fără taxe pentru circulația banilor naționali. Pentru fondurile mutuale și pentru 529 de planuri de vânzare cu amănuntul Fidelity și consilier, vor exista, de asemenea, minimuri minime de investiții. În cele din urmă, firma indică faptul că reduce și simplifică semnificativ prețurile pentru fondurile mutuale existente pe indicele Fidelity.
Primele fonduri mutuale autoindexate cu raporturi de cheltuieli zero comercializate pentru investitori individuali sunt Fondul indicelui de piață total Fidelity ZERO (FZROX) și Fidelity ZERO Index International Fund (FZILX). Fondurile sunt disponibile începând cu 3 august 2018.
„Beneficiază investitorii de toate vârstele”
Mișcarea Fidelity poate fi un efort de a face față bazei milenare a investitorilor, care până acum a fost reticent să participe la investițiile mainstream în același grad ca și generațiile mai vechi. Murphy explică că compania „grafică un nou curs în investiții de indici care să beneficieze investitori de toate vârstele - de la milenii la baby boomers - și la toate nivelurile și etapele de afluență ale vieții lor”. Ea a continuat spunând că „accentul nemărginit al Fidelity pe îmbunătățirea valorii pe care o oferim investitorilor, combinată cu platformele noastre premiate și serviciile de consultanță și planificare financiară pe bază largă, demonstrează avantajul clar al investiției cu Fidelity”. (Pentru mai multe, consultați: Milenii nu investesc, ci ar trebui să fie .)
Mutarea Fidelity către minimuri minime de conturi, taxe și taxe de mișcare a banilor vizează, de asemenea, să atragă investitori care altfel ar putea fi speriați de reguli și sisteme complicate. Investitorii care dețin aceste conturi nu vor mai fi supuse unor taxe pentru cablurile bancare interne, plăți de oprire a cecurilor, întreținerea soldului scăzut și cecuri returnate. Modificările aduse acestei politici au intrat în vigoare la 1 august 2018.
Fidelity sugerează că „va oferi investitorilor clasa de acțiuni cu prețuri mai mici disponibile, asigurându-le fiecărui investitor, indiferent de cât investesc, vor beneficia de cele mai mici taxe posibile”. În general, cheltuiala anuală medie ponderată a activelor din stocul companiei și alinierii fondurilor de indici de obligațiuni va scădea cu 35% ca urmare a modificării politicii. (Pentru lectură suplimentară, consultați: Costurile și cheltuielile fondului .)
