Ce este Underwriter Life Chartered?
Underwriter chartered life (CLU) este o denumire profesională pentru persoanele care doresc să se specializeze în asigurările de viață și planificarea imobiliare. Deținătorii desemnării Planificatorilor Financiari Certificați (CFP) vor adăuga adesea CLU la acreditările lor pentru a demonstra o expertiză suplimentară în materie. Persoanele fizice trebuie să treacă o serie de cursuri și examene pentru a primi desemnarea.
Înțelegerea subscriitorilor de viață încadrați
Desemnarea CLU este una dintre cele mai vechi și mai respectate certificate de servicii financiare, datând de la sfârșitul anilor 1920. Reprezintă o înțelegere completă a unei game largi de probleme de gestionare a riscurilor personale și de planificare a asigurărilor de viață. Programul subliniază, de asemenea, etica, profesionalismul și cunoștințele aprofundate atunci când oferă consultanță în domeniile asigurărilor de viață, planificării afacerilor și planificării imobiliare. A avea cunoștințe suplimentare în aceste domenii oferă planificatorilor financiari un avantaj competitiv față de alți planificatori cu mai puține credențe.
Cheie de luat cu cheie
- Chartered Life Underwriter este o denumire care arată expertiză în planificarea imobiliară, asigurările de viață și planificarea afacerilor.CLU-urile trebuie să completeze o serie de cursuri și examene pentru a obține desemnarea. Multe planificatoare financiare certificate adaugă CLU la acreditările lor pentru a demonstra expertiza în materie. Colegiul American de Servicii Financiare conferă desemnarea CLU și încurajează deținătorii să respecte standardele înalte. Statutul CLU poate fi revocat pentru comportamente incorecte.
Potrivit Colegiului American de Servicii Financiare, care conferă desemnarea CLU, profesioniștii financiari care dețin o desemnare CLU pot avea un venit cu 51% mai mare decât omologii lor, deoarece au abilități specializate pentru a ajuta clienții. Programul învață multe aspecte ale planificării financiare și personale a afacerilor:
- Modul de stabilire și atingere a obiectivelor financiare, prin analizarea vieții financiare a clientului și identificarea nevoilor de asigurare de viață și de sănătate, precum și a riscurilor de proprietate personală și răspundere civilă Moduri de a obține o securitate financiară mai mare prin intermediul asigurărilor de viață și al produselor anualeCum să gestionați întreprinderile de succes cu planificare strategică organizatorică și preventivă. sporirea valorii imobiliare, conservarea activelor existente și asigurarea securității financiare în timpul pensionării.
Calificări pentru CLU-uri
Colegiul American de Servicii Financiare este o instituție de învățământ non-profit acreditată înființată în 1927. Are cel mai înalt nivel de acreditare educațională - acreditare regională - prin intermediul Comisiei pentru învățământ superior. Colegiul are o facultate full-time de experți din industrie și este unul dintre principalii educatori ai profesioniștilor financiari din Statele Unite.
Pentru a câștiga CLU, persoanele fizice trebuie să finalizeze cinci cursuri de bază plus trei cursuri elective și să treacă opt examene de 100 de întrebări, de două ore. Titlurile de curs obligatorii includ Bazele planificării asigurărilor, Asigurările individuale de viață, Legea asigurărilor de viață, Fundamentele planificării și planificării imobiliare pentru proprietarii de afaceri și profesioniști . Alte subiecte ale cursului includ planificarea financiară, asigurările de sănătate, impozitarea veniturilor, beneficiile grupului, investiții și planificarea pensiei.
Un asociat subscris în viață trebuie să respecte Codul de etică al Colegiului American de Servicii Financiare, care include următorul angajament profesional:
„În lumina tuturor condițiilor care îi înconjoară pe cele pe care le servesc, voi face toate eforturile conștiincioase pentru a mă constata și a înțelege, să prestez serviciul pe care, în aceleași circumstanțe, mi l-aș aplica mie.”
În plus, menținerea desemnării necesită 30 de ore de educație continuă în fiecare an, iar desemnarea poate fi înlăturată pentru conduită lipsită de etică prin intermediul comitetului de certificare al Colegiului Colegiului American al Colegiului American.
