Ce este FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck este un instrument online gratuit, care ajută persoanele fizice de cercetare, brokeraj, firme de consiliere pentru investiții și consilieri. Vizitând BrokerCheck, investitorii pot vedea o varietate de informații care pot fi de ajutor în selectarea și verificarea unui furnizor individual de consultanță financiară sau a unei firme de broker / brokeraj, precum descrierile, serviciile oferite, acreditările, sancțiunile, înregistrările și multe altele. BrokerCheck este oferit și administrat de Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA), cea mai mare autoritate neguvernamentală de reglementare a valorilor mobiliare din Statele Unite. Datele și informațiile disponibile în BrokerCheck provin în principal din două surse: Depozitul central de înregistrare (CRD), baza de date de înregistrare și licențiere online a industriei de valori mobiliare, furnizează informații despre broker și brokeraj, în timp ce informații despre firmele și reprezentanții consilierii în investiții provin de la Securities și Baza de date a depozitului de înregistrare a consilierilor de investiții (IARD) al Comisiei de schimb.
Breaking Down FINRA BrokerCheck
Având în vedere lățimea surselor de date, FINRA BrokerCheck (brokercheck.finra.org) conține informații despre aproximativ 700.000 de brokeri / brokeraj și firme de consilieri / consilieri, precum și mii de companii înregistrate anterior. FINRA BrokerCheck este, de asemenea, un instrument explicativ care arată modul de utilizare și gestionare corectă a informațiilor furnizate. Cu FINRA BrokerCheck, un investitor poate găsi istoricul unei firme, poate afla orice indiscreții și poate localiza și identifica opțiunile populare în rândul investitorilor.
FINRA BrokerCheck: Informații disponibile
În ceea ce privește brokerii care sunt înregistrați în prezent la FINRA, o bursă națională de valori mobiliare sau care au fost înregistrați cândva în ultimii 10 ani, FINRA BrokerCheck prevede:
- Un rezumat al raportului unui broker și acreditările acestora Calificări pentru broker, cum ar fi înregistrările curente sau licențele, inclusiv examenele pe care le-au trecut, înregistrarea și istoricul de angajare care include o listă de firme de valori mobiliare pe care un broker este înregistrat sau a fost înregistrat anterior, precum și un istoric de angajare în curs. în urmă cu 10 ani (atât în interiorul, cât și în afara industriei). Prezentări cu privire la activitatea penală, de reglementare, judiciară civilă sau de reclamație a clienților
Pentru firmele de brokeraj, BrokerCheck prevede:
- Un rezumat al raportului unei firme și fondul său Un profil de firmă care descrie originile unei firme, conducerea acesteia și cine deține o istorie fermă de achiziții, fuziuni sau modificări de nume. O secțiune de operațiuni a firmelor care include licențele și înregistrările acesteia, ce fel de activitate își desfășoară activitatea, adn orice alte divulgări operaționale O secțiune de dezvăluire care conține informații despre atribuirile arbitrajului, evenimentele disciplinare și chestiunile financiare din registrul său (atât trecut, cât și pendinte).
BrokerCheck nu conține informații care nu au fost dezvăluite sistemului CRD, unele informații personale sau confidențiale (numere de securitate socială sau adrese rezidențiale), precum și hotărâri sau drepturi de autor satisfăcute. Pentru mai multe, consultați pagina informațională și întrebările frecvente ale FINRA BrokerCheck.
FiINRA BrokerControlează alte resurse
În plus față de BrokerCheck, persoanele care iau în considerare angajarea unui broker sau a unui consilier de investiții ar trebui să caute în resursele autorităților lor de reglementare a valorilor mobiliare de stat, care de asemenea supraveghează și pot necesita înregistrarea brokerilor sau a consilierilor. FINRA oferă, de asemenea, două baze de date suplimentare suplimentare: FINRA Arbitration Awards Online și FINRA Disciplinary Actions Online.
