Recenzie la prima clasă

Firstrade Securities a fost fondată în 1985 în cartierul Flushing din Queens, New York. Acesta a servit nevoile comunității locale, în special imigranții chinezi etnici. În timp ce unul dintre liderii cu costuri reduse, Firstrade a rămas fidel rădăcinilor sale, oferind instrumente de tranzacționare și sprijin în chineză tradițională și simplificată, precum și în engleză.

Recent, Firstrade a trecut la comisioane de $ 0 pentru tranzacții de stocuri și opțiuni, dar asta vine cu câteva sacrificii în instrumente limitate, cercetare și domeniul de aplicare a produselor. Cu toate acestea, spre deosebire de mulți dintre ceilalți brokeri de comisioane de $ 0, Firstrade este încă o alegere adecvată pentru actorii activi și comercianții de opțiuni care caută o intrare simplificată a comenzii, oferind tranzacții avansate de tranzacționare a opțiunilor și costuri inferioare rock.

Pe lângă costurile reduse, Firstrade se remarcă, de asemenea, cu un program unic de creditare a valorilor mobiliare pentru investitorii interesați să obțină venituri suplimentare, împrumutând stocurile lor către alte instituții financiare. Programul de creditare a valorilor mobiliare nu pune nicio restricție titularului de cont care își poate vinde stocul în orice moment. Acesta ar putea fi un beneficiu semnificativ pentru investitorii independenți cu conturi mari.

Pro-uri

0 tranzacții cu costuri de stoc și opțiuni cu multe ETF-uri fără fonduri de tranzacție și fonduri mutuale
Experiență de tranzacționare simplificată, consistentă în platformele web și mobile
Asistență pentru conturile chinezești tradiționale și simplificate, precum și pentru engleză

Contra

Funcționalitate limitată în platformele web și mobile, dincolo de intrarea comenzii și grafică rudimentară
Nu se tranzacționează opțiuni de schimb valutar, cripto, contracte futures sau futures
Asistența pentru clienți nu este disponibilă 24/7

Experiență de tranzacționare

2.1

În comparație cu alți brokeri online, platformele Firstrade sunt de bază, dar funcționale. Intrarea comenzii este intuitivă și familiară, chiar și pentru comenzile complexe de răspândire a opțiunilor. Picioarele întinse sunt introduse manual, iar o foaie de lanț integrat facilitează procesul. Marja este calculată pe măsură ce tranzacțiile sunt construite, dar ofertele de streaming nu sunt întotdeauna disponibile în formularul de înscriere a comenzii. Aceasta necesită o actualizare pentru a verifica prețul. Comercianții foarte activi pot considera că procesul de intrare manuală a comenzii este obositor și repetitiv.

Deschiderea sau închiderea tranzacțiilor cu tipuri de comenzi complexe precum OCO sau OCA nu sunt disponibile în platforma mobilă și web, dar ar putea fi utilizate în aplicația avansată „Navigator”. Este simplu să creezi o comandă de la majoritatea instrumentelor de screening pentru stocuri, ETF-uri sau fonduri mutuale, cu toate acestea, interfața de intrare a comenzii este inconsistentă de la un tip de produs la altul. Nu există nicio funcționalitate pentru a tranzacționa din topuri sau pentru a crea comenzi de coș și de înscenare.

Tehnologie de tranzacționare

1.5

Firstrade a construit recent propria sa platformă de tranzacționare all-in-one, Firstrade Navigator, pentru comercianții mai activi, pe baza unei machete cu o singură pagină cu module. Cu toate acestea, Navigator este disponibil numai pentru utilizatorii desktop după „aplicarea” acestuia prin e-mail. Procesul de acces la platformă a fost transformat, dar utilizatorii de pe un iPad îl pot accesa prin App Store fără procesul de aplicare. Transmiterea cotațiilor și a datelor în timp real sunt disponibile în platformele web Navigator și pe platforme mobile. Pentru comercianții mai mici, Firstrade este probabil să fie o alegere bună dacă preocuparea principală este de a menține costurile comisionului cât mai scăzute.

Comercianții mai avansați sau mai mari ar putea dori să ia în considerare câțiva factori suplimentari înainte de a alege Firstrade ca broker. Firstrade nu oferă dirijare prin pulverizare și nu oferă date privind îmbunătățirea prețului pentru comenzi. Firstrade efectuează comenzi în principal către două firme de compensare, Apex și Credit Suisse și acceptă plățile pentru fluxul respectiv. Deși aceasta este o practică obișnuită printre brokerii cu comision redus / fără comisioane, este o practică controversată care îl pune pe broker în poziția penibilă de a încerca să obțină cel mai bun preț pentru clienții lor, optimizând, de asemenea, venitul pentru fluxul de comenzi.

Usability

3.4

Procesul de configurare a contului este extrem de ușor și convenabil. Deși toate formularele contului trebuie citite și înțelese de către un comerciant, majoritatea semnalelor de formular au fost completate în avans. Pentru comerciantul mediu, aprobarea contului și a marjei este rapidă și convenabilă. Pentru comercianții din SUA sau piețele externe aprobate, asistența contului este disponibilă în limba chineză tradițională sau simplificată.

Navigarea pe paginile web de tranzacționare și gestionare a conturilor este foarte simplă, iar comenzile pot fi introduse de la orice locație de pe site, aplicație mobilă sau platformă Navigator. Meniurile sunt intuitive și persistente, indiferent de locul în care vă aflați pe platformă sau site. Platforma Navigator permite o anumită personalizare, permițându-vă să adăugați sau să eliminați module sau să le trageți în alte locații de pe ecran. Graficele din Navigator și platformele mobile sunt din MultiCharts (TradingView), astfel încât funcționalitatea este foarte bună. Cu toate acestea, există foarte puține integrări în topuri cu intrarea comenzii și gestionarea contului.

Tehnologie mobilă și emergentă

4.4

La fel ca platformele web și Navigator, aplicația mobilă Firstrade este intuitivă și ușor de utilizat. Intrarea comenzii include o gamă completă de comenzi de oprire, limită și piață, dar tipurile avansate de comenzi precum OCO sau OCA sunt disponibile doar în aplicația Navigator pentru utilizatorii iPad. Aplicația mobilă include diagrame de la MultiCharts (TradingView), care erau rapide și robuste, dar nu includeau tranzacții din funcționalitatea graficului.

Funcțiile de observare și de intrare a comenzilor aplicației mobile sunt integrate cu platforma web și Navigator; acest lucru creează o experiență perfectă. Știrile în flux și analiza de la Morningstar, Briefing.com și Benzinga nu sunt disponibile în aplicația mobilă și nu există alte instrumente de cercetare sau de screening.

Gama de oferte

3.2

Firstrade oferă acces la tranzacționare la stocuri, opțiuni, fonduri și venituri fixe, ceea ce este probabil ceea ce au nevoie majoritatea micilor comercianți cu amănuntul. Spectrul fondurilor mutuale fără comision și fără ETF-uri este suficient de larg pentru a acoperi majoritatea claselor de active. Spre deosebire de majoritatea brokerilor cu costuri reduse, paginile de comenzi cu venituri fixe și instrumentele de screening sunt ușor de utilizat și pot fi accesate rapid prin intermediul platformei web.

Traderi mai avansați pot găsi unele oferte cheie indisponibile la Firstrade. Nu există nicio tranzacție oferită pentru Forex sau criptomonede și opțiunile futures și futures nu sunt de asemenea disponibile. Deși Firstrade a anunțat planurile pentru un serviciu de consultanță robo, la momentul acestei revizuiri nu era disponibil. Introducerea comenzii de răspândire pentru comercianții de opțiuni avansate și active este ușor de utilizat și permite până la patru picioare pe răspândire.

Știri și cercetare

4.1

Firstrade are un număr surprinzător de instrumente de screening și cercetare împrăștiate în platformele sale de tranzacționare. În timp ce ecranul de stocuri și fonduri este ușor de utilizat, funcționalitatea sa este foarte limitată și nu foarte intuitivă. Cu toate acestea, presupunerea că cerințele de screening ale unui comerciant nu sunt foarte avansate, introducerea tranzacțiilor de la ecranizatori este rapidă și ușoară. Comercianții pot accesa știri și analize de la Morningstar și Briefing.com, care sunt ambele surse de mare valoare. Știrile în flux de calitate inferioară au fost de asemenea disponibile pe Benzinga.com.

Comercianții pot utiliza instrumentul OptionPlay pentru a genera idei și analiza tranzacții și distribuții de opțiuni în timp real. Deși este utilă, această caracteristică este greu de găsit și este accesată din foile lanțului de opțiuni. Calitatea graficelor Firstrade variază în funcție de platformă. Platforma bazată pe web a inclus diagrame rudimentare dificil de utilizat și care nu pot fi personalizate. Platformele de tranzacționare Navigator și mobil utilizează diagrame furnizate de MultiCharts (TradingView) și sunt foarte bune.

Analiza portofoliului și rapoarte

Majoritatea funcțiilor de analiză și contabilitate a portofoliului nu sunt disponibile în platformele Firstrade. Cu toate acestea, investitorii pot vedea cerințele de marjă pe bază de comerț și pot monitoriza pozițiile deschise sau listele de veghe în timp real. Soldurile conturilor și istoricul contului sunt, de asemenea, disponibile în timp real, iar tranzacțiile pot fi descărcate cu ușurință pentru analiză cu instrumente externe.

Deși procesul de descărcare a datelor activității contului în programe externe precum Quicken, Microsoft Money sau Excel este ușor, nu există practic nicio funcționalitate pentru planificarea fiscală sau gestionarea contului în cadrul platformelor Firstrade. Există câteva calculatoare simple pentru alocarea activelor, stabilirea prețurilor de opțiuni și contribuțiile IRA, dar acestea au o utilitate limitată și nu sunt integrate cu contul dvs. pentru a oferi orientări și analiză.

Serviciul Clienți și Ajutor

4.8

Deși Firstrade nu oferă suport live 24/7, există două calități care le diferențiază de majoritatea brokerilor din categoria lor. În primul rând, oferă sprijin complet în limba chineză simplificată și tradițională. În al doilea rând, în timpul orelor de piață, serviciul pentru clienți Firstrade este receptiv și în cunoștință de telefon. În timpul perioadelor de apel intens, conturile pot solicita un apel înapoi care a fost foarte rapid în testele noastre. Răspunsurile la chat au fost mai puțin satisfăcătoare, cu multe răspunsuri generate automat cu link-uri la întrebări frecvente care de multe ori nu se referă la întrebarea pusă.

Pe lângă costurile reduse și serviciile telefonice bune, Firstrade îi poate ajuta pe deținătorii de cont să genereze venituri din stocurile lor printr-un program de împrumuturi de acțiuni. Comercianții își pot împrumuta acțiunile prin Firstrade altor investitori instituționali pentru venituri zilnice. Acțiunile care au fost împrumutate sunt încă nelimitate, iar investitorii le pot cumpăra sau vinde așa cum ar face în mod normal, fără a participa la programul de împrumut pe acțiuni.

Educaţie

2.5

Articole și videoclipuri care acoperă o gamă largă de piețe și strategii de tranzacționare sunt disponibile la Firstrade. Pentru investitorii noi, materialul va oferi o introducere la majoritatea subiectelor, dar nu mult mai mult. Multe dintre articole și videoclipuri au fost produse de firme sau organizații externe, cum ar fi Opțiunile Industriei Consiliului, astfel încât acestea nu includ o educație care este foarte oportună sau legată de platformele și instrumentele Firstrade.

În timpul revizuirii noastre, am găsit o mulțime de link-uri moarte în conținutul educațional și o mare parte din acesta a fost datată. Deși educația introductivă poate fi de ajutor pentru noii investitori, nu se raportează bine la condițiile actuale ale pieței și la inovațiile comerciale noi. Nu există webinete sau evenimente live, care ar putea fi completate în multe dintre lipsurile din categoria educației. Deși podcast-urile sunt disponibile, acestea sunt furnizate în mare parte de aceiași furnizori externi și nu se referă la mediul de piață live.

Cheltuieli

3.8

În opinia noastră, comercianții care evaluează Firstrade sunt probabil concentrați pe găsirea unui broker cu costuri mai mici, cu un nivel minim de funcționalitate de tranzacționare. Majoritatea stocurilor, opțiunilor și tranzacționării fondurilor se pot face pentru comisioane de $ 0. Programul de credite de securitate are chiar și capacitatea de a reduce costurile tranzacției, compensând deținătorii de cont pentru împrumutul acțiunilor lor pentru venitul zilnic.

Pe lângă funcționalitatea și serviciile limitate, majoritatea brokerilor cu costuri reduse vor percepe taxe mai mari în alte domenii pentru a compensa lipsa comisioanelor. Firstrade percepe rate mai mari decât media marjei pentru investitorii cu un cont de marjă. Taxele pentru unele tranzacții cu conturi, cum ar fi transferuri bancare și transferuri ACAT, sunt, de asemenea, mai mari decât media, dar nu sunt obișnuite.

Ce trebuie sa stii

În opinia noastră, există un caz care trebuie făcut în favoarea Firstrade dacă un investitor este concentrat asupra celor mai mici costuri de tranzacționare disponibile. Deși Forex, futures și tranzacționarea criptelor nu sunt disponibile, investitorii care caută stocuri, opțiuni, fonduri și ETF-uri nu ar trebui să fie dezamăgiți. Spre deosebire de mulți alți brokeri din categoria comisioanelor scăzute sau deloc, Firstrade iese în evidență cu platforme de tranzacționare peste medie, cotații de streaming și funcționalitate avansată de tranzacționare a opțiunilor.

Serviciul este bun, dar limitat la orele de piață, ceea ce poate fi dificil pentru comercianții din afara SUA sau pentru investitorii noi care nu pot contacta brokerul în timpul programului de lucru. Noii investitori în căutarea educației vor găsi o mulțime de materiale introductive agregate din surse interne și externe, dar educație avansată sau ghidare limitate legate de mediul actual al pieței.

Metodologie

Investopedia este dedicată furnizării investitorilor cu recenzii și evaluări nepărtinitoare și evaluări ale brokerilor online. Recenziile noastre sunt rezultatul a șase luni de evaluare a tuturor aspectelor unei platforme de broker online, inclusiv experiența utilizatorului, calitatea execuțiilor comerciale, produsele disponibile pe platformele lor, costurile și taxele, securitatea, experiența mobilă și serviciul pentru clienți. Am stabilit o scară de evaluare pe baza criteriilor noastre, colectând peste 3.000 de puncte de date pe care le-am cântărit în sistemul nostru de punctaj stelar.

În plus, fiecare broker pe care l-am examinat a fost obligat să completeze un sondaj de 320 de puncte despre toate aspectele platformei lor pe care le-am folosit în testarea noastră. Mulți dintre brokerii online evaluați ne-au oferit demonstrații în persoană ale platformelor lor la birourile noastre.

Echipa noastră de experți din industrie, condusă de Theresa W. Carey, a realizat recenziile noastre și a dezvoltat această metodologie cea mai bună din industrie pentru clasarea platformelor de investiții online pentru utilizatori la toate nivelurile. Faceți clic aici pentru a citi metodologia noastră completă.

Cuprins: