Profesioniștii în domeniul finanțelor personale și al managementului portofoliului au o gamă largă de denumiri care le pot îmbunătăți expertiza în domeniile respective. Pe de altă parte, comercianții de schimb valutar nu au întotdeauna acces similar la aceleași tipuri de programe de îmbunătățire a competențelor complexe, cum ar fi Planificatorul financiar certificat și denumirile de analist de piață autorizată. Cu toate acestea, există mai multe alternative de educație avansată de care pot profita comercianții de forex pentru a-și îmbunătăți eficiența în domeniu.
Analist financiar autorizat (CFA)
Deși programul CFA este axat în principal pe evaluarea capitalurilor și gestionarea portofoliului, unele dintre cele mai importante obiective de învățare depind de o cunoaștere de lucru a conceptelor legate de valută. De exemplu, candidații la CFA trebuie să învețe cum să consolideze situațiile financiare ale unei corporații care generează venituri pe piețele externe, modul în care mișcările valutare afectează riscul de capital, prognoza ratele de schimb și elementele de bază care determină piața valutară. Pe baza dificultății sale și a obiectivelor diverse ale programului CFA, deținătorii de carte au dovedit capacitatea lor de a învăța materiale financiare complexe și de a înțelege solid industria generală.
Gestionarea expunerii valutare este o componentă integrală a procesului de gestionare a portofoliului. În timp ce unii manageri pot adopta o abordare pasivă a optimizării riscului de schimb valutar, instituțiile majore vor utiliza deseori un manager calificat pentru acoperirea riscului valutar asociat cu deținerea investițiilor internaționale. Deoarece diversificarea internațională devine o componentă din ce în ce mai mare a procesului de gestionare a portofoliului, programul CFA abordează multe dintre problemele cheie cu care investitorii trebuie să fie familiarizați.
Managerul de risc financiar (FRM)
Programul FRM acoperă, de asemenea, o gamă variată de subiecte cantitative, cum ar fi evaluarea și modelarea riscurilor, gestionarea riscurilor, măsurătorile riscului de credit și măsurarea riscului de piață. Cei care obțin desemnarea managerului de risc financiar devin expuși la o mare varietate de oportunități de carieră, cum ar fi managementul riscului de investiții și analiza riscurilor. Operațiunile bancare, guvernamentale și fonduri speculative sunt puternic afectate de piața valutară și necesită astfel experți în gestionarea riscurilor.
Aproape toate organizațiile multinaționale majore dedică eforturi pentru atenuarea efectelor fluctuațiilor negative ale schimbului valutar. Wal-Mart, de exemplu, ar putea să își cumpere aporturile din China în yuani și să vândă acele bunuri cumpărătorilor mexicani, primind pesos. Dacă yuanul se apreciază în timp ce peso se depreciează în raport cu dolarul american, Wal-Mart ar înregistra o dublă pierdere de schimb valutar la cumpărare și vânzare ulterioară. În primul rând, ar trebui să fie cheltuiți mai mulți dolari pentru a cumpăra bunurile chinezești și mai puțin ar fi primiți de la cumpărătorii mexicani. Întrucât o astfel de fluctuație ar împiedica în mod semnificativ performanțele companiei, expunerea la risc trebuie acoperită în mod corespunzător.
Tehnician de piață autorizat (CMT)
A fi capabil să înțeleagă modelele Fibonacci, Bollinger Bands®, pivot, formațiuni de sfeșnice, valuri de Elliot și alte modele de diagrame este o trăsătură comună în rândul comercianților Forex de succes. Speculatorii, care implementează de obicei astfel de strategii de analiză tehnică, includ cea mai mare componentă a volumelor de tranzacționare valutară zilnică. Programul Chartered Market Technician își propune să îmbunătățească abilitățile de analiză tehnică ale celor care dețin desemnarea. Similar cu programele CFA și FRM, examenele CMT pun un accent deosebit pe înțelegerea aplicațiilor practice ale modelelor de diagramă.
Analiza tehnică poate fi utilizată fie în scopuri personale de portofoliu, fie pentru a completa strategiile fundamentale ale instituțiilor. Graficele pot ajuta adesea analiștii să înțeleagă componentele comportamentale unice ale perechilor de valute care pot fi utilizate pentru a prezice și prognoza mișcări valutare viitoare. După ce au învățat cum să integreze modelele de grafică cu diverse semnale economice, deținătorii de charte câștigă un avantaj competitiv puternic atunci când implementează strategii comerciale complexe.
Doctor în filozofie (doctorat)
Un doctorat în aproape orice disciplină cantitativă, cum ar fi matematica, statisticile, finanțele sau economia, se pot dovedi a fi extrem de utile pentru comercianții de valută. Multe modele de management al riscului valutar se bazează foarte mult pe un număr excesiv de calcule și inputuri de sensibilitate. Simularea Monte Carlo, de exemplu, necesită adesea mii de posibile manipulări variabile pentru a modela cel mai eficient performanța unei poziții. Chiar și înțelegerea completă a instrumentelor de analiză mai de bază, cum ar fi modelele cu valoare la risc necesită o bază matematică puternică.
Cei care au obținut un doctorat. în economie va fi adesea familiarizat cu econometria și previziunea tendințelor economice. Aceste competențe sunt transferabile pentru îmbunătățirea abilităților pe piața valutară, datorită corelației strânse dintre politica economică și ratele de schimb. Dacă, de exemplu, un economist prezice că inflația europeană este probabil să scadă din cauza politicii monetare stricte, poziția adecvată poate fi ușor determinată.
Seria 34
Trecerea examenului de vânzare cu amănuntul din seria 34 de vânzare cu amănuntul nu este niciodată la fel de dificilă ca obținerea oricăreia dintre cele trei denumiri menționate sau completarea unui doctorat Seria 34 este alcătuită din 40 de întrebări cu opțiuni multiple, care acoperă subiecte precum calcule de tranzacționare valutară, cerințe de reglementare valutară și indicatori de valută de bază. Deși acest examen acoperă doar elementele de bază ale pieței de valută, este o cerință pentru cei care lucrează cu clienții cu amănuntul.
Comisia de tranzacționare a mărfurilor de mărfuri impune ca „persoanele care solicită comenzi, să exercite autoritatea de tranzacționare discreționară și să opereze în comun cu forex-ul de vânzare cu amănuntul off-exchange” să treacă de examenul seria 34.
Concluzie
Piața forex oferă multe oportunități de carieră diverse, care de multe ori vor dicta acreditările suplimentare necesare pentru a intra în domeniu. Brokerii vor căuta în mod obișnuit seria 34, solicitanții de fonduri speculative sunt deținători de doctorat, managerii de risc tind să urmărească desemnarea FRM, investitorii instituționali sunt susceptibili să beneficieze de desemnarea CFA, iar comercianții iau frecvent calea CMT. Serviciile de finanțare ambițioase pot chiar combina numeroase denumiri și programe pentru a se potrivi cel mai bine nevoilor lor.
