Pentru a calcula rentabilitatea anului curent (YTD) dintr-un portofoliu, scade valoarea inițială din valoarea curentă și împărțiți la valoarea de pornire. Înmulțirea cu 100 transformă această cifră într-un procent de rentabilitate, care este mai util decât formatul zecimal în compararea profiturilor investițiilor diferite.
Ce este întoarcerea din an?
Rentabilitatea YTD este pur și simplu valoarea profitului (sau pierderii) generate de o investiție de la începutul anului calendaristic curent, de obicei la 1 ianuarie sau altfel prima dată de tranzacționare a anului sau prima zi a anului fiscal. Calculele YTD sunt utilizate în mod obișnuit de investitori și analiști în evaluarea performanțelor portofoliului, datorită simplității acestora.
Utilizarea perioadei YTD stabilește un interval de timp comun pentru evaluarea performanței diferitelor valori mobiliare unul față de celălalt și valorile de referință ale acestora. YTD este de asemenea util pentru măsurarea mișcărilor prețurilor în raport cu alte date, cum ar fi performanța financiară sau indicatorii economici. Măsurarea YTD este limitată prin faptul că modificările luate în lungime și tendințele implicate de performanța YTD la începutul anului pot fi înșelătoare.
Cheie de luat cu cheie
- Întoarcerea de la un an (YTD) măsoară performanța unei investiții de la data curentă de la începutul anului. Returnările YTD sunt utilizate pentru a face comparații standardizate între investiții și valorile de referință ale acestora. Pentru a calcula rentabilitatea YTD, scădeați valoarea lui Jan 1 din anul curent din valoarea sa curentă. Apoi, împărțiți diferența la valoare la 1 ianuarie și înmulțiți produsul cu 100 pentru a-l converti în procent.
Calcularea rentabilităților din an
Calcularea rentabilității YTD a unui portofoliu este aceeași ca pentru o singură investiție. Luați valoarea curentă a tuturor activelor din portofoliu și scădeți suma totală investită la 1 ianuarie precedent. Aceasta face ca rentabilitatea totală a YTD să fie în dolari.
Împărțirea acestei cifre la valoarea inițială și înmulțirea cu 100 transformă cifra într-un procent care reflectă randamentul generat de fiecare dolar investit inițial.
Exemplu de revenire YTD
Presupunem că la 1 ianuarie a anului curent ați investit un total de 50.000 USD în trei active diferite. La 31 decembrie, acest portofoliu este format din aceleași trei active, evaluate la 10.000 USD, respectiv 15.000 USD, respectiv 35.000 USD. Randamentul YTD în dolari este pur și simplu 60.000 USD - 50.000 USD plus 10.000 USD. Procentul de rentabilitate în YTD este de 20% sau 10.000 USD / 50.000 $ * 100. Acest lucru înseamnă că în ultimul an, fiecare dolar pe care l-ați investit în ianuarie a produs încă 20 de cenți de profit.
Plăți de dobândă
Dacă investiția dvs. a plătit dobânzi sau dividende pe tot parcursul anului, această sumă trebuie să fie inclusă în valoarea curentă a portofoliului, deoarece acesta reprezintă un profit. Să presupunem că portofoliul din exemplul de mai sus a mai plătit dividende anuale în valoare totală de 500 USD. Rentabilitatea YTD este apoi de 21% sau (- 50.000 USD) / 50.000 $ * 100. Deși valoarea portofoliului nu s-a schimbat, randamentul YTD este mai mare, deoarece a generat venituri prin dividende, precum și câștiguri de capital.
