ETF-urile - fonduri tranzacționate pe schimb - sunt impozitate la fel ca impozitele sale subiacente ar fi impozitate. Prin urmare, dacă un FET are toate participațiile la acțiuni, acesta este impozitat la fel ca vânzarea acțiunilor ar fi impozitată.
Acum trebuie să știm dacă mai există surprize atunci când vine vorba despre modul în care sunt impozitate dividendele ETF.
Impozitul pe dividende ETF
Să stabilim mai întâi că ETF-urile care dețin acțiuni plătesc de obicei dividende o dată pe an, iar ETF-urile care dețin obligațiuni plătesc de obicei dobânzi lunar. Dacă investiți într-un ETF care deține stocuri, atunci doriți să vă asigurați că plătește dividende calificate.
Dividendele calificate trebuie să fie plătite de o companie americană sau de o companie străină care se califică, nu trebuie să fie listate ca un dividend necalificat la IRS, iar perioada de deținere trebuie să fi fost respectată.
Pentru a primi un dividend calificat, trebuie să dețineți un ETF mai mult de 60 de zile înainte de emiterea dividendului. Ratele actuale de impozitare pentru dividendele calificate sunt de 5%, 15% și 20%, în funcție de pachetul dvs. fiscal. Rata de 20% se aplică numai celor din 39.6% din impozitul. Dacă aveți o categorie de impozit mai mare de 25%, atunci un dividend calificat va fi impozitat la 15%. Dacă aveți o categorie de impozitare mai mică de 25%, atunci un dividend calificat va fi impozitat la 5%.
ETF-uri potențial sigure cu randamente atractive
Nicio investiție nu este rezistentă la gloanțe Dacă economia globală s-ar întări cu adevărat, așa cum este adesea anunțată, atunci băncile din întreaga lume nu ar trebui să intervină cu o asemenea agresiune. (Pentru mai multe, consultați: Semnalele înalte înregistrează un top?)
Datorită acestui fapt, dacă piața bursieră va reține cât de mult se așteaptă, atunci iShares Stock Preferred US (PFF), care urmărește performanța Indicelui de stocuri preferate S&P US, ar fi o opțiune de luat în considerare. Ca ETF, primul lucru pe care vrei să-l analizezi este raportul cheltuielilor. În acest caz, este 0, 47%, ceea ce este doar un punct de bază peste raportul mediu de cheltuieli pentru toate ETF-urile. PFF, la data acestei scrieri, produce 6, 04%. Un randament impresionant nu înseamnă mare lucru dacă ETF se depreciază, însă, începând cu 12 iunie 2015, acest ETF a fost relativ egal în ultimele 12 luni. Asta este pozitiv atunci când există un randament generos.
Același avertisment de mai sus se aplică pentru WisdomTree Total Dividend ETF (DTD). Acest ETF urmărește performanța Indexului WisdomTree Dividend și vine cu un raport de cheltuieli de doar 0, 29%. A apreciat 5, 10% în ultimul an și a obținut 2, 50%. Negativul este că nu oferă multă lichiditate. Volumul mediu zilnic de tranzacționare este de 44, 252.
Acestea sunt doar câteva idei dacă doriți dividende ETF. Există multe altele acolo. Utilizați-le ca puncte de pornire pentru propriile dvs. cercetări. (Pentru mai multe, consultați: 5 ETF-uri dividend cu potențial de creștere. )
Linia de jos
Obligațiile fiscale pentru dividendele ETF depind de dividendele calificate sau necalificate. Dacă sunt dividende necalificate, acestea vor fi impozitate la nivelul venitului dvs. normal. Dacă sunt dividende calificate, acestea vor fi impozitate între 5% și 15%. Dacă sunteți în căutarea de idei ETF cu plata dividendelor, puteți face unele cercetări cu privire la PFF și DTD, dar rețineți că acestea nu sunt rezistente la recesiunile de pe piață. (Pentru mai multe, consultați: ETF-uri de top din 2015: credeți Hype? )
