Înțelegerea modului de comercializare a monedelor străine necesită cunoștințe detaliate despre economiile și situațiile politice ale țărilor individuale, macroeconomia globală și impactul volatilității pe anumite piețe. Însă adevărul este că, de regulă, economia sau finanțele globale nu se ocupă de comercianții de forex pentru prima dată. În schimb, o lipsă de cunoștințe de bază cu privire la modul de utilizare a levierului este adesea la baza pierderilor din tranzacționare.
Datele dezvăluite de cele mai mari brokerii de schimb valutar ca parte a Legii de reformă și protecție a consumatorilor din Dodd-Frank Wall Street indică faptul că majoritatea clienților valutari cu amănuntul pierd bani. Folosirea greșită a levierului este adesea considerată drept motivul acestor pierderi. Acest articol explică riscurile unei pârghii ridicate pe piețele valutare, prezintă modalități de a compensa nivelurile de levier riscante și educă cititorii cu privire la modalitățile de a alege nivelul potrivit de expunere pentru confortul lor.
Riscurile riscului ridicat
Pârghia este un proces în care un investitor împrumută bani pentru a investi sau a cumpăra ceva. În tranzacționarea valutară, capitalul este de obicei achiziționat de la un broker. În timp ce comercianții valutari sunt în măsură să împrumute sume importante de capital pe baza cerințelor inițiale de marjă, pot obține și mai mult din tranzacțiile de succes.
În trecut, mulți brokeri aveau capacitatea de a oferi raporturi de levier semnificative de până la 400: 1. Acest lucru înseamnă că, cu doar un depozit de 250 de dolari, un comerciant ar putea controla aproximativ 100.000 de dolari în monedă pe piețele valutare globale. Cu toate acestea, reglementările financiare din 2010 au limitat raportul de pârghie pe care brokerii îl pot oferi comercianților din SUA la 50: 1 (încă o sumă destul de mare). Aceasta înseamnă că, cu același depozit de 250 de dolari, comercianții pot controla 12 500 de dolari în valută.
Deci, ar trebui ca un nou comerciant valutar să selecteze un nivel scăzut de pârghie, cum ar fi 5: 1, sau să arunce zarurile și să clipească raportul până la 50: 1? Înainte de a răspunde, este important să aruncăm o privire la exemple care arată suma de bani care poate fi câștigat sau pierdut cu diferite niveluri de pârghie.
Exemplu care folosește un avantaj maxim
Imaginează Trader A are un cont cu 10.000 USD. El decide să utilizeze pârghia 50: 1, ceea ce înseamnă că poate tranzacționa până la 500.000 USD. În lumea valutei, aceasta reprezintă cinci loturi standard. Există trei mărimi comerciale de bază în valută: un lot standard (100.000 de unități de monedă de cotare), un mini lot (10.000 de unități de monedă de bază) și un micro lot (1.000 de unități de monedă de cotare). Mișcările sunt măsurate în sâmburi. Fiecare mișcare într-un lot standard reprezintă o schimbare de 10 unități.
Deoarece comerciantul a achiziționat cinci loturi standard, fiecare mișcare cu un singur pip va costa 50 USD (schimbare de 10 dolari / lot standard X 5 loturi standard). Dacă comerțul ar merge împotriva investitorului cu 50 de sâmburi, investitorul ar pierde 50 de sâmburi X 50 $ = 2.500 USD. Acesta este 25% din totalul contului de tranzacționare de 10.000 USD.
Exemplu folosind mai puțină pârghie
Să trecem la Trader B. În loc să maximizăm pârghia la 50: 1, ea alege o pârghie mai conservatoare de 5: 1. Dacă Trader B are un cont cu 10.000 USD în numerar, va putea tranzacționa 50.000 USD în monedă. Fiecare mini-lot ar costa 10.000 de dolari. Într-un lot mic, fiecare pip reprezintă o schimbare de 1 dolar. Deoarece Trader B are 5 mini loturi, fiecare pip reprezintă o schimbare de 5 dolari.
În cazul în care investiția ar scădea cu aceeași sumă, cu 50 de sâmburi, comerciantul ar pierde 50 de sâmburi X 5 USD = 250 USD. Aceasta reprezintă doar 2, 5% din totalul poziției.
Cum să alegeți nivelul adecvat de levier
Există reguli larg acceptate pe care investitorii ar trebui să le examineze înainte de a selecta un nivel de pârghie. Cele mai simple trei reguli de pârghie sunt:
- Mențineți niveluri scăzute de levier. Utilizați opriri de final pentru a reduce dezavantajul și a proteja capitalul.Limitați capitalul la 1% până la 2% din totalul capitalului de tranzacționare pentru fiecare poziție luată.
Comercianții Forex ar trebui să aleagă nivelul de pârghie care îi face mai confortabili. Dacă sunteți conservator și nu vă place să vă asumați multe riscuri sau dacă învațați în continuare să tranzacționați valute, s-ar putea să fie mai adecvat un nivel mai scăzut de investiții precum 5: 1 sau 10: 1.
Urmărirea sau oprirea limită oferă investitorilor o modalitate fiabilă de a-și reduce pierderile atunci când un comerț merge într-o direcție greșită. Utilizând opriri limită, investitorii se pot asigura că pot continua să învețe cum să tranzacționeze valute, dar să limiteze pierderile potențiale în cazul în care o tranzacție eșuează. Aceste opriri sunt importante, de asemenea, deoarece ajută la reducerea emoției de tranzacționare și permit indivizilor să se îndepărteze de birourile de tranzacționare fără emoții.
Linia de jos
Selectarea nivelului adecvat de pârghie valutară depinde de experiența unui comerciant, de toleranța la risc și de confort atunci când operează pe piețele valutare globale. Noii comercianți ar trebui să se familiarizeze cu terminologia și să rămână conservatori, în timp ce învață cum să tranzacționeze și să construiască experiență. Folosirea opririlor de final, menținerea pozițiilor mici și limitarea cantității de capital pentru fiecare poziție este un bun început pentru a învăța modul corect de a gestiona efectul de levier.
