Ce sunt acțiunile instituționale?
Acțiunile instituționale sunt o clasă de acțiuni de fonduri mutuale disponibile pentru investitorii instituționali. Clasele de acțiuni ale fondurilor mutu instituționale au de obicei cele mai mici raporturi de cheltuieli dintre toate clasele de acțiuni ale fondului mutual. De obicei, acestea necesită o investiție minimă de aproximativ 200.000 USD și pot necesita alte specificații pentru investiții.
O introducere a fondurilor mutuale
Cum funcționează acțiunile instituționale
Clasele de acțiuni instituționale sunt una dintre numeroasele clase de acțiuni oferite într-o ofertă administrată de fonduri mutuale. Companiile de investiții oferă mai multe clase de acțiuni ale unui fond, oferind investitorilor opțiunea de a alege clasa de acțiuni care se potrivește cel mai bine intereselor lor de investiții.
Cheie de luat cu cheie
- Fondurile mutuale oferă diverse clase de acțiuni, acțiunile instituționale fiind rezervate investitorilor instituționali și care au de obicei cele mai mici raporturi de cheltuieli. Investiția minimă pentru acțiuni instituționale este, în general, de 200.000 de dolari. Investitorii instituționali includ administratorii de investiții ale planurilor de pensii, dotări, fundații și fonduri instituționale de investiții, printre altele.
Clasele de acțiuni cu amănuntul pot include clasele A, B, C și R. Fiecare clasă de acțiuni de vânzare cu amănuntul are taxe diferite asociate cu aceasta, dar toate clasele de acțiuni achiziționate sunt reunite într-un singur fond gestionat de administratorul portofoliului desemnat. Companiile de investiții folosesc structuri de fonduri înclinate pentru a-și gestiona ofertele de fonduri pentru a facilita investițiile de fonduri comune din toate clasele de acțiuni.
Pe lângă ofertele de acțiuni cu amănuntul, companiile de investiții oferă și acțiuni instituționale ale unui fond mutual. Acțiunile instituționale au propriile lor specificații de structurare și investiții.
Acțiunile instituționale au, în general, cel mai mic raport al cheltuielilor din toate clasele de acțiuni.
consideratii speciale
Fondurile reciproce sunt cunoscute pentru oferirea mai multor clase de acțiuni cu mai multe structuri de comisioane. Clasele de acțiuni instituționale au de obicei cel mai mic raport de cheltuieli din toate clasele de acțiuni oferite de un fond mutual. De asemenea, de obicei nu necesită taxe de vânzare.
Taxele mici fac din clasele de acțiuni instituționale cea mai atractivă clasă de taxe pentru investitorii de fonduri mutuale. Din acest motiv, multe companii de fonduri pot oferi diverse tipuri de clase de acțiuni instituționale, unele dintre acestea fiind adaptate pentru investitori cu valoare netă mare.
Cerințe pentru acțiuni instituționale
Există o gamă largă de investitori instituționali care sunt eligibili să cumpere acțiuni instituționale. Acești investitori mențin de obicei poziții mari de investiții de peste 250.000 USD. În cele mai multe cazuri, un investitor instituțional va fi un manager de bani responsabil pentru deciziile de investiții ale programelor mari de investiții.
Investitorii instituționali includ administratorii de investiții pentru planuri de beneficii de pensionare, dotări, fundații, unități guvernamentale, conturi de asigurări instituționale, conturi instituționale corporative și fonduri de investiții instituționale. Investitorii instituționali pot include, de asemenea, intermediari financiari care doresc să investească pentru clienți cu valoare netă mare.
Exemplu de acțiuni instituționale
Acțiunile Amiralului lui Vanguard sunt un exemplu. Ratele de cheltuieli ale acțiunilor de amiral au în medie 0, 11%. Fondurile indicelui necesită cea mai mică investiție minimă la 3.000 USD. Fondurile gestionate activ au o investiție de minim 50.000 USD. Anumite fonduri index specifice sectorului pot necesita o investiție minimă de 100.000 USD.
