Ce este Legea privind protecția investitorilor?
Legea privind protecția investitorilor este o componentă a Legii privind reforma și protecția consumatorilor din Dodd-Frank Wall Street din 2009, concepută pentru a extinde puterile Comisiei pentru valori mobiliare și schimb (SEC). Actul a stabilit o recompensă de denunțare pentru raportarea fraudei financiare, creșterea răspunderii pentru ajutoare și comisioane și a dublat finanțarea către SEC pe o perioadă de cinci ani. Actul a făcut parte din încercarea autorităților de reglementare de a preveni unele viitoare probleme care au provocat criza financiară în viitor.
Cheie de luat cu cheie
- Actul de protecție a investitorilor din 2009 a fost conceput pentru a extinde puterile Comisiei de valori mobiliare și schimburi. Partea din Dodd-Frank Act, a fost creată pentru a preveni recurgerea la viitor a unor probleme care au determinat criza financiară. un comitet care să se consulte cu SEC despre prioritățile și problemele de reglementare care înconjoară noi produse financiare, structuri de taxe și strategii comerciale.
Înțelegerea Legii privind protecția investitorilor
Cunoscut și sub denumirea de Protecția Investitorilor Actul din 2009, Legea privind protecția investitorilor a înființat Comitetul consultativ pentru investitori să se consulte cu SEC. Comitetul se întrunește la intervale regulate în fiecare an și oferă consultanță pe teme precum prioritățile și problemele de reglementare care înconjoară noi produse financiare, structuri de taxe și strategii de tranzacționare. De asemenea, oferă consultări cu privire la inițiativele de protejare a interesului investitorilor și de promovare a încrederii investitorilor în integritatea pieței, necesitând dezvăluirea conflictelor de interese și a riscurilor asociate produselor de investiții.
Legea a sporit, de asemenea, garanții și drepturi pentru denunțătorii, care pot aduce pretenții împotriva angajatorilor între 90 și 180 de zile după descoperirea unei încălcări. Aceasta a inclus acordarea SEC autorității de a recomanda acordarea de denunțuri denunțate de până la 30% din sancțiuni care depășesc 1 milion USD. Legea a stabilit, de asemenea, Fondul de protecție a investitorilor SEC, care acordă plăți denunțătorilor. Fondul sprijină, de asemenea, inițiative de educare a investitorilor.
Protecțiile împotriva denunțătorilor oferite prin acest act includ interdicțiile angajatorilor de la demiterea, suspendarea, concedierea, amenințarea sau discriminarea împotriva angajaților sau agenților care furnizează informații SEC sau ajută la investigații. Un informator este autorizat să ia măsuri legale dacă au loc astfel de probleme.
Un alt element cheie al actului se referă la reglementarea agențiilor de rating de credit datorită rolului critic pe care îl joacă pe piață. Din cauza creșterii conflictelor de interese și a altor probleme care au apărut în timpul crizei ipotecare din partea acestor agenții, multe bănci au sfârșit să gestioneze greșit riscul, reprezentând o amenințare pentru investitori. Noua reglementare impune acum agențiilor de rating de credit să fie mai responsabile și mai transparente cu privire la practicile lor.
consideratii speciale
Legea privind reforma și protecția consumatorilor din Dodd-Frank Wall Street din 2009 a fost creată de administrația Obama pentru a îmbunătăți responsabilitatea și transparența în sistemul financiar. Această acțiune a fost ca răspuns la derularea creditelor ipotecare subprime care a dus la criza financiară din 2008. Dodd-Frank a fost creată pentru a preveni împrumuturile prădătoare și pentru a ajuta consumatorii să înțeleagă condițiile datoriei lor. Actul includea o Agenție pentru Protecția Finanțelor pentru Consumatori care ar reglementa creditele ipotecare, împrumuturile auto și cărțile de credit. Puteri suplimentare au fost acordate SEC care includea autorizarea de a colecta informații, de a comunica cu investitorii și publicul și de a lansa programe pentru protecția investitorilor.
De asemenea, au fost modificate legislațiile anterioare, inclusiv Legea privind protecția investitorilor în valori mobiliare din 1970 (SIPA) și Legea Sarbanes-Oxley din 2002. Modificările aduse SIPA includ o creștere a evaluării minime plătite de către membrii Securities Investor Protection Corporation de la 150 USD pe an. până la 0, 02% la sută din veniturile brute ale membrilor din activitatea de valori mobiliare. Limita de împrumut la împrumuturile Trezoreriei SUA a fost de asemenea crescută de la 1 miliard la 2, 5 miliarde dolari. Modificările aduse Legii Sarbanes-Oxley au adăugat brokerii și dealerii în sfera de supraveghere a Consiliului de Supraveghere a Contabilității Societății Publice.
Președintele Donald Trump a semnat o abrogare parțială a Legii Dodd-Frank în mai 2018.
În mai 2018, președintele Donald Trump a semnat o abrogare parțială a Legii Dodd-Frank după ce Senatul a aprobat un proiect de lege pentru scutirea mai multor bănci de la reglementarea actului. Trump a afirmat că legea a prejudiciat în mod nedrept anumite instituții, împiedicându-le să acorde împrumuturi către diferite tipuri de întreprinderi, inclusiv întreprinderi mici.
