Există un număr tot mai mare de dovezi care sugerează că măsurarea progresului crește schimbările rezultatelor reușite. Când vine vorba de gestionarea unei practici de consultanță financiară, există multe modalități diferite de a măsura succesul care poate ajuta la asigurarea tuturor pe calea cea bună., vom analiza unele dintre cele mai bune metrici pentru măsurarea unei practici de consultanță financiară și câteva sfaturi pentru interpretarea acestora.
Active în administrare
Activele aflate în administrare (AUM) au fost o valoare preferată de mult timp pentru industria financiară, deoarece sunt direct legate de veniturile globale ale unei firme. De multe ori, proprietarii de afaceri vor analiza tendințele din AUM de-a lungul timpului pentru a-și face o idee dacă o firmă este sau nu în creștere. Aceste valori pot fi, de asemenea, utilizate pentru a stabili obiective pentru luna sau anul care urmează, în timp ce estimările de venituri obținute din AUM pot fi utile la crearea bugetelor anuale. (Pentru mai multe, consultați: Pașii cheie pentru crearea unei mari practici de planificare financiară .)
Problema cu valorile tradiționale AUM este că, de obicei, creșterea va deveni o cifră în scădere pe măsură ce practica crește. Pentru a evita această problemă, consilierii financiari ar putea dori în schimb să analizeze noi AUM-uri nete - sau, noi active aflate în administrare - pentru perioada conturilor mai puțin pierdute. Proprietarii de afaceri pot utiliza această măsurătoare pentru a crea o țintă de creștere consecventă pentru fiecare perioadă, în loc să o ajusteze în timp. De asemenea, oferă o privire mai reală asupra creșterii activelor.
Venituri medii pe client
Activele aflate în administrare nu pot fi utilizate ca o singură măsură pentru măsurarea succesului unei practici de consultanță financiară, deoarece aceasta măsoară doar veniturile de primă linie. De exemplu, o practică ar putea crește AUM în timp, dar escaladarea rapidă a costurilor ar putea reduce profitabilitatea. Unele practici pot descoperi chiar și o serie de clienți neprofitabili care ar putea merita să plecați mai degrabă decât să continue serviciul în pierdere - o întâmplare surprinzător de comună. (Pentru mai multe, consultați: Consilieri: Când ar trebui să concediați un client? )
Venitul mediu pe client (ARPC) este o valoare excelentă pentru măsurarea și îmbunătățirea marjelor de profit în timp. În unele cazuri, o cifră scăzută de ARPC înseamnă că consilierii financiari pot viza o clientelă prea mică. Aceste practici ar putea fi îmbunătățite prin creșterea ARPC prin intermediul ofertelor suplimentare de produse și servicii sau prin orientarea către clienți cu valoare netă mai mare care ar putea îmbunătăți marjele de profit prin reducerea costurilor de marketing și de păstrare. (Pentru mai multe, consultați: Sfaturi pentru umblarea clienților înstăriți .)
Marja de profit net
Veniturile medii pe client oferă o idee excelentă asupra marjelor de profit brute înainte de costurile fixe, dar problema este că o practică consultativă financiară poate fi în continuare neprofitabilă la nivel net. De exemplu, o afacere cu costuri fixe ridicate - cum ar fi situată într-o clădire de birouri costisitoare - poate face rentabilitatea dificilă pe o bază netă, chiar dacă firma poate fi extrem de profitabilă atunci când analizează marjele brute și valorile ARPC.
Marjele de profit net pot fi calculate divizând venitul net la vânzări totale și înmulțind rezultatul cu 100 - fără îndoială o ecuație familiară pentru consilierii financiari. În general, practicile de consultanță financiară ar trebui să încerce să optimizeze pentru marje de profit net mai mari, dar este important să recunoaștem că unele cheltuieli de capital pot fi necesare pentru creșterea pe termen lung. Soluțiile tehnologice sunt un exemplu excelent, deoarece oferă un avantaj competitiv la un cost inițial ridicat. (Pentru mai multe, consultați: Modul în care Fidelitatea îi ajută pe consilieri să renunțe la clienți neprofitabili .)
Linia de jos
Consultanții financiari pot obține un succes mai mare prin măsurarea progresului operațional și financiar folosind o serie de valori cheie. În timp ce consilierii pot fi obișnuiți să analizeze companiile publice, există anumite valori neconvenționale pe care ar putea să le folosească pentru a măsura succesul firmei lor de consultanță care ar putea diferi de alte companii. Consilierii trebuie să fie siguri că utilizează măsurile corecte și le urmăresc constant în timp.
În plus față de aceste valori, consilierii financiari pot dori, de asemenea, să ia în considerare să analizeze valori nefinanciare cum ar fi atingerile clienților pentru a-și optimiza reputația și alte active necorporale în timp. Aceste îmbunătățiri vor conduce în cele din urmă la beneficii mai concrete, cum ar fi reducerea puterii clientului, costuri de marketing mai mici și rentabilitate îmbunătățită. (Pentru mai multe informații, consultați: Tendințe care contestă consultanții financiari .)
