Procentul stocurilor de capacități mari dintr-un portofoliu de investiții diversificat depinde de obiectivele investiționale ale investitorului, de toleranța la risc și de orizontul de timp.
diversificarea
Diversificarea unui portofoliu de investiții constă în distribuirea investițiilor în acțiuni diferite sau în clase de active diferite, cum ar fi acțiuni și obligațiuni.
Diversificarea este îmbunătățită prin menținerea unor investiții care au o corelație negativă cu alte investiții deținute. Cu investiții corelate negativ, un investitor poate reduce volatilitatea și riscul global, în virtutea faptului că unele investiții vor avea o performanță mai bună atunci când alte investiții se confruntă cu o criză.
Un portofoliu diversificat clasic constă dintr-un mix de aproximativ 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Un portofoliu mai conservator ar inversa aceste procente. De asemenea, investitorii pot lua în considerare diversificarea prin includerea altor clase de active, cum ar fi investiții futures, imobiliare sau în valută.
Vârsta unui investitor joacă, de asemenea, un rol important în diversificare. Persoanele mai apropiate de pensie pot prefera un portofoliu mai conservator și încearcă să-și crească alocarea obligațiunilor, în timp ce investitorii care sunt mult mai tineri pot tolera mai multe riscuri în portofoliu și pot alege astfel investiții cu risc mai ridicat.
Diversificare în cadrul investițiilor de capitaluri proprii
Dincolo de simpla combinație de acțiuni și obligațiuni, diversificarea poate fi îmbunătățită în continuare printr-un investitor care deține o combinație de acțiuni mari, mijlocii, mici sau micro-cap.
Stocurile cu capacitate mare sunt companii a căror capitalizare de piață este de 10 miliarde USD sau mai mare. În general, sunt considerate investiții mai sigure, deoarece reprezintă de obicei companii mari, bine înființate, care se așteaptă să continue ca afaceri profitabile. Cu toate acestea, stocurile cu capacități mari oferă, de obicei, un potențial mai mic pentru o creștere ridicată decât companiile cu capacitate medie sau mică, deoarece acestea constituie deja o mare parte a cotei de piață și, ca atare, oportunitățile de creștere sunt mai mici.
Acest lucru nu este întotdeauna cazul, însă, deoarece unele firme cu capacități mari, precum Google sau Amazon, încă oferă o creștere ridicată din cauza prezenței lor în sectoare de piață cu creștere ridicată. Stocurile cu capacități de piață mai mici vin de obicei cu potențial de creștere mai ridicat și cu niveluri de risc mai mari. Ei au oportunitatea de a capta mai multe cote de piață, dar sunt, de asemenea, mai susceptibili la fluctuațiile pieței.
Companiile cu capacitate mare oferă, de asemenea, plăți de dividende, ceea ce poate face ca un stoc cu capacitate mare să fie mai atractiv, generând un profit mai mare pentru un investitor.
Cum se diversifică
Realizarea diversificării se poate face printr-o varietate de metode. O metodă ar fi să alegeți singur singuri stocurile pe baza propriei cercetări. Cu toate acestea, există și modalități mai cuprinzătoare și mai simple de a face acest lucru. O persoană poate investi în ETF-uri sau fonduri mutuale, care oferă un coș de acțiuni care sunt diversificate.
Fondurile index sunt, de asemenea, o altă opțiune bună pentru a realiza diversificarea, deoarece vizează oglindirea unui anumit indice de piață, cum ar fi S&P 500.
Mixul optim de acțiuni pe care îl alege un investitor este ghidat în cele din urmă de obiective individuale de investiții și toleranță la risc. Investitorii care vizează rentabilitate mai mare și care doresc să accepte un risc mai mare dedică, de obicei, mai mult din portofoliu stocurilor cu capacități medii și mici, în timp ce investitorii mai conservatori mențin un procent mai mare de stocuri mari.
