În 2018, Vanguard Group, Behemoth Malvern, consilier de investiții înregistrat pe bază de Pa, a depășit în cele din urmă Fidelity Investments ca lider în 401 (k) active aflate sub administrare (AUM), cu un efectiv uluitor de 5, 3 trilioane de dolari. Succesul lui Vanguard este în mare măsură atribuit popularității fondurilor sale cu indice de cost redus, însoțit de biroul său de management complet 401 (k).
Într-adevăr, potrivit unei cărți a lui John Bogle - care a creat primul fond mutual indexat în 1975, după ce a înființat Grupul Vanguard și care a murit În ianuarie 2019, la 89 de ani, succesul fondurilor index va avea ca rezultat doar o mână de gestionare a banilor. firmele care controlează jumătate din stocurile americane. În cazul Vanguard, cumpărăturile sale unice au atras sponsorii planului de pensionare în masă.
Cheie de luat cu cheie
- Vanguard Group este principalul manager de investiții din punct de vedere al activelor aflate în administrare, cu 5.3 trilioane de dolari sub banner-ul său. Vanguard este cunoscut în primul rând pentru vasta sa selecție de fonduri cu indice low-cost. domenii de performanță a investițiilor, site-uri web și servicii online, comisioane de tranzacție a fondurilor, rezolvarea problemelor, opțiuni de investiții și transparență.
Vanguard 401 (k) Servicii de plan
Prin Grupul său de investitori instituționali, Vanguard oferă o gamă de servicii de management de 401 (k), de la proiectarea planului și analitică la supravegherea managementului investițiilor. Sponsorii planului li se atribuie un manager de relații cu clienții, care oferă sprijin zilnic în toate aspectele legate de gestionarea planului.
Mai mult, consultanții din Legea privind securitatea venitului la pensionare în muncă (ERISA) sunt la îndemână disponibile pentru a trata problemele de reglementare și de conformitate care pot apărea. În cele din urmă, departamentul de revizuire a portofoliului Vanguard lucrează în strânsă colaborare cu sponsorii planului pentru a monitoriza și monitoriza continuu administratorii de fonduri externe.
Vanguard a investit foarte mult în sistemele sale de back-office pentru a oferi servicii de administrare a planurilor de ultimă oră și servicii de păstrare a înregistrărilor. Drept urmare, clienții beneficiază mult de proceduri mai simplificate, care își reduc costurile și identifică zonele pentru îmbunătățirea potențială a participării la plan.
Într-un studiu realizat de consultanța de marketing Cogent Reports, participanții la plan au evaluat Vanguard cea mai mare în ceea ce privește satisfacția generală.
Cum se desfășoară Vanguard în serviciile de management 401 (k)?
Conform unui studiu realizat de consultanța de marketing Cogent Reports, participanții la plan au evaluat Vanguard cea mai mare în ceea ce privește satisfacția generală și au clasat-o în primul rând în următoarele categorii:
- Performanța investițiilorSite web și servicii onlineComisioane de tranzacție finanțareRezolvarea problemelorPrețimea opțiunilor de investițiiVedeți transparențaRedințe de înscriere
Când sponsorii planului au fost invitați să își evalueze satisfacția generală față de furnizorul planului lor, 83% dintre clienții Vanguard au exprimat cea mai mare satisfacție cu serviciile lor. Între timp, rata medie de satisfacție a furnizorului de plan a fost de doar 62%. De asemenea, sondajul a constatat că Vanguard s-a clasat pe primul loc în următoarele domenii:
- Precizia și actualitatea procesului de tranzacțieAsistența de administrare a planului Suport de depunere a formatului 550, calitatea opțiunilor de investiții Raportul cheltuielilor de finanțare, calitatea și claritatea informațiilor de divulgare a taxelor, transparența comisioanelor
Sponsorii planului au responsabilitatea de a se asigura că taxele de administrare a investițiilor sunt rezonabile, pe baza serviciilor oferite. Conform sondajului NerdWallet privind cele mai bune conturi IRA pentru 2018, Vanguard s-a clasat printre cele mai ridicate din punct de vedere al valorii din punct de vedere al costurilor de către sponsorii cu plan complet de servicii.
