Cuprins
- Alegeți un Preparator
- Programează o întâlnire
- Adunați-vă documentele
- Rotunjiți-vă chitanțele
- Enumerați informațiile dvs. personale
- Vedeți dacă aveți nevoie de o extensie
- Planificați înainte pentru orice rambursare
- Găsiți întoarcerea de anul trecut
- Linia de jos
Guvernul federal estimează că aproximativ 60% dintre indivizi utilizează preparatorii plătiti pentru a completa și depune declarațiile fiscale. Dacă sunteți unul dintre acești oameni, este important să începeți să vă organizați chitanțele, formularele și alte documente cu mult înainte de termenul fiscal. Preparatorul dvs. poate lua informații direct de la dvs. sau vă poate cere să completați un chestionar. Oricum, vei avea nevoie de timp pentru a aduna tot ceea ce tu - și pregătitorul tău - va avea nevoie. Iată care sunt pașii de făcut.
Cheie de luat cu cheie
- Chiar dacă angajați pe altcineva pentru a vă pregăti declarația de impunere, va trebui să efectuați singur o parte din munca anticipată - și cu cât începeți mai devreme, cu atât mai bine. Înscrieți-vă chitanțele și verificați că ați primit toate formularele de care aveți nevoie de la angajatori și instituții financiare. Declarația fiscală din ultimul an poate fi un bun ghid pentru a vă asigura că nu vă lipsesc nicio informație importantă.
Alegeți un Preparator
De asemenea, ar trebui să întrebați despre comisioane, care probabil vor depinde de complexitatea returnării. Evitați să folosiți o firmă care intenționează să ia un procent din restituirea dvs. Site-ul IRS are sfaturi pentru alegerea unui preparator și un link către directorul IRS al preparatorilor, pe care îl puteți căuta în funcție de datele de acreditare și de locația acestora.
Programează o întâlnire
Cu cât vă întâlniți mai devreme cu pregătitorul dvs., cu atât mai devreme ar trebui să vă puteți completa returul (chiar dacă decideți să depuneți o extensie, după cum am discutat mai târziu). Dacă anticipați o rambursare, veți obține și asta mai devreme. Dacă așteptați prea mult pentru a programa o întâlnire cu un pregătitor fiscal, s-ar putea să nu se întâmple înainte de 15 aprilie și puteți pierde oportunitățile de a vă reduce factura fiscală, cum ar fi contribuția deductibilă la un IRA sau la un cont de economii de sănătate.
Adunați-vă documentele
Până la sfârșitul lunii ianuarie, ar fi trebuit să primiți toate documentele fiscale de care aveți nevoie de la angajator sau angajatori, precum și de la bănci, firme de brokeraj și alte persoane cu care faceți afaceri. Pentru fiecare formular, verificați dacă informațiile se potrivesc cu propriile înregistrări.
Acestea sunt unele dintre cele mai frecvente forme:
- Formular W-2, dacă ați avut un loc de muncă Diversele 1099 de formulare care raportează alte venituri pe care le-ați primit, cum ar fi dividende (1099-DIV), dobânzi (1099-INT) și compensații pentru angajați plătite contractorilor independenți (1099-MISC). Brokerii nu sunt obligați să trimită prin e-mail formularul 1099-B, care raportează câștigurile și pierderile la tranzacțiile cu valori mobiliare până la 31 ianuarie, astfel încât aceștia pot veni puțin mai târziu. câștiguri la jocuri de noroc
Rotunjiți-vă chitanțele
Care chitanțe pe care trebuie să le furnizați depind de faptul că vă precizați deducțiile sau dacă solicitați deducerea standard. Veți dori să alegeți care produce o reducere mai mare, dar singura cale de a ști sigur este să vă adăugați deducțiile detaliate și să le comparați cu deducția standard. În 2020, de exemplu, deducerea standard pentru contribuabilii singuri este de 12.400 USD; pentru cuplurile căsătorite care depun împreună, este de 24.800 de dolari.
În special, căutați încasări pentru costurile medicale care nu sunt acoperite de asigurare sau rambursate de niciun alt plan de sănătate (cum ar fi un cont de cheltuieli flexibile sau un cont de economii de sănătate), impozite pe proprietate și cheltuieli legate de investiții). Toate acestea sunt supuse unor limite, dar, dacă sunt suficient de substanțiale, poate merita să-ți faci obiectul.
Enumerați informațiile dvs. personale
Probabil știți numărul dvs. de securitate socială, dar cunoașteți numărul de securitate socială al fiecărui dependent pe care îl revendicați? Veți dori să le notați pe acestea, împreună cu orice alte informații de care este probabil ca pregătitorul dvs. fiscal să aibă nevoie. De exemplu, dacă deții o casă de vacanță sau o proprietate de închiriere, notează adresele lor. Dacă ați vândut o proprietate în ultimul an, notați datele pe care le-ați cumpărat și vândut, suma pe care ați plătit-o inițial și cât ați primit de la vânzare.
Decideți dacă ați fișier pentru o extensie
Puteți solicita o prelungire pentru depunerea declarației de impunere, dar trebuie să estimați cât de mult impozitul datorați și să plătiți suma respectivă până pe 15 aprilie.
Planificați înainte pentru orice rambursare
- Puteți aplica o parte sau toată restituirea la impozitele de anul viitor. Dacă în mod normal plătiți taxe estimate pe tot parcursul anului, acest lucru vă poate ajuta la acoperirea primei tranșe trimestriale. Guvernul vă poate trimite un cec sau depune rambursarea direct în contul dvs. de verificare sau de economii. Puteți contribui la o parte sau la toate restituirile dvs. la anumite tipuri. de conturi (IRA, conturi de economii de sănătate, conturi de economii pentru educație) sau cumpărați obligațiuni de economii din SUA prin intermediul trezoreriei Direct.
De asemenea, puteți împărți rambursarea între opțiunile de depunere directă completând formularul 8888. Va trebui să anunțați pregătitorul fiscal ce doriți să faceți, pentru a putea fi indicat la retur.
Găsiți o copie a întoarcerii de anul trecut
- Dobânzi și dividende. Returnarea de anul trecut ar trebui să indice ce bănci, fonduri mutuale sau alte instituții financiare v-au trimis 1099 de formulare. Utilizați acea listă pentru a vă asigura că ați primit din nou 1099 de la ei în acest an (cu excepția cazului în care ați închis acele conturi sau ați vândut investițiile între timp). Deducții caritabile. Dacă ați făcut cadouri mici, este posibil să nu fiți primit nicio confirmare din partea organizației, dar puteți să deduceți aceste contribuții atât timp cât aveți un cec anulat sau o altă dovadă. Consultați lista organizațiilor de anul trecut pe care le-ați donat și vedeți dacă ați făcut cadouri similare anul acesta.
Linia de jos
Indiferent dacă îți faci propriile taxe sau angajezi pe altcineva pentru a-l gestiona, păstrarea unor înregistrări bune vă va economisi timp și, în cazul unui pregătitor plătit, bani. Cu cât începeți mai devreme, cu atât ar trebui să meargă mai bine și cu atât mai repede veți pune procesul în urmă pentru încă un an.
