Ce este o foaie de rupere?
Termenul de lacrimi poate avea semnificații diferite în funcție de industrie. În lumea publicității, o foaie lacrimă este o pagină care este ruptă dintr-o publicație pentru a dovedi unui client că într-adevăr a fost publicată. Armata utilizează termenul pentru anumite memo-uri sau e-mailuri care sunt folosite pentru a comunica mesaje de la subordonați la superiori. În finanțe, o foaie lacrimogenă poate fi utilizată pentru a rezuma informațiile cheie despre companii sau fonduri individuale.
Înțelegerea foilor de lacrimă
O foaie lacrimă se referă uneori la foaia informativă a companiei de fonduri sau la o altă garanție de marketing de o pagină. Termenul este derivat din zile înainte de internet, când Standard & Poor a produs foi rezumate de o pagină pentru companii publice. Fiecare pagină este un rezumat și ar putea fi extrasă din cartea mai mare. În industria fondurilor mutuale de astăzi, foile lacrimogene sunt uneori numite „fișe tehnice de fond” și includ informații despre performanța istorică, deținerile cheie din portofoliu și alocările de active.
Cheie de luat cu cheie
- În finanțe, o foaie lacrimogenă este un rezumat de o pagină al unui fond mutual sau al unei companii individuale. Fișa lacrimală include de obicei informații fundamentale cheie și un grafic care afișează performanțele istorice. o pagină dintr-un document mai mare pentru a-și arăta clienții. Astăzi, majoritatea documentelor sunt livrate online și multe tipuri de rezumate sunt considerate foi de lacrimi. Foaia lacrimogenă este diferită de prospectul fondului mutual, pe care companiile de fonduri mutuale trebuie să le dea investitorii lor și este de obicei mult mai lung decât o foaie lacrimogenă.
Consilierii și brokerii financiari furnizează adesea foile lacrimogene investitorilor potențiali pentru a oferi informații despre posibilele oportunități de investiții. Fișa include, de obicei, informații despre companie, cum ar fi capitalizarea de piață, câștigurile, sectorul de piață și un grafic sau grafic al mișcării istorice a prețurilor acțiunilor. Foile de rupere pot fi prezentate unul câte unul sau pot fi reunite într-un folder și lăsate împreună cu clientul.
În timp ce foile de lacrimi datează din vremurile în care brokerii ar extrage pagini individuale din cartea de rezumat S&P și le-ar trimite clienților actuali sau potențiali, majoritatea informațiilor sunt extrase online azi. Prin urmare, orice reprezentare concisă a fundamentelor de afaceri ale unei companii ar putea fi considerată o foaie lacrimogenă.
Fișă lacrimogenă vs. prospect
Atunci când evaluați un fond mutual, o foaie lacrimogenă diferă de un prospect, deoarece foaia lacrimală este de obicei doar una sau două pagini și va conține, de obicei, un rezumat al investiției, etalonul managerului de investiții, un grafic care arată performanța istorică, câteva statistici (cum ar fi alfa de 3 sau 5 ani și abaterea standard) și câteva informații despre compania de fonduri care administrează investiția.
Un prospect de fonduri mutuale este un document mult mai lung. Detaliază strategia și obiectivele de investiții ale fondului. Prospectul include, de asemenea, informații despre administratorii de portofoliu, compania de fonduri, performanța istorică și alte informații financiare. Acesta este disponibil direct de la o companie de fonduri, contactându-i prin e-mail, poștă sau prin telefon.
Prospectul trebuie furnizat unui investitor la sau înainte de momentul investiției într-un fond. Deși mulți brokeri sau companii de fond folosesc foi de rupere pentru comercializarea produselor lor, nu este necesar ca unul să fie furnizat unui potențial investitor. Pe de altă parte, prospectul este cerut de lege.
