Putnam Investments este una dintre cele mai vechi companii de fonduri mutuale. A început să ofere fonduri investitorilor în 1937 și gestionează 177 miliarde USD în active și oferă peste 100 de fonduri mutuale diferite investitorilor săi din septembrie 2018.
O serie din fondurile sale sunt buni candidați pentru economii de pensionare, oferind investitorilor venituri, stabilitate, creștere și diversificare. Echilibrarea dintre fonduri depinde de nevoile fiecărui investitor. O regulă generală pentru investitorii care se apropie de pensionare este să adopte o abordare mai conservatoare a veniturilor, în timp ce investitorii care economisesc pentru pensionare ar trebui să fie mai concentrați pe creștere. Investitorii IRA sau Roth IRA primesc un tratament suplimentar avantajat de impozit pe veniturile din portofoliu.
Următoarele fonduri sunt adecvate pentru utilizarea în sau în afara unui plan de pensionare.
Fondul de venit pe acțiuni (PEYAX)
Un fond ideal pentru un portofoliu de diversificare a pensiilor este Fondul de venit pe acțiuni. Fondul investește în companii mari din SUA care plătesc dividende și sunt subevaluate. Se caută companii care au potențial de apreciere pe termen lung în valoarea acțiunii și capacitatea de a crește constant dividendele. Dividendele sunt esențiale, deoarece aproximativ 40% din randamentul total pe termen lung al S&P 500 este atribuit dividendelor.
Acest fond foarte apreciat a returnat 11, 35% anual în ultimii cinci ani (înainte de taxa de vânzare), la 30 septembrie 2018. Are un randament de 1, 29%, începând cu 5 noiembrie 2018. Este demn de considerarea fondurilor pentru investitori și este foarte potrivită fie pentru un IRA Roth, fie pentru un IRA tradițional.
Fondul echilibrat George Putnam (PGEOX)
Fondul echilibrat oferă investitorilor un mix de acțiuni și obligațiuni încă din 1937. Are o istorie lungă de rentabilități stabile și stabilește baza pentru o mare parte din filozofia investițiilor Putnam. Investiția în obligațiuni poate fi o idee proastă atunci când ratele dobânzilor cresc - valorile obligațiunilor scad odată cu creșterea ratelor dobânzilor. Majoritatea obligațiunilor din portofoliul fondului sunt note pe termen scurt. Atunci când aceste note scad, banii pot fi reinvestiți în obligațiuni noi la o rată mai mare, fără pierderea capitalului. Această poziționare arată un management adecvat.
Dintre participațiile fondului, 60% sunt constituite din acțiuni ale marilor corporații interne. Fondul este foarte diversificat pe mai multe sectoare și în numeroase companii. Randamentul său anual de cinci ani este de 8, 69% (înainte de taxa de vânzare), la 30 septembrie 2018. Randamentul său actual este de 1, 32%, începând cu 5 noiembrie 2018.
Fondul de venit pentru pensionare Stil de viață 1 (PRMAX)
Stilul de viață al Fondului de venit pentru pensionare 1 este destinat celor care se apropie sau sunt deja în pensionare, care încearcă să ia distribuții din economiile lor, păstrând capitalul. Fondul utilizează o abordare conservatoare și favorizează activele cu o volatilitate istoric mai mică, cum ar fi venitul fix și randamentul absolut, asupra acțiunilor.
Fondul are aproape 75% din participațiile sale în investiții cu venituri fixe și a generat o rentabilitate anuală de cinci ani de 3, 12% (înainte de taxa de vânzare), la 30 septembrie 2018. Oferă investitorilor un randament de 1, 75%, ca din 5 noiembrie 2018.
