Asociații de servicii pentru clienți sunt adesea adezivul care ține împreună o afacere consultativă. Acești asistenți valoroși sunt în mod obișnuit să îndeplinească sarcini numeroase pe care le-ar lua cei mai mulți brokeri și consilieri care le angajează cel puțin de două ori mai mult timp pentru a le îndeplini.
Ce este nevoie pentru a fi angajat pentru această poziție? Calea către a deveni un asociat al serviciului de clienți înregistrați este destul de simplă în multe privințe, dar cei care sunt cei mai eficienți în această poziție obțin adesea instruire și certificări care le fac completări neprețuite în orice echipă sau birou.
Istorie și evoluție
Poziția de asociat al serviciului de clienți a evoluat, până la punctul în care mulți dintre cei care lucrează în această capacitate îndeplinesc funcții care depășesc cu mult cele ale predecesorilor lor. În trecut, brokerii de succes au angajat secretari care uneori au optat pentru obținerea unei licențe de valori mobiliare, astfel încât să poată lua comenzi simple, dacă șeful lor nu a putut. De asemenea, au efectuat sarcini administrative de rutină, cum ar fi tastarea, depunerea și taxarea prin poștă. Această poziție s-a transformat treptat în poziția de asistent de vânzări înregistrat, unde personalul administrativ autorizat ar putea juca un rol mai activ în activitatea brokerului și ar putea ajuta cu sarcini precum campaniile de marketing și managementul conformității.
Asociații de astăzi ai serviciilor clienți pot face de multe ori aproape tot ce pot face brokerii și planificatorii, inclusiv aducerea de noi afaceri, menținerea site-ului companiei și prezența social media, gestionarea conformității și interacțiunea cu clienții la un nivel mai profund. Și, bineînțeles, cei mai mulți dintre ei îndeplinesc în continuare sarcinile obișnuite de rutină de a înființa noi conturi de client, de a prelucra documente, de a încasa și de a gestiona titluri de valoare, de a depune și de a planifica evenimente de birou. O postare recentă pentru acest post a enumerat următoarele sarcini pentru eventuala angajare:
- Oferiți serviciilor clienților în mod profesional și răspundeți la întrebări obișnuite Clienți prezenți cu informații apelate precum cotări de stoc, solduri de cont și detalii variate legate de cont Asigurați-vă că consultanții financiari în cauză sunt informați despre detalii și activități asociate cu tranzacțiile și conturile clienților înregistrați organizarea și executarea campaniilor de corespondență directăCompune și învață toate procedurile și politicile companieiConferiți eventualele probleme potențiale către managementul sucursalelor respective sau consultanții financiariRezolvați reclamațiile și anchetele clienților în mod proactivIdentificați problemele care necesită ridicări instantanee către consilier financiar sau membru al echipei de management al sucursalei., consultant financiar și detalii despre companie Asigurați-vă că sunt obținute și actualizate toate documentele de cont adecvate și obligatorii. Oferiți asistență profesională la telefon pentru consultanții financiari respectivi. Ajutați clienții să transfere fonduri și valori mobiliare, alături de emiterea de cecuri, după cum a fost solicitată, transmite informații despre documente și titluri absente, împreună cu fonduri neplătite, pentru clienți Asigurați conformitatea cu politicile și standardele firmelor și sucursalei.
Calea de a ajunge acolo
În ceea ce privește criteriile tangibile, cerințele pentru a deveni asociat de servicii pentru clienți sunt simple. Cuvântul „înregistrat” înseamnă, de regulă, autorizație de valori mobiliare și înregistrată la FINRA și / sau SEC. Astfel, sunt de obicei necesare licențe seria 6 sau 7 și 66. Cei care se ocupă cu tranzacții futures sau conturi de asigurare vor avea nevoie de licență adecvată. Vor fi necesare abilități de bază de administrare și dactilografiere, împreună cu atenția dovedită la detalii și capacitatea de a trata cu clienții. Din aceste motive, candidații cu experiență anterioară în serviciul clienților sunt adesea favorizați pentru aceste poziții.
Cei care doresc să obțină această poziție ar fi înțelept să înceapă prin a lucra ca, de exemplu, un reprezentant de servicii pentru clienți pentru o companie de fonduri reciproce sau o bancă, unde pot învăța abilități de bază, cum ar fi relaționarea cu clienții nefericiți, gestionarea documentelor și multitasking. Câștigarea unor certificări, precum cea a Paraplannerului financiar, oferită de Consiliul CFP - sau funcționarea ca paralegală - poate fi, de asemenea, o idee bună.
Acest tip de experiență arată bine pe un CV și va ajuta la pregătirea solicitanților pentru rigorile zilnice ale acestui loc de muncă. Asociații de servicii pentru clienți astăzi sunt de multe ori așteptați să depășească un nivel mai mare decât cel obișnuit în rutina zilnică, pentru a ajuta la promovarea afacerii și a satisface nevoile clienților săi. Pot exista momente în care se așteaptă să petreacă week-end-uri sau sărbători participând la evenimente corporative sau să îndeplinească sarcinile necesare care nu se încadrează în fișa inițială a postului.
Compensatii si beneficii
Cei mai mulți asociați de servicii clienți sunt plătite fie un salariu, fie mai puțin obișnuit, un salariu pe oră. Cei care au titluri sau licențe de asigurare pot câștiga, de asemenea, comisioane pentru orice tranzacții efectuate și, de asemenea, primesc bonusuri sau alte stimulente suplimentare pentru realizările lor. Glassdoor.com arată că compensația medie pentru asociații înregistrați este de 47.845 USD. Gama pentru acest job variază probabil de la 30.000 USD la capătul mic până la 80.000 USD pentru asistenții de superstar care pot îndeplini funcții unice la nivel înalt.
Cei care lucrează pentru brokeri la firme mari, de asemenea, li se oferă în mod obișnuit pachete de beneficii, precum asigurări de viață și sănătate, precum și un plan de pensionare. Avantajele oferite asociaților de la micile firme de vânzare cu amănuntul pot varia considerabil de la o companie la alta, dar cei care lucrează pentru firme extrem de profitabile se pot bucura de un contabil considerabil de avantaje care nu sunt oferite în mod obișnuit asistenților administrativi.
Cei care aspiră să devină consultanți sau planificatori financiari la un moment dat ar trebui să ia în considerare și începerea ca asociat de servicii pentru clienți. Acest lucru îi poate ajuta să ajungă cu piciorul în ușă și să câștige experiență valoroasă în timp ce iau cursuri de planificare financiară sau își folosesc licențele pentru a-și acumula cartea de afaceri.
Linia de jos
Asociații de servicii pentru clienți joacă un rol esențial în industria financiară, atât pentru clienți, cât și pentru companiile și consilierii care îi angajează. Mulți dintre acești asociați sunt membri indispensabili ai echipelor strânse care îndeplinesc zilnic funcții la nivel înalt. Pentru mai multe informații despre ce trebuie să faceți pentru a vă angaja în calitate de asociat de servicii pentru clienți, vizitați site-ul Asociației Planificare Financiară de la www.fpanet.org.
