Fondul Vanguard LifeStrategy pentru Conservare pentru Creștere (VSCGX)
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund este un fond de fonduri care investește în alte fonduri mutuale Vanguard pentru a realiza o alocare fixă adecvată investitorilor conservatori. Portofoliul este compus din aproximativ 40% din acțiuni și 60% obligațiuni cu obiectivul de a obține venitul curent și o apreciere moderată a capitalului. Atât portofoliile de acțiuni, cât și cele de obligațiuni au o expunere străină. Portofoliul de obligațiuni al fondului este diversificat pe scară largă între obligațiunile guvernamentale și de agenție ale SUA pe termen scurt, intermediar și lung, obligațiunile corporative de tip investiție și titlurile garantate de credite ipotecare (MBS). De interes pentru pensionarii care doresc să reducă cel puțin 4% din portofoliile lor, Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund a returnat aproape 5% pe an în ultimii 10 ani. Aceste randamente merg mult mai departe datorită raportului de cheltuieli extrem de redus al fondului de 0, 15%.
Fondul de venit Vanguard Wellesley (VWINX)
Puține fonduri conservatoare au atins nivelul solid de performanță al fondului de venit Vanguard Wellesley. În ultimii 15 ani, a realizat randamente mai mari decât media din categoria sa; și în ultimii 10 ani, a depășit 95% din colegii săi. Obiectivul său principal este acela de a genera o creștere a veniturilor pe termen lung, peste un nivel durabil al venitului curent. De asemenea, încearcă să capteze unele câștiguri ale pieței bursiere, limitând, de asemenea, riscul dezavantaj. Fondul utilizează o abordare echilibrată, investind în jur de 40% în acțiuni cu capacități mari, cu istorii de plată a dividendelor peste medie sau cu așteptări de creștere a dividendelor. Șaizeci la sută este investit într-un mix divers de obligațiuni, inclusiv obligațiuni guvernamentale americane, obligațiuni corporative de grad de investiții și alte titluri cu venituri fixe. Abordarea conservatoare a fondului a servit foarte bine investitorii în timpul prăbușirii pieței din 2008, scăzând doar 9, 84%, ceea ce reprezintă o fracțiune din declinul înregistrat de fondul mediu de acțiuni. Începând cu 7 septembrie 2018, a înregistrat un randament mediu pe 5 ani de 6, 65%.
Fondul Vanguard Target Retirement 2015 (VTXVX)
Fondurile pentru data-țintă sunt fondurile finale pentru retragere, cu portofolii proiectate în jurul unui cadru ipotetic de pensionare. Obiectivul unui fond cu date vizate este de a maximiza randamentul scontat în raport cu profilul de risc asumat de portofoliu pentru a produce un echilibru al creșterii veniturilor și a veniturilor pentru pensionari. Fondul Vanguard Target Retirement 2015 îndeplinește obiectivul acesta investind în cinci fonduri ale indicelui Vanguard, inclusiv Fondul total al pieței bursiere, Fondul total al pieței de obligațiuni II și Fondul pentru indicii de securitate protejate pe termen scurt. Fondul și-a mărit expunerea la titluri internaționale prin intermediul Fondului Total International Index Index și al Fondului Total International Index Index. Alocarea totală a portofoliului este de 70% în titluri cu venituri fixe interne și străine și 30% în stocuri interne și străine. Începând cu 7 septembrie 2018, a înregistrat un randament mediu pe 5 ani de 6, 57%.
Vanguard Managed Fund Payout Fund (VPGDX)
Fondurile de plată gestionate sunt concepute pentru a genera plăți lunare periodice care țin pasul cu inflația. Pentru a realiza acest lucru, acestea trebuie să obțină echilibrul între conservarea capitalului, veniturile curente și creșterea venitului. Fondul Vanguard Managed Payout se străduiește pentru un randament anual de distribuție de 4% investind într-un mix diversificat de alte fonduri Vanguard, inclusiv foarte apreciatul Vanguard Total Stock Market Index Index Fund. De asemenea, investește în fonduri externe pentru a atinge nivelul de rentabilitate pe care îl caută. Plata lunară este stabilită în ianuarie a fiecărui an și este de așteptat să rămână constantă în fiecare lună. Investiția minimă este de 25.000 USD, iar raportul cheltuielilor este de aproape inexistent 0, 01%. Începând cu 7 septembrie 2018, fondul a înregistrat o rentabilitate medie de 6, 96% pe cinci ani.
Fondul echilibrat gestionat de avangardă (VTMFX)
Fondul Vanguard, echilibrat gestionat de impozite, urmărește să ofere o rentabilitate ridicată după impozit pe baza veniturilor scutite de taxe din titlurile municipale și a câștigurilor de capital pe termen lung din stocurile comune. Portofoliul său este alocat aproape în mod egal între cele două. Trei sferturi din participațiile sale municipale au una dintre primele trei ratinguri de credit, iar portofoliul are o maturitate ponderată în dolari între șase și 12 ani. Deținerile recente din portofoliul său de acțiuni includ Apple, Microsoft și Amazon. Începând cu 7 septembrie 2018, investitorii s-au bucurat de un randament mediu pe cinci ani de 8, 74%. Rata sa de cheltuieli de 0, 11% este printre cele mai scăzute din categoria sa.
