Platforma de tranzacționare online Merrill Lynch de la Bank of America Merrill Lynch înregistrează o concurență sporită acum când Wells Fargo & Company (WFC) intră pe piață. La începutul acestei săptămâni, banca înconjurată din San Francisco a anunțat lansarea la nivel național a Intuitive Investor, o platformă de investiții online care îmbină tehnologia cu sfaturi umane pentru a oferi clienților acces la investiții cu costuri reduse. Cu noua platformă robo-consilieri, clienții o pot merge singuri sau pot primi sfaturi de la Wells Fargo Advisors.
"Avansele semnificative în tehnologie, schimbarea preferințelor consumatorilor și evoluția demografiei ne-au inspirat să oferim această nouă experiență investițională convingătoare pentru clienții noștri", a declarat Jon Weiss, șeful managementului de avere și investiții la Wells Fargo, într-un comunicat de presă care anunță noul serviciu. "Întrucât Wells Fargo continuă să inoveze pentru a oferi experiențe pe care clienții noștri le pot folosi oricând și oriunde doresc, oferta Intuitivă a Investitorilor își îndeplinește nevoile, păstrând, de asemenea, avantajele care au acces la una dintre cele mai mari firme de investiții."
Clienții trebuie să investească minimum 10.000 USD pentru a accesa serviciul, care percepe o taxă anuală de consultanță de 0, 50%. Clienții Wells Fargo existenți plătesc o taxă actualizată de consultanță actualizată cu 0, 40% atunci când leagă conturile de brokeraj Intuitive Investor cu programul de relații de verificare Wells Fargo. Clienții platformei de investiții vor avea, de asemenea, acces la fonduri de schimburi comerciale (ETF-uri) cu costuri reduse care sunt proiectate de Wells Fargo Investment Institute. Nu este clar dacă Wells Fargo va vinde alte ETF-uri.
Mișcarea Wells Fargo vine pe măsură ce casele de investiții tradiționale și firmele financiare intră într-un mod mare pe piața de investiții autoregistată. În timp ce Wells tocmai intră, ar putea presiona Merrill Lynch, care a avut succes până acum cu consilierul său de consiliere Merrill Edge și cu noua sa platformă de consultanță online Merrill Edge Guided Investing, care a debutat în februarie anul trecut. Merrill Edge Guided Investing combină tranzacțiile online cu sfaturile consilierilor financiari. Merrill Edge are în jur de un deceniu și astăzi are 166 miliarde de dolari în active și peste 2, 3 milioane de conturi.
În timp ce brokerii online și cu reduceri fac acest lucru de ceva timp, mișcarea lui Wells Fargo marchează intrarea unui alt jucător tradițional care ar putea juca la Merrill Lynch. Deși milenialele nu sunt loiale față de brand și nu sunt sceptice față de firmele și fintech-urile mai noi, omologii lor mai vechi sunt, iar demograficul mai vechi s-ar putea transforma într-o companie financiară binecunoscută în fața unui fintech atunci când tranzacționează online. În ianuarie, Raymond James Financial, firma independentă de investiții, și-a lansat platforma online denumită Connected Advisor.
