Pentru mulți oameni, fiabilitatea veniturilor din dividende sau dobânzi este unul dintre beneficiile principale ale investiției. La fel ca acțiunile și obligațiunile individuale, fondurile mutuale pot reprezenta o mare sursă de venit din dividende. Cu toate acestea, nu toate fondurile mutuale plătesc dividende, așa că dacă generarea de venituri din dividende obișnuite este importantă pentru dvs., aflați ce tipuri de fonduri plătesc cele mai mari dividende.
Fonduri de stocuri de dividende
Pentru cei care sunt interesați în principal de generarea de venituri din dividende obișnuite, dar care sunt dispuși să își asume un anumit risc pentru șansa câștigurilor de capital, fondurile pe acțiuni de dividende pot fi o alegere excelentă. Aceste fonduri sunt axate pe investiția în acțiuni care au un record fiabil al plății dividendelor sănătoase în fiecare an. Deoarece plata dividendelor către acționari este considerată un semn al stabilității financiare a unei companii, multe companii se mândresc cu emiterea de dividende în creștere în fiecare an.
Fondurile de dividende nu sunt concentrate pe identificarea următoarei scumpe Wall Street, cu excepția cazului în care plătește dividende, dar toate investițiile pe acțiuni au potențialul de a crește sau de a scădea valoarea pe baza fluctuațiilor pieței și a performanței companiei emitente. Deși fondurile de dividende nu sunt concentrate pe crearea de câștiguri de capital, stocul unei companii sănătoase care plătește dividende semnificative este probabil să crească în timp, potențial creșterea valorii fondului.
Fonduri de obligațiuni de dividend
Spre deosebire de fondurile de acțiuni, distribuțiile de dividende realizate de fondurile de obligațiuni sunt de fapt rezultatul veniturilor din dobânzi generate de obligațiunile din portofoliul fondului. Rata dobânzii, sau rata cuponului, plătită de o obligațiune este influențată de mulți factori, inclusiv ratingul de credit al entității emitente și ratele dobânzii naționale la momentul emiterii. În timp ce ratele dobânzilor de obligațiuni emise de societăți foarte stabile, credite și guverne tind să reflecte ratele stabilite de Rezerva Federală, entitățile mai puțin stabile oferă adesea obligațiuni cu rate mai mari, deoarece riscul de a-și face neplată obligațiile financiare din cauza insolvenței este mai mare.
Prin urmare, fondurile de obligațiuni cu dividende cu un randament ridicat, investesc în obligațiuni cu rating foarte scăzut, numite obligațiuni nesemnificative, deoarece plătesc rate de dobândă extrem de ridicate pentru a compensa investitorii pentru riscul crescut de neplată de către entitățile emitente instabile din punct de vedere financiar. Deși venitul din dividende din aceste tipuri de fonduri poate fi substanțial, acesta prezintă un risc considerabil. Alte fonduri de obligațiuni mai puțin riscante fac distribuții de dividende mai moderate, dar prezintă un risc de pierdere mult mai mic.
Consilier Insight
Dan Danford, CFP ®
Centru de investiții familiale, Sf. Iosif, MO
Mulți oameni se gândesc să investească ca un cont bancar. Deci, ei întreabă automat rata dobânzii, dividendul sau randamentul. Cu toate acestea, plata dobânzilor sau a dividendelor sunt doar o parte din valoarea adăugată totală, deoarece evaluarea investițiilor este, de asemenea, o mare parte a ecuației.
Randamentul total este calculul care ține cont de toți acești factori. Acest lucru este important deoarece multe investiții de înaltă calitate nu oferă venituri regulate. Majoritatea companiilor mari, de exemplu, plătesc un dividend în numerar relativ scăzut, chiar dacă se preconizează că prețul acțiunilor va crește în timp.
De fapt, acest lucru ar putea fi bun pentru investitori, deoarece dividendele sunt impozabile și creșterea valorii acțiunilor nu este până când vindeți acțiunile. Prin urmare, dacă doriți cu adevărat creștere, căutați investiții care să ofere profituri totale potențiale.
