Fidelity Investments este al patrulea cel mai mare administrator de fonduri mutuale din țară, cu peste 3 trilioane de dolari în active administrate, începând cu 30 septembrie 2019, cele mai recente informații disponibile. Fidelitatea servește 30 de milioane de investitori individuali. Iată o privire la trei dintre fondurile sale, care sunt clasificate la 5 stele de către trackerul de fond Morningstar. Toate informațiile sunt corecte la 31 decembrie 2019.
Cheie de luat cu cheie
- Fidelity Funds este una dintre cele mai mari familii de fonduri din lume, cu peste 7, 8 trilioane de dolari în totalul activelor clienților și peste 3 trilioane de dolari în active administrate.Fidelity are 504 fonduri mutuale din 2019, iar 31 dintre ele sunt clasate la 5 stele de fond tracker Morningstar.Între cele mai importante puncte de vedere sunt două fonduri din categoria echilibrată, Fidelity Balanced și Fidelity Capital & Income.Un alt fond de 5 stele pe care investitorii trebuie să îl ia în considerare este Indexul îmbunătățit Fidelity Mid Cap, care urmărește indicele Russell Mid Cap.
Fidelitatea echilibrată
Fondurile echilibrate investesc într-un mix de acțiuni, obligațiuni și numerar, motiv pentru care sunt numite fonduri „echilibrate”. Fondurile echilibrate sunt o opțiune bună pentru investitorii care fie doresc să dețină un număr mai mic de fonduri și, prin urmare, le place abordarea oarecum „all in one” pe care o oferă un fond echilibrat sau care doresc un fond care să poată reprezenta o bază pe care să poată construi restul portofoliului lor.
Fidelitatea Balanced se încadrează la mijloc în ceea ce privește riscul. Este mai riscant decât un fond de obligațiuni pure, dar nu la fel de riscant ca un fond de acțiuni pure. Este considerat un fond de alocare moderat, ceea ce înseamnă că oferă o alocare a activelor cu risc mediu care reprezintă aproximativ două treimi din acțiuni și o treime de obligațiuni.
De la înființarea fondului în 1986, a înregistrat un randament mediu de aproximativ 9%, similar cu ceea ce ar putea vedea un fond de acțiuni. Raportul de cheltuieli pentru FBALX este de 0, 53%, iar achiziția inițială minimă este de 0, 00 USD. Randamentul din 2019 a fost de 21, 45%. Randamentul anualizat pe 3 ani este de 11, 21%, iar randamentul pe 5 ani este de 7, 79%.
Fidelitate Capital și venit
Fondul de Fidelitate Capital și Venit (FAGIX) este un alt fond echilibrat, care este orientat mai mult către obligațiuni, cu aproximativ 20% din portofoliu orientat către acțiuni și 80% către alocarea activelor de obligațiuni. Fondul oferă o bună combinație de creștere și venit. Riscul de piață este mai mare decât cel al unui fond de obligațiuni pure, dar mai mic decât cel al unui fond de acțiuni pure. Returnările pe termen lung sunt mai mari decât majoritatea fondurilor de obligațiuni.
Raportul de cheltuieli pentru FAGIX este de 0, 69%, iar achiziția inițială minimă este de 0, 00 USD. Randamentul din 2019 a fost de 16, 03%. Randamentul anualizat de 3 și 5 ani este de 7, 46% și 5, 83%.
72 de milioane de dolari
Suma totală în conturile clienților deținute de Fidelity, începând cu 2019.
Fidelity Mid Cap îmbunătățit
Un alt fond Fidelity de 5 stele evidențiat de Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) este o alegere bună pentru investitorii care doresc expunerea la acțiuni la nivel mediu. FMEIX urmărește indicele Russell Mid Cap, oferind investitorilor expunere la aproximativ 300 de acțiuni de capitalizare medie. Stocurile la nivel mediu au potențialul unei creșteri mai mari decât frații lor cu capacități mari, dar sunt, de asemenea, vulnerabile la scăderi mai mari pe termen scurt. FMEIX este mai mult o opțiune agresivă decât cele două fonduri echilibrate evidențiate.
Raportul de cheltuieli pentru FMEIX este de 0, 59%, iar achiziția inițială minimă este de 0, 00 USD. Randamentul din 2019 a fost de 24, 78%. Randamentele anuale de 3 și 5 ani sunt de 9, 80% și 7, 69%.
