Marea Recesiune s-a încheiat în 2009 și a afectat viața multora. Au fost multe lecții de învățat pentru investitori, mulți dintre ei văzând conturile de investiții devastate de vânzarea în panică. Dacă ar fi păstrat investițiile, ar fi recuperat pe deplin și ar fi continuat să crească în valoare.
Aceasta este prima lecție a oricărei recesiuni. O recesiune este întotdeauna urmată de o recuperare care include o revenire puternică pe piața bursieră. A doua lecție este că investitorii nu trebuie să stea inactivi, întrucât portofoliile lor devin pumnate prin vânzarea masivă. Există câteva strategii de investiții care pot profita de forțele recesionare pentru a poziționa un portofoliu pentru o revenire rapidă și puternică.
Cheie de luat cu cheie
- O recesiune este întotdeauna urmată de o recuperare care include o revenire puternică pe piața bursieră. Când piața începe să scufunde, este timpul să profitați prin creșterea contribuțiilor dvs. sau prin începerea valorificării costurilor în dolari într-un cont de investiții necalificat. Cea mai bună modalitate de a deține acțiuni de dividende este prin fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate pe tranzacții (ETF-uri) care investesc strict în companii care plătesc dividende.
Costul dolarului mediu când prețurile acțiunilor scad
La fel ca în majoritatea recesiunilor, probabil că nu îl vei vedea pe următorul. Însă, probabil, veți vedea o vânzare pe piața bursieră cu mult înainte de recesiune. Când se va întâmpla asta, amintiți-vă de prima lecție: există recuperare după o recesiune.
Știind că, investitorii pot profita de o piață în scădere prin metoda de investire a costurilor în dolari. Dacă aduceți contribuții lunare la un plan de pensionare calificat, utilizați deja această tehnică. Dar când piața începe să scufunde, este timpul să profitați prin creșterea contribuțiilor sau prin începerea mediei costurilor în dolari într-un cont de investiții necalificat.
Când investiți în dolari în medie investiția dvs., reduceți treptat baza totală de costuri în prețul acțiunii, astfel încât atunci când prețul revine, baza dvs. de costuri este întotdeauna mai mică decât prețul. De exemplu, dacă investiți 500 de dolari pe lună într-un fond mutual care vinde 25 de dolari, contribuția dvs. cumpără 20 de acțiuni. Dacă prețul acțiunii scade la 20 USD, contribuția dvs. cumpără 25 de acțiuni. Contul dvs. are acum 45 de acțiuni cu un cost mediu de 22 USD.
Pe măsură ce prețul acțiunilor scade, contribuția dvs. de 500 USD cumpără un număr tot mai mare de acțiuni, iar baza dvs. de costuri continuă să scadă. Atunci când prețurile acțiunilor revin, contribuția dvs. cumpără mai puține acțiuni în fiecare lună, dar prețul acțiunilor curente este întotdeauna mai mare decât baza costurilor. Metoda medie de cost-dolar funcționează cel mai bine pe termen lung pentru investitorii care nu doresc să se îngrijoreze de performanța investițiilor lor.
Cumpărați în Dividende
Pentru investitori, dividendele servesc în câteva scopuri. În primul rând, dacă o companie are o istorie îndelungată în ceea ce privește plata și creșterea dividendelor, puteți avea liniște că este financiar solid și poate supraviețui majorității mediilor economice. În al doilea rând, dividendele oferă o pernă de întoarcere. Chiar dacă prețurile acțiunilor scad, primiți în continuare un profit al investiției. Din aceste motive, stocurile de dividende tind să depășească acțiunile care nu sunt dividende în timpul scăderilor de pe piață.
Cea mai bună modalitate de a deține acțiuni de dividende este prin fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate pe tranzacții (ETF-uri) care investesc strict în companii care plătesc dividende. Fondurile care investesc în companii cu istorii îndelungate de plată a dividendelor și recorduri puternice de creștere a acestor dividende tind să genereze randamente curente mari cu aprecierea capitalului.
Cu toate acestea, nu vă așteptați ca aceste fonduri să depășească piața în timpul recuperărilor pieței. Sunt ținute în portofolii pentru a oferi rentabilitate stabilă pe diferite cicluri ale pieței. Pe măsură ce piața revine, puteți aloca treptat din fondurile dvs. de dividende, dar ar trebui să mențineți întotdeauna o porțiune ca măsură defensivă.
Investiți în bazele de consum
Chiar și în timpul recesiunilor, consumatorii trebuie să cumpere alimente, medicamente, produse de igienă și consumabile medicale. Acestea sunt capse de consum care sunt ultimele elemente care pot fi reduse din bugetul familiei. Deci, în timp ce companiile care vând televizoare cu ecran plat și alte produse discreționare înregistrează scăderi ale veniturilor, companiile care vând produse alimentare și necesitățile personale nu.
Datele arată că aceste tipuri de companii au depășit S&P 500 în ultimele cinci perioade de recesiune. Printre companiile de bază ale consumatorilor se numără Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra și Wal-Mart. Aceste companii speciale plătesc, de asemenea, dividende bune, ceea ce le consolidează profilul defensiv. Există, de asemenea, fonduri mutuale care investesc strict în companii de bază pentru consumatori. Portofoliul selectat pentru consumatorii de fidelitate investește cel puțin 80% din activele sale în companii care se ocupă cu fabricarea, vânzarea sau distribuirea de capse de consum.
