Fidelity Investments este una dintre cele mai vechi și cunoscute companii de administrare a averii, gestionând peste 5 trilioane de dolari de active în numele clienților săi. Cu o experiență de aproape 70 de ani, fondurile mutuale Fidelity reprezintă un mod rentabil pentru un investitor individual sau instituțional de a construi un portofoliu diversificat de acțiuni, venituri fixe și titluri de piață monetară. Majoritatea fondurilor Fidelity au raporturi de cheltuieli nete extrem de competitive și beneficiază de note ridicate de la agențiile de rating pentru fonduri pentru managementul lor de lungă durată, cu o evidență dovedită a rentabilităților ajustate la risc.
Fidelitate Contrafund
Active sub administrare (AUM): 111, 2 miliarde USD
Randamentul mediu net anual al valorii active (VAN) 2010-2015: 13, 87%
Raportul cheltuielilor nete: 0, 64%
Contrafundul de Fidelitate (FCNTX) urmărește în primul rând aprecierea capitalului prin investiția în acțiuni comune ale firmelor a căror gestionare a valorii consideră că nu este pe deplin recunoscută de public. Fondul investește în companii interne și străine ale căror acțiuni ar putea fi clasificate drept creștere sau valoare, sau ambele. Fondul se bazează în principal pe analiza fundamentală a unor factori precum îmbunătățirea veniturilor, gestionarea puternică și poziția industriei pentru a selecta participațiile sale. Fondul are o poziție supraponderală în stocurile de tehnologie informațională cu alocare de circa 31%, în timp ce acțiunile discreționare ale consumatorilor reprezintă 21% din activele fondului. Este cunoscut și pentru investițiile în companii private, precum Uber. Cu toate acestea, expunerea la acțiunile comune private nelegide este extrem de limitată. Singurul dezavantaj care poate împiedica acest fond să genereze randamente ridicate constant este dimensiunea acestuia.
Administratorul fondului este Will Danoff, care a servit la cârma Contrafund timp de peste 25 de ani și a generat randamente superioare ajustate la risc. Fondul a obținut ratingul de analist al argintului Morningstar și un rating general de cinci stele. Este livrat fără taxe de încărcare și o cerință minimă de investiții de 2.500 USD.
Fond de portofoliu selectat pentru fidelitate
AUM: 15, 1 miliarde de dolari
Rentabilitatea medie anuală a VAN 2010-2015: 34.67%
Raport cheltuieli nete: 0, 74%
Fondul de portofoliu Select Fidelity Select Biotechnology este unul dintre cele mai performante fonduri mutuale Fidelity care investesc în companii implicate în cercetarea, dezvoltarea, fabricarea și distribuția de produse și servicii biotehnologice. Aproape 90% din activele fondului reprezintă stocuri interne, în timp ce restul sunt alocate acțiunilor străine. Companiile de biotehnologie domină portofoliul cu o alocare de aproximativ 90%, iar restul de 10% este investit în companii farmaceutice. Primele 10 dețineri ale fondului reprezintă 41% din activele sale și includ Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals și Celgene.
Morningstar a acordat acestui fond un rating de analist bronz și un rating general de cinci stele. Fondul nu percepe comisioane de încărcare și are o investiție minimă de 2.500 USD.
Fond de portofoliu pentru servicii IT selectate fidelitate
AUM: 2, 1 miliarde de dolari
Rentabilitatea medie anuală a VAN 2010-2015: 19, 83%
Raport cheltuieli nete: 0, 81%
Fondul de portofoliu al serviciilor IT Fidelity Select investește în acțiuni comune ale companiilor de tehnologii informaționale cu diferite capitalizări de piață. Fondul are o concentrare oarecum ridicată în portofoliul său, primele 10 dețineri reprezentând aproximativ 60% din activele fondului. Companiile de aproximativ 60% din participațiile fondului sunt implicate în prelucrarea datelor și servicii externalizate, în timp ce 27% dintre companii furnizează servicii de consultanță IT. Cele mai importante titluri de acțiuni includ Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions și Accenture.
Morningstar a primit un fond global de cinci stele. Este livrat fără taxe de încărcare și necesită o investiție minimă de 2.500 USD.
Fondul de indici îmbunătățit Fidelity Mid Cap
AUM: 837 milioane USD
Randamentul mediu anual VAN 2010-2015: 14, 09%
Raport cheltuieli nete: 0, 61%
Fondul Fidelity Mid Cap Enhanced Index investește în acțiuni comune incluse în Russell Midcap Index, care este format din companii ale căror stocuri au capitalizări de piață medii. Fondul se bazează foarte mult pe analiza cantitativă a evaluării istorice, a creșterii și a profitabilității pentru selectarea participațiilor pentru portofoliul său. Holdings-urile sunt larg dispersate în diferite sectoare, stocurile financiare și stocurile discreționare ale consumatorilor au alocare de 22% și, respectiv, 18%. Nici o participație unică în portofoliul fondului nu reprezintă mai mult de 2% din activele fondului.
Fondul nu are comisioane de încărcare și impune investitorilor să contribuie cu cel puțin 2.500 USD. Morningstar a acordat fondului un rating general de cinci stele.
