Industria fondurilor de indici a crescut doar ca mărime și popularitate de când a început cu fondul Vanguard 500 Index în 1976. Fondurile index urmăresc componentele unui indice de piață, cum ar fi Standard & Poor's 500 Index, iar fondurile mutuale sunt vehicule de investiții cuprinzând un grup de fonduri colectate de la mulți investitori.
Adesea, investitorii sunt atrași de fondurile reciproce indexate pentru cheltuielile lor de exploatare reduse, cifra de afaceri redusă a portofoliului și expunerea largă a pieței, precum și oportunitatea de a investi pasiv. Aici, aruncăm o privire la patru fonduri mutuale cu indicele de capital american din top: Vanguard 500 Index Fund (VFINX), Vanguard Total Stock Market Market Fund (VTSMX), Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) și Schwab Total Market Market Index. Fond (SWTSX). Toate informațiile prezentate aici erau corecte începând cu 5 octombrie 2018.
Fondul Vanguard 500 Index
Fondul de indici care l-a început totul rămâne unul dintre cele mai bune pentru performanța sa globală pe termen lung și costul redus. Fondul Vanguard 500 Index a corelat cu minuțiozitate randamentele indicelui S&P 500 pentru mai mult de patru decenii, în timp ce taxează administrarea de doar 0, 14%. Activele sale de peste 450 de miliarde de dolari sunt investite în 510 acțiuni diferite de capacități mari, ponderate de capitalizarea de piață pe baza indicelui S&P 500. Fondul Vanguard 500 Index a returnat în medie 11, 17% anual de la înființare și are un raport de cheltuieli foarte redus de 0, 14%.
Fondul Vanguard Total Index al Pieței de Valori
Fondul Vanguard Total Stock Market a fost printre primele fonduri care au investit pe piața totală a acțiunilor, incluzând acțiuni cu capital mediu și mic, ceea ce i-a permis să depășească S&P 500 în ultimii câțiva ani. Fondul de 749, 30 miliarde de dolari urmărește indicele de piață larg MSCI din SUA, care cuprinde aproape 100% din capitalizarea totală de piață a acțiunilor americane tranzacționate la Bursa din New York (NYSE) și NASDAQ. Fondul Vanguard Total Market Index a returnat o medie de 9, 90% anual de la înființare și, la fel ca Vanguard 500 Index Fund, are și un raport de cheltuieli de 0, 14%.
Fondul Index Fidelity 500
Alături de Vanguard, Fidelity oferă cea mai largă gamă de fonduri index disponibile în industrie. Fondul său principal de indici este Fidelity 500 Index Fund, care are peste 166 miliarde de dolari în active investite în 650 de stocuri, cu o concentrare ridicată în sectoarele discreționare ale tehnologiei informației, financiare, de sănătate și consumator. Deoarece fondul poate investi până la 20% din activele sale în afara Indexului S&P 500, acesta tinde să fie ceva mai volatil decât indicele, dar oferă, de asemenea, potențialul de a depăși indicele. Fondul a returnat o medie de 10, 46% anual de la înființare, iar rata de cheltuieli de 0, 015% este una dintre cele mai mici disponibile.
Fondul indicelui pieței bursiere totale Schwab
Vanguard și Fidelity pot domina industria fondurilor de indici din punct de vedere al mărimii, dar Schwab s-a dezvoltat puternic cu propriul meniu de fonduri low-cost, condus de Schwab Total Market Market Index Fund. Acest fond urmărește indicele pieței bursiere totale Dow Jones din SUA, care constă din întreaga piață bursieră din SUA. Fondul poate investi în instrumente derivate pe termen scurt și contracte futures pentru a închide decalajul de performanță care există de obicei între fond și index. De asemenea, poate alege să concentreze investițiile într-un anumit sector sau un grup de sectoare pe baza ponderii relative a acestora în index. În ultimii 10 ani, Fondul pentru indicele pieței bursiere Schwab a încasat o medie anuală de 12, 67%. În ultimii cinci ani, a revenit la o medie anuală de 13, 06%. Fondul are un raport de cheltuieli foarte mic, de 0, 03%.
