Cuprins
- Clienți îndurerați: Ce să faceți?
- Folosiți-vă puterile de empatie
- Accesați-le
- Participă la înmormântări
- Consultați consilierii înfrângeri
- Recomandă o carte
Știați că până la 70% dintre văduve decid să facă schimbarea unui consilier financiar după ce soțul lor a decedat? Această statistică, împreună cu probabilitatea ca cei care vor atinge vârsta de pensionare, care vor experimenta pierderea unui părinte, a unei frate sau a unei alte persoane dragi, înseamnă că cel mai probabil veți face față cu mulți clienți care suferă.
Cheie de luat cu cheie
- În calitate de consilier financiar, veți constata că construiți relații destul de semnificative cu clienții dvs. pe măsură ce vă ocupați de finanțele gospodărești și cunoașteți familiile lor. Când clienții mor, de multe ori văduva / văduvul lor se va schimba consilieri financiari pentru a crea un curat ardezie și să meargă mai departe. Consilierii financiari își pot folosi poziția pentru a ajuta familiile îndurerate și, prin aceasta, pot fi, de asemenea, capabili să păstreze clienții chiar și după ce unul dintre ei a trecut.
Clienți îndurerați: Ce să faceți?
În calitate de fiduciari, este datoria noastră să nu ne îngrijim doar de interesele financiare ale clienților noștri, ci trebuie să avem grijă de ei ca oameni. Cineva care suferă de durere trebuie să fie îndrumat într-un anumit mod pentru a se asigura că sunt capabili să treacă de tristețea lor și să prevină, de asemenea, orice decizie indusă de durere care ar putea afecta negativ viitorul lor financiar.
Când lucrez cu clienții care se confruntă cu durerea, constat că sfârșesc prin a scoate foarte mult din studiul meu despre științele soft. Nu funcționează logica cu o văduvă îndurerată care nu vrea să se despartă de stocul companiei soțului ei decedat, deoarece se simte ca o trădare pentru ea. Trebuie să fii capabil să înțelegi prin ce poate trece și să o ghideze ușor spre calea cea bună. Iată cinci sfaturi pe care le-am găsit utile pentru mentoratul clienților care au experimentat pierderea unui soț (fie prin deces sau divorț) sau a unei alte persoane dragi.
Folosiți-vă puterile de empatie
Deși este posibil să nu fi trecut prin aceleași circumstanțe dificile pe care le întâmpină clientul dvs., puteți totuși empatiza cu ei. Trageți din experiențele tale cu durere și încearcă să te pui în pantofii clientului tău.
Abilitățile lor de judecată sunt afectate în acest moment? Le este dificil să ia decizii? Au nevoie de ceva timp până să se poată gândi chiar la finanțele lor? Este posibil să știți că este în interesul maxim al clientului dvs. să efectuați modificări financiare imediate, dar asta nu înseamnă că este cea mai bună mișcare în acest moment.
Accesați-le
Când o persoană suferă durere, uneori poate fi dificil pentru ei să se adune suficient pentru a părăsi casa. Este posibil să se teamă că se vor destrăma în public sau pur și simplu vor să rămână acasă printre bunurile defunctului. Poate fi foarte util să vizitați un client îndurerat în casa sa, în loc să le solicitați să vină la birou sau să vă întâlnească într-un loc public. Puteți chiar să le aduceți prânzul sau câteva fursecuri de casă atunci când vizitați pentru a vă arăta în continuare. Chiar dacă nu aveți nicio afacere financiară despre care să discutați, puteți totuși să vă vizitați clientul pentru a vă asigura că se descurcă bine, mai ales dacă perioada lor de durere pare prelungită sau mai ales intensă.
Participă la înmormântări
Consultați consilierii înfrângeri
Unii oameni vor putea trece prin etapele durerii de unul singur și cu ajutorul unei rețele puternice de sprijin. Alții, însă, pot avea nevoie de puțin ajutor. Dacă aveți un client care se pare că se luptă, îi puteți consulta unui consilier pentru durere în care aveți încredere pentru a vă oferi îndrumări suplimentare. Asigurați-vă că consilierul la care faceți referire este cineva cu care ați cunoscut personal sau ați lucrat înainte pentru a vă asigura că acestea sunt potrivite pentru clientul dvs.
Recomandă o carte
Ar trebui să fii o resursă pentru clientul tău într-o gamă largă de domenii care nu sunt limitate la industria financiară. Dacă observați că clientul dvs. are probleme în a face față, vă puteți recomanda o carte bună, cum ar fi Greutarea: un ghid pentru începători . Acest lucru, însoțit de trimiterea suplimentară către un consilier pentru durere, dacă este cazul, arată că înțelegeți prin ce trec și că este acolo pentru a vă ajuta în orice mod puteți.
Indiferent dacă lucrați cu un client nou, care parcurge procesul de jale, sau dacă ajutați un client cu care ați lucrat ani de zile să navigați în călătoria durerii, aceste cinci sfaturi ar trebui să vă ajute pe parcurs.
