Cuprins
- Când să faci sume egale
- Când să faceți sume diferite
- Ar putea un copil să se înțeleagă pentru mai multe?
- Cum să vă protejați dorințele
- Linia de jos
Împărțirea averii între urmași poate fi o afacere complicată. Îți amintești ce s-a întâmplat cu regele Lear al lui Shakespeare? Cu toate acestea, a nu avea voință este apogeul iresponsabilității. Sarcina trebuie înfruntată.
Există multe situații în care opțiunea evidentă - o împărțire egală a bunurilor între copii - este alegerea corectă. Cu toate acestea, în unele familii, acordarea fiecărui copil de moștenire identică s-ar putea să nu aibă sens. După cum subliniază avocații de planificare imobiliară, există o diferență între a lăsa o moștenire egală, în care fiecare copil primește aceeași sumă și o moștenire echitabilă, în care fiecare copil primește ceea ce este corect, având în vedere circumstanțele sale.
Deci, când are sens să lăsați fiecare dintre copii aceeași moștenire și când are mai mult sens un aranjament diferit? Și cum ar putea fiecare alegere să afecteze armonia dintre frați și dacă dorințele tale sunt îndeplinite așa cum ai dorit? Citiți mai departe.
Cheie de luat cu cheie
- Împărțirea proprietății tale într-un mod egal între copiii tăi are adesea sens, mai ales atunci când istoriile și circumstanțele lor sunt similare. Distribuția egală poate evita, de asemenea, conflictul familial care ridică întrebări de corectitudine sau de favoriți. Totuși, distribuția egală poate să nu fie o distribuție echitabilă, mai ales atunci când unii copii au fost favorizați financiar în trecut față de alții sau unii sunt în situații financiare mai dure.
Când să faci sume egale
Dacă există trei copii, o împărțire egală înseamnă, evident, că fiecare va primi o treime din moșia rămasă după ce ambii părinți au murit. „Are sens ca fiecare copil să obțină aceeași moștenire atunci când fiecare copil are nevoi similare și este situat în mod similar în viață, fiecare copil a primit sprijin similar în trecut de la părinții lor, iar fiecare copil este capabil și responsabil mental și emoțional", spune Laura K. Meier, avocat de planificare a imobiliarelor din Newport Beach, California, și autorul „Bunului părinți îngrijorat, plan al părinților mari - testamente, trusturi și planificare imobiliară pentru familiile copiilor mici”.
De exemplu, dacă copiii tăi au terminat toate colegiile (cu tine plătiți școlarizarea) și nu se mai bazează pe tine pentru asistență financiară, dacă niciun copil nu are un handicap sau o boală gravă și dacă toți au demonstrat că sunt responsabili cu banii, este logic să vă împărțiți activele în mod egal între ele.
Dacă cererile dvs. includ proprietăți imobiliare și alte active corporale, va trebui să determinați valoarea în dolari a fiecărui activ și să decideți ce este cel mai indicat să lăsați fiecărui copil. Luați în considerare situația comună în care copiii sunt împrăștiați în țară. "Dacă un copil a iubit întotdeauna casa primară din Connecticut și încă locuiește în apropiere, ar putea avea sens să-l legați de el", spune Eric Meermann, vicepreședinte al Palisades Hudson Financial Group din Stamford, Conn. Un alt copil, care trăiește în Florida, ar putea moșteni casa de plajă din Boca. „Orice diferență între valorile proprietăților ar putea fi constituită în numerar sau alte active”, continuă el.
Există, de asemenea, motive mai puțin plăcute pentru a lăsa o moștenire egală, chiar dacă simți că unul sau mai mulți dintre copii nu merită acest lucru: acest lucru poate ajuta la evitarea costurilor conflictului, atât emoțional, cât și financiar. Doar din punct de vedere al litigiilor, cea mai bună modalitate de a decide este să cântărești probabilitatea ca un copil să trage o proprietate prin litigii, potrivit Philip J. Ruce, avocat de planificare imobiliară cu Stone Arch Law Office din Minneapolis. Un proces „se scurge din punct de vedere financiar și emoțional pentru familia ta și pentru moșia ta”, spune el și va „determina ca unele dintre activele tale să ajungă într-un alt loc decât ai fi sperat - în buzunarele avocaților”.
În cazul în care voința ta va fi contestată după moarte, o parte din bunurile tale vor intra în buzunarul avocaților, în locul moștenitorilor tăi.
Când să faceți sume diferite
Lăsând fiecărui copil o bucată egală din plăcintă nu se simte întotdeauna corect. Poate că unul dintre urmașii tăi acționează în calitate de îngrijitor și vrei să-l răsplătești pentru acea devotament sau să plătești compensații pentru timpul pierdut și salariile, îl ocupă pe Candice N. Aiston, fondator și conducător de planificare imobiliară a Aiston Law din Portland, Ore.
Sau poate că ați acordat unui copil considerabil mai mulți bani pe parcursul vieții decât ați acordat altuia, să zicem, 50.000 de dolari pentru o nuntă, o școală de grad sau o plată în avans pentru o casă. În acest scenariu, dacă altfel i-ai lăsa pe cei doi copii ai tăi moșteniri egale de 200.000 USD, ar putea în schimb să-i lași 175.000 USD copilului căruia i-ai înzestrat anterior bani și 225.000 dolari copilului pe care nu l-ai făcut. Această distribuție respectă orientările echitabile, nu egale.
De asemenea, s-ar putea să decideți să depășiți sume diferite atunci când aveți o familie amestecată, cu un copil care se poate aștepta să primească sprijin din partea unui alt părinte; atunci când conduci o afacere de familie și un copil are o cotă de proprietate mai mare decât altul; sau când un copil este iresponsabil din punct de vedere financiar, are o dependență pe care nu doriți să o susțineți, sau altfel nu merită sau nu poate avea încredere cu o cădere.
Aiston spune că orientarea generală ar trebui să fie promovarea armoniei familiei. „Este de necrezut câte familii se destramă după ce părinții mor din cauza modului în care este împărțită moșia”, spune ea.
Cel mai bun ghid pentru împărțirea averii ar trebui să fie promovarea armoniei familiei.
Ar putea un copil să se înțeleagă pentru mai multe?
Primul pas este să îți redactezi testamentul cu asistența unui avocat de planificare a proprietății, în timp ce ai minte și memorie sănătoasă și fără influență nejustificată din partea unuia dintre copiii tăi. „Influență nejustificată” înseamnă că unul dintre ceilalți copii crede - sau cel puțin crede că poate fi dovedit în instanță - că ai fost manipulat în timpul creării voinței tale. Drept urmare, susține acel copil, v-ați exprimat dorințe pe care altfel nu le-ați avea sau pe care nu le-ați dorit cu adevărat. Nu veți fi acolo să vă apărați de o astfel de cerere, așa că trebuie să vă asigurați că nimeni nu o poate argumenta cu succes.
„Lipsa capacității”, o altă modalitate de testare poate fi contestată, înseamnă că nu ai înțeles ce făceai atunci când ți-ai creat sau schimbat voința, poate din cauza vârstei tale sau din cauza faptului că o boală fizică sau psihică ți-a erodat capacitatea de ia decizii temeinice. De asemenea, un copil ar putea încerca să susțină că testamentul dvs. nu este valabil din cauza fraudei sau din cauza faptului că semnătura dvs. nu a fost atestată.
O clauză fără concurs, care prevede că orice persoană care contestă voința își pierde moștenirea, poate fi folosită pentru a descuraja orice provocare legală.
Cum să vă protejați dorințele
Există modalități de a minimiza șansele unui copil mai puțin favorizat să conteste voința dvs. în instanță, precum și modalități de a minimiza șansele acelui copil de a câștiga dacă are sau nu. „O clauză fără concurs împerecheată cu cel puțin un cadou nominal poate crea un dezaccentiv pentru provocare”, spune Gottlieb. O clauză de necontestabilitate este, în esență, limbajul în voia dvs., care afirmă că orice moștenitor care vă duce voința în instanță renunță la orice moarte. Acolo vine cadoul nominal - pentru ca clauza să fie eficientă, copilul trebuie să aibă ceva de pierdut. Va trebui să lăsați suficient copilul mai puțin favorizat, încât probabil sau mai mult să câștige, păstrând liniștea decât mergând la instanță.
Este o opțiune nepotrivită, pentru a fi sigur, dar poate însemna cea mai bună șansă de a vă păstra intacta voința. Cu toate acestea, aplicabilitatea acestor clauze variază în funcție de stat, așa că verificați legile statului dvs. înainte de a lua în considerare această opțiune.
Experții în planificare imobiliară spun că alte modalități de a evita provocările dvs. includ:
- Folosind o încredere pentru a oferi o structură pentru un copil care s-ar putea să nu poată gestiona o moștenire în mod responsabil pe cont propriu.Asigurați-vă medicul ca martor atunci când semnați voința dvs. de a invalida cererile de lipsă de capacitate. Excludând toți copiii din testament -proces de scriere pentru a invalida cererile de influență nejustificată.Discutarea voinței dvs. cu fiecare copil pentru a evita surprizele și explicați raționamentul.
Un proces de acest tip este cel mai probabil să se încheie într-o soluționare, spune Ruce, adăugând: „Această soluționare va modifica într-un fel planul dvs. imobiliar, deoarece fondurile vor ajunge probabil într-un alt loc sau cu o altă persoană decât ați sperat..“
Linia de jos
„Cel mai important lucru de reținut atunci când împărțiți o moștenire este că sunt banii dvs. și aveți dreptul de a face cu ea ceea ce alegeți”, spune Ruce. Acestea fiind spuse, o moștenire egală are cel mai mult sens atunci când orice cadouri sau sprijin financiar pe care le-ați acordat copiilor dvs. de-a lungul vieții au fost minime sau substanțial egale și când nu există o situație în care un copil a oferit cea mai mare parte a custodiei. îngrijirea unui părinte îmbătrânit.
„Când există o inegalitate reală sau percepută, probabilitatea ca cineva să caute remedii legale crește substanțial”, spune Ruce. Trebuie să decideți cât de semnificativ este acest temperament al copiilor dvs., relațiile lor între ei și dacă orice risc de a lăsa o moștenire inegală merită ceea ce încercați să realizați. Planificarea proprietății cu grijă este posibil să nu fie ușor, dar este esențial.
