Desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA) este considerată de majoritatea drept certificarea cheie pentru profesioniștii în investiții, în special în domeniile cercetării și managementului portofoliului. Cu toate acestea, este doar una dintre numeroasele denumiri folosite astăzi. Acest lucru poate provoca o anumită confuzie, deoarece investitorii și profesioniștii identifică ce înseamnă fiecare desemnare și care este cel mai bun. Acest articol va arunca o privire aprofundată asupra desemnării CFA. Dacă sunteți un profesionist care are în vedere CFA, vă oferim informațiile de care aveți nevoie pentru a începe să cântăriți costurile și beneficiile acestei decizii.
Cheie de luat cu cheie
- Desemnarea CFA este oferită profesioniștilor de investiții care au îndeplinit cu succes cerințele stabilite de Institutul CFA. Profesioniștii cu desemnarea sunt deosebiți de angajatori și pot primi salarii mai mari decât cei fără el. Candidații trebuie să treacă trei niveluri de examene pentru a deveni titulari. Titularii charter CFA lucrează adesea la firme de investiții instituționale, broker-dealeri, companii de asigurări, fonduri de pensii, bănci și universități.
Ce este desemnarea CFA?
Desemnarea CFA este dată profesioniștilor de investiții care au îndeplinit cu succes cerințele stabilite de Institutul CFA recunoscut la nivel mondial - anterior Asociația pentru Management și Investiții în Investiții (AIMR). Pentru a fi eligibili pentru desemnarea CFA, candidații:
- Trebuie să treacă trei examene riguroase și de șase ore pe mai mulți ani. Trebuie să ai 48 de luni de „experiență profesională acceptabilă”. Deși institutul CFA permite aici o interpretare destul de largă, experiența trebuie să fie, de obicei, de natură financiară. Trebuie să se alăture Institutului CFA, angajându-se cu Codul de etică și standardele de conduită ale Institutului CFA.
Candidații nu trebuie neapărat să aibă o diplomă universitară pentru a putea beneficia de CFA.
Datorită concentrării sale pe analiză, cunoștințe de investiții și etică, desemnarea CFA este recunoscută pe scară largă în întreaga lume și este principala acreditare în rândul profesioniștilor financiari.
Desemnarea CFA este recunoscută pe scară largă în întreaga lume datorită concentrării sale pe analiză, cunoștințe de investiții și etică.
Toți titularii charter sunt enumerați în directorul membrilor Institutului CFA cu datele de contact. Acest lucru face ușor pentru persoane fizice, instituții și corporații să localizeze titulari, membri sau consilieri financiari. Directorul notează, de asemenea, dacă membrii sunt în stare bună cu institutul.
Beneficii
A fi titular al unui contract de creditare CFA vine cu o mulțime de distincții și are o mulțime de avantaje. Desemnarea este recunoscută ca referință, ceea ce face ca deținătorii de statut să se distingă de potențialii angajatori. Din cauza timpului, disciplinei și dedicației este nevoie pentru a trece examenele și a deveni membru, de multe ori participanții la carte. Câștigarea desemnării devine și mai critică, deoarece forța de muncă devine mai competitivă.
Există, de asemenea, beneficii financiare care vin cu a deveni membru al Institutului CFA. Salariile majorității membrilor pot fi deseori mai mari în comparație cu persoanele care nu dețin desemnarea.
Ce este Institutul CFA?
Institutul CFA este o organizație profesională globală non-profit, formată din peste 154.000 de titulari, manageri de portofoliu și alți profesioniști financiari din mai mult de 165 de țări diferite. Misiunea declarată a institutului este de a promova și dezvolta un nivel ridicat de standarde educaționale, etice și profesionale în industria investițiilor.
Desemnarea a fost creată pentru prima dată în 1962, după ce societățile de analiști financiari din patru orașe americane diferite - New York, Boston, Chicago și Pennsylvania - s-au format împreună și au creat un cod de conduită. Primul examen a avut loc în 1963, cu 284 de candidați. Grupul a acordat 268 de charte în acel an. Numele grupului a fost schimbat din AIMR în Institutul CFA în 2004.
Societățile membre CFA se găsesc în întreaga lume. Orașele cu cei mai mulți membri includ:
- New YorkTorontoHong KongRegatul UnitBoston
Examenele CFA
Majoritatea oamenilor care au în vedere desemnarea CFA tind să se îngrijoreze de un lucru: examenele. Examenele sunt împărțite în trei niveluri. Nivelul I este scris de două ori pe an în iunie și decembrie. Testează cunoștințele candidaților despre teoria investițiilor, etică, contabilitate financiară și managementul portofoliului.
Examenele de nivel II și nivel III se organizează o dată pe an în iunie. Acestea nu sunt teste ușoare. Institutul CFA estimează că este nevoie de cel puțin 250 de ore de studiu pentru a trece fiecare examen. Profesioniștii care încearcă să studieze în timp ce încă lucrează în domeniul lor, pot considera că aceasta este o sarcină descurajantă. Cu toate acestea, mulți candidați consideră că studiul concentrat a necesitat o educație mai bună decât școala absolvită din cauza concentrării sale totale pe managementul și practicile investițiilor.
Ratele de trecere CFA
Acest curs de studiu a fost format în anul 1962 și este actualizat constant pentru a se asigura că programa școlară satisface cerințele industriei investiționale globale. Acest curriculum la nivel de absolvent presupune, în general, șase luni de studiu înainte de fiecare dată a examenului. Ratele de trecere au variat de la an la an de la primul examen în 1963.
Potrivit institutului, tarifele de trecere din iunie 2019 au fost:
- Nivel I: 41% Nivel II: 44% Nivel III: 56%
Mai puțin de 20% dintre candidați trec toate cele trei teste în primele trei încercări, de aceea este important ca candidații să nu se descurajeze.
Cariere CFA
Titularii charter CFA pot fi găsiți în diferite domenii ale industriei serviciilor financiare. În timp ce alții continuă să lucreze pentru guverne în domeniul reglementării și politicii publice. Adesea caută cariere la firme de investiții instituționale - cum ar fi fonduri speculative sau fonduri mutuale - broker-dealeri, companii de asigurări, fonduri de pensii, bănci și universități. Membrii CFA pot fi găsiți la unele dintre cele mai mari instituții din lume, inclusiv Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley și UBS.
Până la momentul obținerii desemnării, titularul statutar va avea, în general, patru ani de experiență acumulată, ceea ce ajută la pregătirea lor pentru o profesie financiară de nivel superior.
Desemnări și investitori CFA
Investitorii care se ocupă cu deținătorii charterilor CFA pot face anumite ipoteze de bază. Un CFA este, în general, angajat să devină mai bun la ambarcațiunile lor, fie că este vorba de analize de securitate, de gestionare a portofoliului, de raportare de afaceri sau de un alt serviciu. În plus, individul a fost de acord să mențină un nivel mai ridicat de integritate urmând Codul de etică al Institutului CFA și Standardele de conduită profesională.
Cu alte cuvinte, profesioniștii în investiții cu desemnare CFA au depus un timp semnificativ de timp și eforturi pentru a-și îmbunătăți abilitățile și cunoștințele în numele clienților lor. Acest lucru va reprezenta un confort deosebit pentru majoritatea investitorilor - mai ales dacă depind în primul rând de sfaturile profesionale în gestionarea afacerilor lor financiare.
Limitările CFA
Deși există o anumită măiestrie cerută de examenele CFA atunci când vine vorba de concepte și piețe financiare, faptul că desemnarea CFA nu face automat ca unul dintre cei mai buni selectori de acțiuni sau mai mulți investitori de succes. Alegerea stocurilor este o abilitate practică care trebuie dezvoltată prin experiență. Cunoștințele obținute în urma studierii pentru examenul CFA nu vor strica, dar certificarea singură nu va face ca o piață să se extindă din fiecare titular.
Acestea fiind spuse, există unii profesioniști de investiții foarte cunoscuți, care dețin statutul CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson și Sir John Marks Templeton, printre alții. Motivele pentru care aceste nume celebre au urmărit desemnarea CFA pot fi diferite, dar este sigur să spun că toate au un lucru în comun: dorința de a fi cel mai bun.
Linia de jos
Desemnarea CFA distinge titularul charter de alți practicieni în ochii profesioniștilor și investitorilor. Un deținător de carte CFA de succes și-a dovedit capacitatea de a rezista la teste riguroase, a arătat o capacitate de învățare și și-a asumat un angajament serios de a-și duce viața profesională în conformitate cu standardele etice înalte. Nu este magie, dar poate fi următorul lucru.
