DEFINIȚIA Concentrării și a debursării de numerar (CCD)
Concentrarea și plătirea numerarului (CCD) este un tip de plată electronică utilizat pentru a transfera fonduri între locații îndepărtate și așa-numitele conturi de concentrare (adică colectare). Asociația Națională pentru Clearing House (NACHA) a dezvoltat concentrarea și plătirea numerarului pentru a permite corporațiilor să efectueze transferuri electronice pe plan intern, precum și să plătească facturi către furnizori externi. CCD acceptă tranzacții rapide, sigure, pe care sistemul automatizat de compensare (ACH) le șterge peste noapte. Înregistrările CCD sunt, de obicei, mari, cu volum redus și sensibile la timp.
BREAKING DOWN Concentrație și deversare de numerar (CCD)
Conturile de concentrare și plată a numerarului sunt instrumente pe care multe le folosesc pentru gestionarea numerarului. După cum sugerează denumirea, CCD separă aspectele încasării fondurilor și ale plății fondurilor. Concentrarea și plătirea numerarului sunt tehnici care pot ajuta la îmbunătățirea fluxului de numerar, la reducerea soldurilor în exces și la creșterea dobânzii câștigate. Concentrarea numerarului colectează toate fondurile disponibile într-un singur cont, în timp ce plățile sunt controlate, astfel încât numerarul să poată fi investit complet pe parcursul zilei. Acest lucru poate ajuta la evaluarea oricăror cerințe suplimentare de finanțare.
CCD și alte forme de gestiune a numerarului
Gestionarea numerarului este procesul corporativ de colectare și gestionare a numerarului, precum și utilizarea acestuia pentru investiții (pe termen scurt). Este o componentă esențială a asigurării stabilității și solvabilității financiare a companiei și poate fi o abilitate esențială pentru managerii de întreprinderi mici, în special, deoarece acestea au, de obicei, mai puțin acces la creditul accesibil. În plus, costuri avansate semnificative și creșterea de multe ori a creanțelor pot face dificilă realizarea cheltuielilor neașteptate și gestionarea evenimentelor care apar în mod regulat, cum ar fi distribuția salariilor.
Înscrierile CCD sunt o formă de gestionare a tranzacțiilor în numerar sensibile la timp. Formele de gestionare a creanțelor (reducerea flotantului de plată) pot include clarificarea condițiilor de facturare cu clienții, folosirea unui serviciu automat de facturare pentru a contacta imediat clienții, utilizarea procesării electronice a plăților prin intermediul unei bănci în scop de încasare și rămânerea în vârf a colecțiilor cu un raport al creanțelor învechite. Soluțiile de gestionare a datoriilor se întorc adesea în jurul procesării electronice a plăților, a depozitului direct al salarizării și a plății controlate pentru automatizarea acestor funcții.
Prin intermediul serviciilor bancare online, noile oportunități pentru întreprinderile mai mici de a accesa tehnologii de gestionare a numerarului la scară largă sunt mai comune.
CCD și CCD +
Extinzând înregistrările CCD, tranzacțiile CCD + sunt adesea cu o înregistrare addenda. Această addenda transmite informații, care conțin de obicei facturi. CCD + este proiectat să îndeplinească standardele sistemelor de schimb de date electronice (EDI). Mulți utilizează sisteme EDI pentru a comunica tranzacții comerciale și financiare între părți. Sistemele EDI implică de obicei tranzacții directe între computere, baze de date și sisteme de comenzi.
