Charles Schwab Corp. (SCHW) simplifică și modernizează modul în care investitorii vor fi plătiți din portofoliile lor, o acțiune care ar putea scoate o mușcă din cota de piață a consilierilor de investiții înregistrate cu costuri ridicate (RIA). Firma de servicii financiare a anunțat miercuri că va lansa Schwab Intelligent Income, un instrument care nu numai că va automatiza o serie de sarcini legate de modul în care investitorii accesează portofoliile de investiții, dar va oferi și sfaturi de investiții critice.
Cheie de luat cu cheie
- Charles Schwab va lansa Schwab Intelligent Venit în ianuarie 2020. Instrumentul va simplifica modul în care investitorii obțin venituri din portofoliile lor.RIAs tradiționale vor găsi din ce în ce mai dificil să rămână competitivi.
Ce înseamnă pentru investitori
Schwab Intelligent Venit, care va fi lansat în ianuarie 2020, urmărește să ofere clienților o modalitate de a primi consultanță și management expert în ceea ce privește trecerea de la investiția într-un portofoliu la extragerea de venituri constante din acesta. Scopul este de a îndruma investitorii prin deciziile aparent descurajante în legătură cu tranziția respectivă, punându-le diverse întrebări legate de situația lor financiară și apoi recomandarea strategiilor de investiții adecvate, și toate fără nicio taxă suplimentară.
„Majoritatea serviciilor destinate creării de venituri pentru clienți vin cu costuri ridicate, lipsă de flexibilitate și angajamente pe termen lung”, a declarat Jonathan Craig, Charles Schwab, vicepreședinte executiv principal și șeful Investor Services. „Schwab Intelligent Venit rezolvă complexitatea de a face acest lucru și înlătură frecarea inerentă altor servicii de venit, oferind un mod flexibil, cu costuri reduse și inteligent de a genera un salariu previzibil din portofoliul dvs.”
Funcțiile proeminente includ consultanță fiscală inteligentă, un tablou de bord digital în timp real, care permite investitorilor să vizualizeze cu ușurință portofoliul lor, precum și tranzacțiile aferente acestuia, îndrumări privind generarea retragerilor lunare previzibile, depunerea automată a venitului, flexibilitatea de a începe, opri sau regla sumele de retragere și monitorizare continuă a conturilor și alerte. Gestionarea efectivă a portofoliilor se va face de către serviciul automat de investiții Schwab Schwab Intelligent Portfolios, care necesită o investiție minimă de 5.000 USD.
Privind înainte
În timp ce serviciile de consilieri digitale sau robo-consilieri nu sunt tocmai noi în zilele noastre, acestea devin din ce în ce mai importante. Probabil că RIA tradițională se va confrunta cu dificultățile de a rămâne competitivă din punct de vedere al costurilor, din ce în ce mai mulți investitori devin confortabili, cu roboți din ce în ce mai inteligenți și sofisticate, care își gestionează investițiile și vor sfătui sfaturi.
