Atât Charles Schwab cât și Vanguard gestionează trilioane de dolari de active pentru investitori din întreaga lume. Dar au diferite moduri de operare, iar dacă sunteți în căutarea unui broker online, Schwab este în mod clar alegerea mai bună. Schwab a fost aproape de topul recenziei noastre online de broker online, câștigând 4 stele în general, în timp ce Vanguard a intrat aproape în partea de jos, cu doar 2 stele. Prezența online a Vanguard este în mod intenționat, în timp ce Schwab oferă multiple platforme, capacități bancare complete și o mulțime de instrumente. Serviciile Vanguard sunt orientate pentru investitorii care pot cumpăra și deține care își concentrează investițiile pe produsele Vanguard.
În premiile noastre pentru cei mai buni brokeri online din 2019, Vanguard a primit un premiu pentru cel mai bun pentru ETF-uri.
Charles Schwab a primit premii pentru cei mai buni brokeri online generali, cel mai bun pentru începători, cele mai bune aplicații de tranzacționare pe stoc, cel mai bun pentru ETF-uri, cel mai bun pentru tranzacționarea opțiunilor, cel mai bun pentru stocurile Penny, cel mai bun pentru IRA-uri Roth, cel mai bun pentru IRA-uri, cel mai bun pentru comerț internațional și cel mai bun web Platforme de tranzacționare.
Important
Pe 25 noiembrie 2019, Charles Schwab a anunțat o achiziționare a brokerajului online TD Ameritrade. Se preconizează că tranzacția în sine se va încheia în a doua jumătate a anului 2020, iar între timp, cele două firme vor funcționa în mod autonom. Schwab se așteaptă ca fuziunea platformelor și serviciilor sale să aibă loc în termen de trei ani de la încheierea contractului.
- Cont minim: 0 USD
- Taxe: comisioane de tranzacționare de stocuri gratuite, ETF și opțiuni în SUA, începând cu data de 7 octombrie 2019. 0, 65 USD pe contract de opțiuni.
- Cont minim: 0 USD
- Taxe: 0 USD / stoc și tranzacții ETF, 0 USD plus 1 USD pe contract pentru opțiuni
Experiență comercială
Vanguard își concentrează energia considerabilă pe a-și ajuta clienții cu bogăție bogată în planul de pensionare și alte obiective pe termen lung. Ca atare, tehnologia sa de tranzacționare lipsește. Îndeplinindu-și accentul pe termen lung, există puțin interes pentru comercianții activi sau comercianții cu instrumente derivate. Nu există citate de streaming; trebuie să actualizați manual ecranul pentru a obține actualizări. Nu puteți schimba strategii complexe de opțiuni cu Vanguard.
Schwab dispune de mai multe platforme pe care le puteți lansa după ce vă conectați pe site-ul lor principal sau puteți descărca platforma StreetSmart Edge pe desktop sau puteți rula din cloud. StreetSmart Edge este platforma avansată a Schwab, care oferă streaming de date și știri în timp real, împreună cu un set de instrumente de diagrame personalizabile. Toate platformele au biletul comercial All In One, care vă permite să construiți o comandă folosind clasa de active pe care o alegeți într-un mod flexibil și intuitiv. Citatele se actualizează în timp real. Schwab monitorizează statisticile sale privind calitatea execuției, iar rapoartele furnizate clienților după fiecare tranzacție includ cât a fost obținută îmbunătățirea prețului.
Avangardă
- Fără ofertă de streaming, fără opțiuni complexe. Experiență de tranzacționare foarte simplă, cu puține facilități de creatură
Charles Schwab
- Mai multe platforme din care să alegeți care să ofere fluxuri de cotare și știri Toate biletele de tranzacționare vă permit să construiți o comandă folosind orice rapoarte de execuție de clasă de active includ îmbunătățirea prețului obținut la comanda
Tehnologie mobilă și emergentă
Vanguard oferă aplicații mobile pentru dispozitive iOS, Android și Kindle Fire. Aspectul este de fapt mult mai frumos și mai ușor de utilizat decât site-ul web. Au adăugat depozit de cecuri mobile în ultimul an. Cu toate acestea, ofertele sunt întârziate. Nu există nicio posibilitate de chat online pentru a contacta serviciul pentru clienți.
Personalizările de tranzacționare și listele de urmărire ale clienților Schwab sunt stocate în cloud, asigurând aceeași configurație indiferent de platforma utilizată. Transmiterea videoclipurilor video și aproape toate resursele educaționale pot fi accesate și prin intermediul dispozitivului mobil. Instrumentele de analiză și tranzacționare a opțiunilor sunt încorporate în aplicațiile mobile StreetSmart.
Avangardă
- Aplicație foarte simplă, cea mai utilă pentru verificarea soldurilor. Datele sunt întârziate
Charles Schwab
- Opțiuni de personalizare stocate în cloud și persistă pe platforme Oferte de redare video și educație disponibile pe dispozitive mobile Analiza și tranzacționarea opțiunilor complexe posibil în aplicația StreetSmart
Știri și cercetare
Vanguard oferă un ecran de stocare și un ecran separator ETF. Proiectorul de fonduri mutuale este foarte de bază și se concentrează pe găsirea de fonduri Vanguard, chiar dacă transportă fonduri de la mai multe familii de fonduri. Cercetarea opțiunilor se limitează la examinarea lanțurilor de opțiuni, care sunt semnificativ mai puțin informative decât lanțurile de pe alte site-uri de broker. Graficul este extrem de de bază și nu include studii personalizate sau tehnice. Există o mulțime de calculatoare și instrumente de planificare pentru investitorii pe termen lung.
Schwab oferă cercetări extinse în acțiuni dintr-o varietate de surse, inclusiv Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters și CFRA. Pentru știri în timp real, puteți ridica articole de la Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire și multe altele. Sistemul de rating al companiei Schwab generează note pentru peste 3.000 de companii. Idea Hub de pe StreetSmart vă oferă mai multe modalități de a căuta idei de tranzacționare a opțiunilor și link-uri către analize mai profunde pe care le puteți face înainte de a opri comerțul. Graficele de pe platformele StreetSmart utilizează date în streaming în timp real și puteți efectua o tranzacție dintr-un grafic dacă doriți.
Avangardă
- Disponibile instrumente de stocare, ETF și fonduri reciproce Instrumente de planificare pentru investiții pe termen lung sunt din abundență Grafică extrem de de bază care nu are personalizare sau analiză tehnică
Charles Schwab
- O gamă largă de cercetări pe acțiuni și știri disponibile
Educație și securitate
Ofertele de educație Vanguard sunt destul de de bază și vizează investiții pe termen lung. Ei găzduiesc webinarii ocazionale care se concentrează pe termen mai lung. Site-ul web este criptat în conformitate cu standardele industriei și vă veți confrunta cu o provocare de securitate atunci când vă conectați de pe un dispozitiv nerecunoscut
O inițiativă lansată recent a dus la Schwab Live Daily, care oferă 4-7 ore de conținut video în fiecare zi de tranzacționare. Cea mai mare parte a acesteia poate fi vizualizată printr-o transmisie Webex și este deschisă și clienților și non-clienților. Schwab oferă, de asemenea, podcasturile sale Choiceology, care includ informații despre economia comportamentală și modul de luare a deciziilor mai bune. Firma publică o revistă „On Investing” de patru ori pe an. Centrul de învățare Schwab acoperă o gamă largă și profundă de conținut educațional, care se concentrează pe diferite niveluri de abilități. Căile de tranzacționare sunt o serie de lecții cu dimensiunea mușcăturii care combină articole, videoclipuri și foi de lucru pentru a ajuta clienții să înțeleagă în profunzime diferite subiecte legate de investiții. Garanția de securitate a Schwab acoperă 100% din pierderile din conturile Schwab datorate activității neautorizate.
Avangardă
- Educația este de bază, care vizează investiții pe termen lung și stabilirea obiectivelor, seminarii oferite ocazional pentru planificarea pe termen lung. Funcțiile de securitate includ o provocare la conectarea de pe un dispozitiv nerecunoscut
Charles Schwab
- Schwab Live Daily oferă 4-7 ore de conținut video în fiecare zi de tranzacționare Schwab Learning Center acoperă o gamă largă și profundă de conținut educațional. Garanția de securitate a Schwab acoperă 100% din pierderile din orice conturi Schwab din cauza activității neautorizate.
Cheltuieli
Programul standard al comisioanelor Vanguard este foarte ridicat, la 7 dolari per tranzacții de capitaluri proprii și 7 dolari plus 1 dolar per contract pentru opțiuni. Ratele de marjă sunt pe partea mare. Cu toate acestea, puteți tranzacționa 1.800 de ETF-uri fără să plătiți un comision, iar clienții cu solduri de cont foarte mari sunt tratate cu comisioane mult mai mici.
Schwab și-a eliminat comisioanele de bază pentru operațiunile de acțiuni și ETF, precum și taxa per-leg pentru tranzacțiile de opțiuni. Comisioanele sunt de asemenea eliminate pentru tranzacțiile OTCBB (penny stock), care este un diferențiator. Tranzacțiile cu opțiuni sunt acum 0, 65 USD pe contract, ceea ce reprezintă o reducere a prețurilor pentru tranzacțiile mai mici cu mai multe picioare. Ratele marjei lor sunt medii, deși mai mici decât TD Ameritrade și E * TRADE.
Concluzie
Forța Vanguard este menținerea unei game variate de ETF-uri cu costuri reduse și fonduri mutuale, dar le puteți cumpăra de pe orice site de broker online. Dacă sunteți în căutarea instrumentelor de tranzacționare și a unei educații aprofundate, ofertele Vanguard nu vă vor mulțumi. Această brokeraj pare să descurajeze activ investitorii care doresc să tranzacționeze mai des de o dată pe orbita solară a Jupiter.
Ca unul dintre cei mai mari brokeri online din jur, Schwab este în măsură să ofere clienților săi o gamă largă de servicii și instrumente, inclusiv o aplicație mobilă de top. În ultimii ani, ei par să-și încurajeze clienții să lucreze cu un consilier, fie că este vorba de un om, fie de un serviciu. Comercianții auto-direcționați pot continua să fie singuri, în timp ce cumpărătorii unici vor fi mulțumiți de combinația de servicii de brokeraj și servicii bancare.
Metodologie
Investopedia este dedicată furnizării investitorilor cu recenzii și evaluări nepărtinitoare și evaluări ale brokerilor online. Recenziile noastre sunt rezultatul a șase luni de evaluare a tuturor aspectelor unei platforme de broker online, inclusiv experiența utilizatorului, calitatea execuțiilor comerciale, produsele disponibile pe platformele lor, costurile și taxele, securitatea, experiența mobilă și serviciul pentru clienți. Am stabilit o scară de evaluare pe baza criteriilor noastre, colectând peste 3.000 de puncte de date pe care le-am cântărit în sistemul nostru de punctaj stelar.
În plus, fiecare broker pe care l-am examinat a fost obligat să completeze un sondaj de 320 de puncte despre toate aspectele platformei lor pe care le-am folosit în testarea noastră. Mulți dintre brokerii online evaluați ne-au oferit demonstrații în persoană ale platformelor lor la birourile noastre.
Echipa noastră de experți din industrie, condusă de Theresa W. Carey, a realizat recenziile noastre și a dezvoltat această metodologie cea mai bună din industrie pentru clasarea platformelor de investiții online pentru utilizatori la toate nivelurile. Faceți clic aici pentru a citi metodologia noastră completă.
