Cuprins
- Cunoaște-ți nevoile
- Înguste câmpul
- Figurați taxele
- Testează platforma Brokerului
- Brokerul educă?
- Ușurința fondurilor în mișcare
- Serviciu clienți
- Obțineți următorii pași
Investiția profitabilă necesită să utilizați un serviciu de intermediere care să se alinieze obiectivelor dvs. de investiții, nevoilor educaționale și stilului de învățare. În special pentru noii investitori, selectarea celui mai bun broker online care se potrivește nevoilor dvs. poate însemna diferența dintre un nou flux de venituri interesant și o dezamăgire frustrantă.
Deși nu există o modalitate sigură de a garanta rentabilitatea investițiilor, există o modalitate de a te configura pentru succes, selectând brokerajul online care se potrivește cel mai bine nevoilor tale. În acest ghid, vom descompune tot ceea ce ar trebui să cauți în brokerajul tău ideal, de la ceea ce este evident (cum ar fi dacă platforma îți permite sau nu să tranzacționeze titlurile de care ești interesat) până la ceea ce nu este atât de evident (cum ar fi cât de ușor este să obții sprijin de la un om real atunci când ai nevoie).
Cheie de luat cu cheie
- Accesul la piețele financiare este ușor și ieftin, datorită unei varietăți de brokeri cu discount care operează prin intermediul platformelor online. Brokerii online diferiți sunt optimizați pentru un tip diferit de clienți - de la cumpărători de lungă durată până la comercianți activi și sofisticati de zi. Alegerea unui broker online potrivit necesită o anumită diligență pentru a obține cel mai mult pentru banii tăi. Urmați pașii și sfaturile pentru a alege corect.
Pasul 1: Cunoaște-ți nevoile
Înainte de a începe să faceți clic pe anunțuri de brokeraj, luați un moment pentru a afla ce este cel mai important pentru dvs. într-o platformă de tranzacționare. Răspunsul va fi ușor diferit în funcție de obiectivele dvs. de investiții și de locul în care vă aflați în curba de învățare a investițiilor.
Dacă tocmai începeți, puteți să acordați prioritate funcțiilor precum resursele educaționale de bază, glosare complete, acces ușor la personalul de asistență și posibilitatea de a practica meserii de practică înainte de a începe să jucați cu bani reali.
Dacă aveți deja o experiență de investiții sub centura dvs., dar doriți să vă seriozați, este posibil să doriți mai multe resurse de educație la nivel înalt și bazate pe opinie, create de investitori și analiști profesioniști, precum și o bună selecție de fonduri și tehnice date.
Un investitor cu adevărat experimentat, poate cineva care a executat deja sute de tranzacții, dar care caută o nouă brokeraj, va acorda prioritate capacităților avansate de diagramă, opțiunilor de comandă condiționată și capacitatea de a comercializa instrumente derivate, fonduri mutuale, mărfuri și titluri cu venituri fixe, precum și stocuri.
Fii sincer cu tine despre locul în care te afli acum în călătoria dvs. de investiții și unde doriți să mergeți. Căutați să înființați un fond de pensionare și să vă concentrați pe investiții pasive care să genereze venituri fără taxe într-un IRA sau 401 (k)? Vrei să încerci mâna la tranzacționarea de zi, dar nu știi de unde să începi? Vă place ideea de a regla și adapta propriul portofoliu sau sunteți dispus să plătiți un profesionist pentru a vă asigura că este bine?
În funcție de calea pe care doriți să o urmați, pot fi mai multe întrebări pe care trebuie să le răspundeți pe parcurs pe măsură ce câștigați experiență și vă perfecționați obiectivele. Deocamdată, începe însă cu aceste patru considerente cruciale pentru a vă ajuta să determinați care dintre caracteristicile de brokeraj despre care vom discuta mai jos va fi cea mai importantă pentru dvs. Pentru a contribui la scurgerea acestor sucuri analitice, am inclus mai multe întrebări de probă sub fiecare subiect mai larg:
- În general, sunteți un investitor activ sau pasiv? Doriți să fiți super hands-on și să executați tranzacții de zi sau swing? Vă vedeți în cele din urmă părăsirea grindului între 9 și 5 și a deveni un investitor cu normă întreagă? Sau, în schimb, doriți să găsiți câteva investiții solide pe care să le susțineți pe distanță lungă, cu puține sau deloc interacțiuni cotidiene? Cât știți deja? Ce fel de tranzacții doriți să executați? Vei fi tipul de investitor care știe ce vor să facă și are nevoie doar de o platformă care să faciliteze rapid și să execute tranzacții sau vrei un broker cu o gamă mai largă de resurse care să te ajute să identifici oportunitățile? Ce fel de valori mobiliare vă concentrați? Stocuri, fonduri mutuale, ETF-uri? Dacă sunteți mai avansat, doriți și să tranzacționați opțiuni, contracte futures și titluri cu venituri fixe? Dar tranzacțiile de marjă? Aveți nevoie de acces la comenzi condiționate, tranzacționare cu ore prelungite și opțiuni de tranzacționare automatizate? Ai nevoie de ajutor? Ce fel? Vrei să parcurgi traseul DIY, să înveți cum să interpretezi diagrame și date financiare pentru a găsi și executa propriile meserii sau ai prefera să angajezi un profesionist? Dacă vrei să o faci singur, unde ești pe curba de învățare? Ce fel de resurse vei avea nevoie pentru a-ți îmbunătăți cunoștințele? Veți avea nevoie de acces ușor pentru personalul de sprijin sau sunteți în stare să aflați ce trebuie să știți prin resurse educaționale online? Sunteți fericit să executați tranzacții online sau doriți să apelați pentru a vă ajuta un broker să vă asiste cu procesul? Care sunt obiectivele tale? Pentru ce investiți? De ce alegi să investești? Încercați să vă suplimentați veniturile obișnuite pentru a vă îmbunătăți nivelul de trai actual? Există un eveniment sau o cheltuială specifică pe care doriți să o finanțați? Intenționați ca acest lucru să devină în cele din urmă sursa de venit principal? Încercați să acumulați economii pentru pensionare și, dacă da, aveți deja un cont de pensionare sau doriți să îl deschideți pe unul nou cu brokerajul ales?
Nu există răspunsuri greșite la aceste întrebări. Fii sincer cu tine în legătură cu cât timp, energie și efort ești dispus și capabil să investești. Răspunsurile dvs. se pot schimba în timp și este în regulă. Nu încerca să anticipezi toate nevoile și obiectivele tale pentru tot restul vieții. Începeți doar cu locul în care vă aflați acum.
Pasul 2: îngustează câmpul
Acum că aveți o idee clară despre care sunt obiectivele dvs. de investiții și ce servicii de bază veți căuta în brokerajul dvs. ideal, este timpul să vă micșorați puțin opțiunile. Deși există anumite caracteristici de intermediere care vor fi mai importante pentru unii investitori decât pentru alții, există câteva lucruri pe care ar trebui să le aibă orice broker online de încredere. Cu o gamă atât de largă de opțiuni disponibile, verificarea acestor necesități de bază este o modalitate excelentă de a îngusta câmpul rapid.
Regulamentul și încrederea brokerului de acțiuni
Brokerajul este membru al Securities Investor Protection Corporation (SIPC)? În partea de jos a paginii de pornire va exista de obicei un fel de notare sau exonerare. Puteți căuta rapid brokerajul pe site-ul SIPC.
Brokerajul este membru al Autorității de reglementare a industriei financiare (FINRA)? De asemenea, acest lucru trebuie remarcat foarte clar într-o locație ușor de găsit. Puteți căuta brokeraj pe site-ul web BrokerCheck al FINRA.
Dacă brokerajul oferă conturi de verificare sau de economii, sau orice alte produse de depozit, sunt acestea acoperite de Federația Federală de Asigurare a Depozitelor (FDIC)? Produsele de investiții - cum ar fi conturile de brokeraj sau de pensionare care investesc în acțiuni, obligațiuni, opțiuni și anuități - nu sunt asigurate de FDIC, deoarece valoarea investițiilor nu poate fi garantată. Dacă brokerajul oferă CD-uri, Conturi de depozit pe piața monetară (MMDA), conturi de verificare sau de economii, cu toate acestea, acestea ar trebui să fie susținute complet de FDIC.
Ce fel de asigurare oferă pentru a vă proteja în cazul în care compania nu reușește? Ca membru al SIPC, compania ar trebui să aibă o asigurare cu o limită per-client de minim 500.000 USD, cu 250.000 dolari disponibili pentru creanțe în numerar. În cazul în care compania respectă Regula de protecție a clienților, aceasta ar trebui să ofere și o acoperire suplimentară mai presus de cerințele de bază ale SIPC.
Există vreun fel de garanție de protecție împotriva fraudei? Compania vă va rambursa pierderile cauzate de fraudă? Asigurați-vă că verificați de două ori ceea ce necesită brokerajul pentru a putea fi rambursat. Aflați dacă trebuie să furnizați orice documentație sau să luați măsuri de precauție specifice pentru a vă proteja.
Ce spun clienții actuali? Încercați să căutați online recenzii ale brokerajului de către consumatori, utilizând cuvinte cheie precum „cerere de asigurare”, „protecție împotriva fraudei” și „servicii pentru clienți”. Desigur, recenziile online ar trebui, de obicei, să fie luate cu un bob de sare - unii oameni doresc doar să se plângă. Cu toate acestea, dacă există mai mulți utilizatori de pe site-uri diferite, toate depun aceeași reclamație, este posibil să doriți să investigați în continuare.
Securitate online și protecție cont
Este important să știți cât de bine vă ajută un brokeraj să vă protejați informațiile.
Site-ul de intermediere oferă autentificare în doi factori? Aveți opțiunea de a activa o caracteristică de securitate pe lângă parola dvs.? Opțiunile obișnuite pot include răspunsul la întrebări de securitate, primirea de coduri unice, sensibile la timp, prin text sau e-mail sau folosind o cheie de securitate fizică care se plasează în portul USB.
Ce fel de tehnologie folosește brokerul pentru a vă păstra contul în siguranță? Aflați dacă brokerul utilizează criptare sau „cookie-uri” și dacă explică clar modul în care le folosește pentru a vă proteja informațiile contului și modul în care funcționează.
Compania vinde vreodată informații despre clienți către terți, precum agenții de publicitate? Răspunsul ar trebui să fie cu siguranță nu.
Oferte de cont de intermediere
Deoarece tipurile de instrumente de care aveți nevoie vor depinde de obiectivele dvs., ar trebui să efectuați și o verificare rapidă pentru următoarele articole pentru a elimina brokeraj care pur și simplu nu vor satisface nevoile dvs.
Ce tipuri de conturi oferă brokerul pe lângă conturile de investiții standard (impozabile)? De exemplu, dacă aveți persoane aflate în întreținere, aflați dacă puteți deschide un cont de economii pentru educație (ESA) sau un cont de custodie pentru copilul dvs. sau alți persoane dependente.
Puteți deschide un cont de pensionare? Vedeți dacă brokerul oferă conturi de pensie Roth sau tradiționale și dacă puteți trece peste un 401K sau IRA existent.
Există produse diferite pentru obiective de investiții diferite? De exemplu, aflați dacă brokerul oferă conturi gestionate. De asemenea, aflați dacă există minimum de investiții pentru diferite tipuri de conturi.
Puteți gestiona conturile de pensionare pentru angajați prin intermediul brokerajului? Acest lucru se poate aplica dacă sunteți un proprietar de afaceri mici. Aceste tipuri de conturi includ IRA SIMPLE sau SEP.
Ofera brokeraj IRA-urile autodirigite sau opțiuni Solo 401K? Acest lucru se aplică dacă singurul angajat din mica afacere este tu.
Pasul 3: Figurați taxele
Deși pot exista și alte lucruri care contează mai mult pentru tine decât taxele, ar trebui să începi cu o idee destul de clară despre cât vei plăti pentru a folosi orice brokeraj special.
Pentru unii, o primă mică poate fi justificată dacă platforma oferă funcții de care lipsesc concurenții săi mai ieftini. În general, însă, doriți să pierdeți cât mai puțin din rentabilitățile investițiilor în comisioane de contabilitate și comisioane de tranzacționare.
Începând cu linia de jos, puteți stabili cu ușurință care sunt brokerii de acțiuni prea scumpi pentru a lua în considerare și care pur și simplu nu sunt compatibili cu tipul de activitate de investiții pe care vă concentrați.
Taxe de cont pentru broker
Agentul percepe o taxă pentru deschiderea unui cont?
Există un depozit minim? Rețineți că fondurile mutuale au adesea minimuri de investiții de 1.000 $ sau mai mult, dar nu este același lucru cu un intermediar care necesită depunerea unei sume minime de numerar doar pentru a deschide un cont.
Există taxe anuale sau lunare de întreținere a contului? Dacă da, sunt renunțați la conturi mai mari sau există un mod ușor de a le evita, chiar dacă soldul contului dvs. este mic? De exemplu, Vanguard renunță la taxa anuală dacă deținătorii de cont sunt de acord să primească documentele în format electronic.
Oferă brokerul acces la o platformă de tranzacționare ca parte a apartenenței lor gratuite? Dacă tocmai începi, platforma gratuită se poate potrivi perfect nevoilor tale.
Există o platformă de tranzacționare Pro sau Advanced care este de plată? Dacă sunteți un investitor mai avansat, este important să știți dacă va trebui sau nu să plătiți pentru a vă actualiza contul pentru a accesa instrumente și resurse adecvate vitezei. Unele platforme avansate sunt gratuite pentru clienții care acceptă să plaseze un număr minim de tranzacții pe an sau să investească o sumă minimă.
Care sunt ratele marjei? Tranzacționarea marjei este destinată doar investitorilor cu experiență care înțeleg riscurile implicate. Dacă sunteți un investitor nou, acest punct nu vă va aplica.
Care este suma minimă a creditului și soldul contului? Majoritatea brokerajelor vor oferi dobânzi mai mici pentru sume mai mari, dar nu lăsați acesta să fie motivul pentru care împrumutați mai mult decât ar trebui.
Comisioane de tranzacționare
Comisioanele de tranzacționare depind de cât ați investit prin intermediere sau de cât de des tranzacționați? De exemplu, comisioanele de tranzacționare Vanguard variază în funcție de mărimea contului, în timp ce E * TRADE oferă un comision redus clienților care tranzacționează de peste 30 de ori pe trimestru.
Comisioanele de la Charles Schwab sunt mai mici decât concurenții, dar trebuie să depuneți cel puțin 1.000 de dolari pentru a deschide un cont. Asigurați-vă că vă uitați la prețurile care vă vor fi aplicate, în funcție de soldul anticipat al contului și de activitatea de tranzacționare.
|
Cont Nivel |
Standard |
voiajor |
Voyager Select |
Flagship |
Flagship Select |
|
Stocuri / ETF-uri |
Primul 25: 7 dolari Apoi: 20 USD Telefon: 25 dolari |
Online: 7 dolari Telefon: 25 dolari |
Online: 2 USD Telefon: 20 USD |
Primul 25: Gratuit Apoi: 2 USD Telefon sau Online |
Primul 100: Gratuit Apoi: 2 USD Telefon sau Online |
Există rate diferite de comisioane pentru valori mobiliare diferite? Dacă plănuiți să tranzacționați mai mult decât acțiuni, asigurați-vă că știți care sunt taxele pentru tranzacționarea opțiunilor, obligațiunilor, contractelor futures sau a altor valori mobiliare.
Dacă sunteți interesat de fonduri mutuale sau ETF-uri, există opțiuni fără taxe? Care este investiția minimă? Asigurați-vă că fondurile mutuale care vă permit să cumpărați și să vindeți gratuit (adesea numite comision de tranzacție sau fonduri NTF) nu percep în schimb alte tipuri de taxe. Fondurile mutuale vin adesea cu o serie de cheltuieli diferite, dintre care unele se pot strecura pe tine. Asigurați-vă că revizuiți prospectul oricărui fond pe care îl considerați pentru a vă asigura că înțelegeți toate costurile implicate.
Ofera brokeraj orice tranzactii gratuite sau cu pret redus? Numărul tranzacțiilor „bonus” pe care le primiți poate depinde de soldul contului dvs., așa că asigurați-vă că verificați ce este oferit pentru nivelul contului care vi s-ar aplica. De asemenea, asigurați-vă că verificați ce tipuri de tranzacții se califică pentru reducere - dacă este doar pentru stocuri și dacă ETF-uri, opțiuni sau titluri cu venituri fixe contează.
Programul comisiei este favorabil tipului de tranzacții pe care le-ați face? Sunteți recompensat sau penalizat pentru tranzacționare mai activă? De exemplu, ratele de comision Vanguard cresc după primele 25 de tranzacții pentru clienții Standard și Flagship sau după primele 100 de tranzacții pentru clienții Flagship Select, după cum puteți vedea în graficul de mai sus. Aceasta înseamnă că clienții care se concentrează pe investiții pasive, cumpărare și deținere beneficiază cel mai mult.
În schimb, E * TRADE oferă comisioane reduse după primele 30 de tranzacții dintr-un trimestru dat, astfel încât comercianții activi sunt recompensați pentru utilizarea platformei mai des.
Dacă brokerul oferă servicii de consultanță, cât costă? Există un sold minim al contului necesar pentru a beneficia de aceste servicii? Dacă nu doriți să vă gestionați propriul portofoliu din orice motiv, asigurați-vă că acordați atenție foarte mult taxelor de consilier.
Pasul 4: Testează platforma Brokerului
Deși orice brokeraj ar trebui să aibă o descriere destul de decentă a tipurilor de instrumente și resurse pe care le oferă platforma de tranzacționare, uneori, cel mai bun mod de a evalua calitatea platformei este de a-i oferi un test de testare. Pentru brokerii care vă permit să deschideți un cont gratuit, poate merita chiar efortul de a parcurge procesul de înscriere doar pentru a accesa platforma de tranzacționare, dacă este necesar.
Indiferent dacă brokerajul are o platformă bazată pe web pe care o poate accesa oricine sau o platformă care poate fi descărcată gratuit, care nu necesită înregistrare fără șiruri, faceți tot ce puteți pentru a accesa gratuit instrumentele pe care le-ați utiliza.
Chiar dacă sunteți un comerciant mai avansat și nu există o modalitate gratuită de a vă juca cu instrumentele „Pro”, puteți obține o idee bună despre calitatea ofertelor unui brokeraj doar uitându-vă la suita de bază. Dacă nu există nimic în platforma standard care să pară promițătoare, este puțin probabil ca platforma avansată să merite timp.
Pe de altă parte, unele companii oferă o gamă uriașă de instrumente și resurse cu produsele lor gratuite, așa că nu scriu brokerajul cu o singură platformă încă.
Am petrecut deja o cantitate bună de timp reducând alegerile pe baza prețurilor și a ofertelor de cont de bază. Acum că am ajuns în cele din urmă la lucrurile distractive, asigurați-vă că vă petreceți timpul privind aspectele disponibile în mai multe domenii.
Parcurgeți propunerile de tranzacționare pentru a vedea cât de bine funcționează procesul. Trageți mai multe cotații pentru acțiuni și alte titluri și faceți clic pe fiecare file pentru a vedea ce tip de date oferă platforma. De asemenea, ar trebui să consultați orice ecranizare disponibilă sau alte instrumente furnizate pentru a vă ajuta să găsiți investiții care îndeplinesc anumite criterii.
Întrebări de răspuns la testarea platformelor
Ce tipuri de valori mobiliare poți tranzacționa pe platformă? Ar fi trebuit să fi exclus deja orice platforme care nu vă permit să tranzacționați titlurile de care sunteți interesat. Asigurați-vă că această platformă vă permite automat să tranzacționați acțiuni, IPO, opțiuni, contracte futures sau titluri cu venit fix. Dacă nu vedeți securitate specială pe platformă, dar știți că brokerajul o acceptă, încercați să căutați în setările contului dvs. sau să faceți o căutare rapidă, pentru a vedea cum puteți activa acele funcții și aflați despre cerințele de autorizare.
Sunt ghilimele în timp real? Sunt în streaming? Există mai multe modalități prin care puteți obține o ofertă de preț pentru o anumită securitate, dar nu toate vor furniza cele mai actualizate date. Asigurați-vă că sunteți la curent cu unde puteți găsi informații de transmisie în timp real pentru a vă asigura că tranzacțiile dvs. sunt bine programate. Platforma web bazată pe Vanguard, de exemplu, oferă date în timp real în paginile sale de profil Ticker, dar necesită reîmprospătare manuală. Datele simple la nivel de ofertă sunt întârziate cu 20 de minute sau mai mult. De asemenea, ofertele online ale Schwab necesită reîmprospătare manuală, dar platforma descărcabilă StreetSmart Edge și omologul ei bazat pe cloud oferă ambele date de streaming în timp real.
Puteți configura liste de urmărire și alerte personalizate? Dacă veți fi un comerciant mai activ, veți dori probabil să puteți primi notificări de alertă prin text, pe lângă e-mail și să setați mai multe liste de urmărire pe baza unor criterii diferite.
Oferă platforma ecranizoare pe care le puteți personaliza pentru a găsi stocuri, ETF-uri, fonduri mutuale sau alte titluri care îndeplinesc criteriile dvs. specifice? Chiar dacă sunteți complet nou și nu aveți idee despre ce înseamnă vreuna dintre opțiuni, jucați-vă cu diverși parametri pentru a vă face o idee despre cât de ușor sunt de utilizat instrumentele. O platformă bună va fi organizată intuitiv și ușor de utilizat.
Ce fel de comenzi puteți plasa? Parcurgeți mișcările de comercializare și aruncați o privire la ce tipuri de comenzi sunt oferite. O platformă de bază ar trebui să ofere cel puțin limita de piață, limitare, oprire și oprire. O platformă mai bună vă va permite, de asemenea, să plasați comenzi de stop, sau comenzi pe piață pe închidere (care se execută la prețul la care ajunge securitatea la închiderea pieței).
Dacă doriți să faceți tranzacții relativ puține și nu sunteți interesat de tranzacționarea de zi sau de swing, o selecție de bază a tipurilor de comenzi ar trebui să fie bine. Dacă doriți să intrați în tranzacțiile de acțiuni, ar trebui să căutați o selecție mai largă. Dacă sunteți mai avansat, ar trebui să căutați capacitatea de a plasa comenzi condiționate care vă permit să configurați mai multe tranzacții cu declanșatoare specifice care se vor executa automat la îndeplinirea condițiilor specificate.
Aveți control asupra perioadei de comandă și a executării tranzacțiilor? O platformă de bază ar trebui să vă permită cel puțin să plasați tranzacții care sunt bune pe zi (ceea ce înseamnă că pot fi executate oricând în timpul orelor de tranzacționare) sau bune până la anulare (care păstrează comanda până la 60 de zile până când este executat sau îl anulați).
O platformă mai avansată vă va permite să plasați comenzi limită cu o variabilitate ceva mai mare, cum ar fi completarea sau uciderea (care anulează automat comanda dacă nu este completată imediat) sau Imediat sau anularea (care anulează automat comanda dacă nu este 'cel puțin parțial completat imediat).
Poți tranzacționa cu orele prelungite? Tranzacțiile cu acțiuni și ETF se desfășoară în afara orelor normale de piață de la 9:30 am la 16:00 EST, perioada pre-piață și după ore. Fiecare brokeraj are propria definiție a perioadelor de timp specifice pe care le ocupă aceste sesiuni de ore prelungite. De exemplu, Schwab începe tranzacționarea pre-piață începând cu 8 dimineața, în timp ce sesiunea de pre-piață a E * TRADE începe la 7 dimineața.
Nu toate platformele vă permit să tranzacționați în timpul orelor prelungite, iar unele permit tranzacționarea numai după ore, dar nu în timpul orelor de piață. Vi se poate percepe o taxă pentru tranzacționarea de ore îndelungate, deci asigurați-vă că revizuiți condițiile acestor tranzacții pentru a vă asigura că nu sunteți prinși.
Din nou, pentru noii investitori, este posibil ca această caracteristică să nu fie prea importantă. Totuși, pentru comercianții mai avansați sau cei care caută să fie foarte activi, este importantă revizuirea politicii de tranzacționare a orelor prelungite.
Caracteristici de grafic
Acum că ați jucat un pic cu platforma, aruncați o privire la capacitățile de diagramă pentru a explora instrumentele de care dispuneți. Atenție la ce tipuri de date puteți parcurge, cât de ușor este să comutați între diagrafia studiilor tehnice și revizuirea datelor fundamentale sau de piață și ce puteți personaliza și salva pentru referințe ulterioare.
Ce indicatori tehnici sunt disponibili pe grafic? În general, cu atât mai bine. Cel puțin, ar trebui să fiți capabili să reprezentați indicatori de bază precum volumul, RSI, mediile mobile simple, benzile Bollinger, MACD și stochastica. Dacă lipsește unul dintre acești indicatori de bază, este timpul să mergi mai departe. De asemenea, ar trebui să fiți capabil să reprezentați cel puțin câteva evenimente ale companiei, cum ar fi rapoartele de câștiguri, diviziunile de acțiuni și plățile de dividende.
Ceea ce urmează este exemple de două meniuri tehnice diferite. Aceasta este o opțiune mai puțin decât ideală. Observați că nu există nicio modalitate de a planifica volumul
Acesta are o selecție tehnică uimitoare, care include mai multe opțiuni pentru fiecare tip de indicator. De asemenea, vă permite să complotați date fundamentale și are o funcție de căutare:
Puteți compara diferite stocuri și indici pe același grafic?
Puteți trage pe grafic pentru a crea linii de tendințe, diagrame de formă liberă, cercuri Fibonacci și arcuri sau alte marcaje?
Platforma are un jurnal de tranzacționare sau alte mijloace de a vă salva munca? Indiferent dacă înveți cum să citești diagrame sau dacă ești un comerciant profesionist care ia notițe pentru a te menține pe cale, un mod de a-ți personaliza și stoca graficele este un instrument extrem de util. Întrebările conexe includ:
- Pe lângă crearea liniilor de tendințe, sunteți capabil să desenați pe grafic doar pentru a evidenția evenimentele importante, astfel încât să vă amintiți ce să revizuiți mai târziu? Vă puteți salva graficele după ce le-ați personalizat? Puteți face note pentru referințe ulterioare? notele respective să fie plasate pe graficul pentru a vă asigura că știți la ce se aplică atunci când îl priviți mai târziu?
Alte optiuni
Nu uitați că unele dintre aceste opțiuni pot fi disponibile numai pe o platformă Pro sau Advanced. Dacă sunteți un comerciant activ avansat, veți dori probabil un broker care oferă toate aceste opțiuni. Dacă sunteți un comerciant mai pasiv sau pur și simplu nu căutați să plătiți o primă pentru clopote și fluiere pentru care nu sunteți gata, să rămâneți la o platformă de bază gratuită este bine.
- Puteți automatiza tranzacțiile prin reguli personalizate sau algoritmi importați? Poate fi personalizată platforma pentru a recunoaște tiparele grafice specifice pentru prețuri, indicatori și oscilatoare? Puteți configura alerte care să vă anunțe când platforma va găsi un model de potrivire?
Site-ul sau platforma permite tranzacționarea hârtiei? Tranzacționarea hârtiei este o modalitate prin care investitorii pot practica plasarea și executarea tranzacțiilor fără a utiliza efectiv banii. Este o modalitate excelentă de a aspira investitorii activi la practică și pentru investitorii de toate nivelurile de experiență pentru a testa noi strategii și a-și perfecționa abilitățile fără a risca pierderi.
Permite platforma testarea înapoi? Un alt mod de a testa strategiile și de a vă simți confortabil cu procesul înainte de a pune bani pe linie, testarea vă permite să simulați o tranzacție bazată pe performanța istorică a securității alese. Este un mod de a plasa un comerț ipotetic, retroactiv și apoi de a vedea ce ar face s-a întâmplat dacă l-ai executat în viața reală.
Pasul 5: Cât de bine își educă brokerul pentru clienți?
Deși o platformă de tranzacționare utilă și utilizabilă este crucială, ar trebui să-ți faci timp și pentru a analiza ofertele educaționale ale brokerajului și a încerca funcția de căutare.
Dacă sunteți un investitor nou, trebuie să puteți căuta termeni pe care nu îi cunoașteți sau să găsiți sfaturi despre interpretarea datelor. Dacă există un subiect despre care te-ai întrebat sau o valoare pe care nu o înțelegeți complet, efectuați o probă folosind funcția de căutare și vedeți dacă puteți găsi informațiile de care aveți nevoie rapid și eficient.
Nu uitați, ceea ce este intuitiv și ușor de utilizat pentru un investitor poate fi un labirint de coșmar de întrebări de căutare fără fructe pentru altul, de aceea este important să găsiți o platformă cu care puteți lucra.
După ce ați petrecut 20 de minute sau mai mult de pe o platformă, ar trebui să puteți răspunde destul de ușor la următoarele întrebări. Dacă nu puteți, iar o căutare rapidă a site-ului pentru răspunsuri specifice nu produce informațiile necesare, este probabil un semn că platforma de brokeraj nu este pentru dvs.
Calitatea și utilizabilitatea brokerului de acțiuni
Toate resursele educaționale din lume sunt inutile dacă nu le poți accesa cu ușurință. O platformă sau un site web bun ar trebui să ofere o gamă largă de oferte educaționale, în mai multe medii, pentru a se asigura că clienții sunt capabili să găsească rapid și ușor informațiile de care au nevoie într-un format care să funcționeze pentru stilul lor de învățare. Înainte de a ne afunda în tipurile specifice de resurse educaționale pe care trebuie să le așteptați de la un bun brokeraj, să ne asigurăm mai întâi de asigurarea că aceste resurse sunt ușor de utilizat.
Ce tipuri de oferte educaționale oferă brokerul? Indiferent dacă oferă videoclipuri, podcast-uri, forumuri pentru utilizatori sau articole scrise, formatul trebuie să funcționeze pentru dvs.
De unde provin informațiile? Dacă sindicatele brokerului funcționează de pe alte site-uri, asigurați-vă că aceste site-uri sunt de renume. Dacă site-ul are un blog sau un alt conținut de contribuție, asigurați-vă că autorii contribuitori au experiență și autoritate în care vă puteți încrede.
Cât de ușor și intuitiv este site-ul sau platforma de navigat? Asigurați-vă că trecerea de la o pagină de cercetare la ecranul de tranzacționare este un proces simplu. Nu vrei să simți că faci clic în cercuri. A te asigura diferite subiecte sunt ușor de localizat pe site.
Brokerul oferă resurse pentru începători? Acestea pot include glosare sau articole tehnice, analize fundamentale, diversificarea portofoliului, modul de interpretare a studiilor tehnice și alte subiecte pentru începători.
Cât de eficientă este funcția de căutare a platformei? Puteți descoperi acest lucru tastând un termen comun de investiții sau căutând subiecte despre care aveți întrebări. Cât de rapid a fost funcția de căutare pentru a prelua informațiile de care aveți nevoie? Această informație a fost imediat vizibilă sau ați trebuit să faceți clic pe câteva pagini pentru a ajunge la ea?
Iată un exemplu de funcție de căutare care nu este ușor de utilizat:
Deși Vanguard vă permite să diagramați indicele de rezistență relativă (RSI) cu instrumentul său de grafic, instrumentul său de căutare nu pare să recunoască termenul.
Resurse analitice
Există analize ample pentru fiecare securitate? Aceasta ar trebui să includă evaluări ale analizatorilor din surse multiple, articole de știri în timp real și date aplicabile pe piață și sector.
Există suficiente date fundamentale disponibile? Profilurile de acțiuni, de exemplu, ar trebui să includă date istorice pentru compania emitentă, precum rapoartele de câștiguri, situațiile financiare (cum ar fi fluxul de numerar, situațiile de venit și bilanțurile), plățile de dividende, diviziunile de acțiuni sau rambursările și înregistrările SEC. De asemenea, ar trebui să existe informații despre orice activitate de tranzacționare privilegiată.
Există date de piață pentru piețele din SUA și cele externe? Cum rămâne cu datele din industrie și sector? Cât de profund sunteți capabil să vă scufundați în condițiile de imagine foarte mari din jurul performanței pieței?
Pasul 6: ușurința depozitării și retragerii fondurilor
Mai ales dacă investiți pentru a vă suplimenta venitul obișnuit, este important să știți cât de ușor este să vă mutați bani în și în contul dvs. de brokeraj. Dacă sunteți în căutarea de a utiliza o strategie mai set-it-and-uită-it, a fi capabil să retragă fonduri nu poate fi o problemă de îngrijorare. Totuși, viața ne aruncă adesea lucruri pe care nu le așteptăm, așa că este prudent să revizuim termenii de depozit, retragere și decontare a fondurilor pentru orice intermediere pe care o considerați.
Fonduri de depozitare
Cum puteți depune bani în contul de brokeraj? Aflați dacă puteți depune fonduri prin cec, transfer ACH, cablu sau card de credit (acest lucru nu este neapărat recomandat, dar poate fi totuși o opțiune).
Asigurați-vă că verificați dacă există sau nu comisioane asociate cu aceste opțiuni - deși majoritatea brokerajelor nu percep taxe.
Cât durează decontarea fondurilor depozitate? Dacă ați observat o înregistrare comercială uimitoare, dar nu aveți suficient numerar în cont pentru a o executa, perioadele de decontare vor deveni foarte importante. Verificați câte zile durează ca fondurile depozitate să fie disponibile pentru investiții.
Timpurile de decontare pot varia în funcție de sursa depozitului. Rețineți că este posibil să observați perioade mai lungi de decontare dacă mențineți un sold redus sau dacă nu faceți tranzacții foarte des.
Ofera brokeraj conturi de verificare sau de economii periodice care pot facilita transferurile mai rapide? Sunt libere? Sunt asigurate FDIC? Dacă da, ar putea fi mai ușor să lăsați fonduri într-un cont bancar conectat, astfel încât acestea să poată fi transferate mai rapid în contul de brokeraj dacă și când trebuie să vă grupați contul de investiții.
Retragerea fondurilor
Cât durează fondurile din vânzarea investițiilor dvs. pentru a vă deconta? Asigurați-vă că verificați timpii de decontare pentru diferitele tipuri de valori mobiliare pe care le veți tranzacționa.
Cum rămâne cu distribuțiile de dividende sau dobânzi? Cât de repede sunt disponibile aceste fonduri pentru investiții? Pentru retragere?
Cât de ușor este să retrageți fonduri din contul dvs. de brokeraj? Aflați dacă vă puteți retrage prin transfer ACH, transfer bancar sau cec și cât timp va dura pentru ca aceste fonduri să ajungă în contul dvs. bancar. De asemenea, verificați pentru a afla dacă există o taxă pentru retragere.
Ofera brokeraj optiunea unui card de debit sau bancomat atasat contului dvs.? Uneori, acest lucru este oferit pentru un cont de brokeraj, iar alteori trebuie să deschideți un cont de verificare sau de economii conectat pentru a accesa această opțiune. Dacă aveți opțiunea de card, aflați care sunt bancomatele pe care le puteți utiliza și dacă există taxe asociate cu utilizarea cardului.
Pasul 7: Serviciul pentru clienți
Până acum, este posibil să vă restrângeți opțiunile la una sau două brokeraj care vă vor arunca cu adevărat în ceea ce privește resursele, funcțiile și capacitatea de utilizare. Indiferent dacă ați găsit platforma perfectă sau sunteți încă pe gard, mai aveți nevoie de câteva minute pentru a parcurge secțiunea Ajutor din brokerajul pe care îl luați în considerare.
Dacă sunteți un nou investitor și vă simțiți copleșiți, asigurați-vă că puteți contacta rapid și ușor personalul de service. Dacă sunteți provocat din punct de vedere tehnic, asigurați-vă că echipa de asistență tehnică este ușor de contactat și disponibilă în permanență.
Cu toate că aceste articole nu vor lua sau nu vor încălca decizia dvs. de intermediere, este totuși important să vă asigurați că înțelegeți cum să obțineți ajutor când și dacă aveți nevoie.
- Există un număr dedicat la care puteți apela pentru a vorbi cu un om pentru asistență comercială? Asigurați-vă că sunteți la curent cu orice alte taxe suplimentare pentru meserii asistate prin apel. Există un număr automat pe care îl puteți apela pentru întrebări de bază? Care sunt orele de apelare pentru asistență reprezentativă? Care sunt orele de funcționare pentru liniile telefonice? Puteți suna 24/7 sau sunteți telefoanele numai personal în timpul orelor normale de lucru? Pentru cei care au interacțiune inversă, există o adresă de e-mail pe care o puteți utiliza pentru a primi asistență promptă? Brokerajul folosește un sistem de mesagerie intern securizat pentru documente importante și întrebări de cont? Site-ul web are o opțiune de chat online pentru asistență imediată? Ce se întâmplă dacă aveți o întrebare de bază, dar nu doriți să dați greș unui reprezentant? Există o secțiune de întrebări frecvente care poate răspunde la o gamă largă de întrebări? Există linii telefonice dedicate, adrese de e-mail sau sisteme de chat pentru accesarea asistenței tehnice?
Pasul 8: Continuați și pașii următori
Știm că poate fi tentant să vă înscrieți pur și simplu pentru orice brokeraj are cea mai agresivă campanie publicitară, însă investițiile de succes necesită atenție la detalii cu mult înainte de a face prima tranzacție.
Dacă doriți să faceți tranzacționarea într-un hobby pe termen lung, o carieră viitoare sau doar un mijloc de a vă extinde fondul de pensionare, atunci este important să utilizați instrumentele și resursele care vă vor stabili pentru o experiență de succes și plăcută.
Urmărind acest ghid aprofundat, ați găsit cu siguranță platforma care va răspunde cel mai bine nevoilor dvs., oricare ar fi acestea. Puteți găsi ajutor la sortarea prin diferiți brokeri pe pagina noastră de recenzii pentru brokerii de acțiuni.
După ce ați selectat cea mai bună brokeraj, este timpul să începeți. Nu configurați doar un cont și treceți la următorul lucru. Scufundați-vă cu adevărat. Folosiți resursele educaționale și de cercetare de care aveți la dispoziție, începeți să vă conturați strategia de investiții și profitați la maxim de toate instrumentele care vă stau la dispoziție. Ați petrecut timp prețios identificând care sunt caracteristicile care contează cel mai mult pentru dvs. - acum este timpul să le puneți la treabă.
Comparați conturile de investiții × Ofertele care apar în acest tabel provin din parteneriate de la care Investopedia primește compensații. Denumirea furnizoruluiArticole similare
brokeri
Cei mai buni brokeri de acțiuni online pentru începători
brokeri
Cele mai bune platforme de tranzacționare online
brokeri
Cei mai buni brokeri online
brokeri
Cele mai bune brokerii online pentru tranzacționarea opțiunilor
brokeri
Cele mai bune brokerii pentru tranzacționarea de zi
IRA
Cum să deschideți un IRA Roth
Link-uri pentru parteneriTermeni înrudiți
IRA autodirigit (SDIRA) Un cont individual de pensionare autodirigit (SDIRA) este un tip de IRA, gestionat de proprietarul contului, care poate deține o varietate de investiții alternative. mai mult Definiția schimbului valutar online Un schimb valutar online este o platformă bazată pe internet care facilitează schimbul de monede între țări într-un cadru centralizat. mai mult Ce înseamnă marja în investiții Marja se referă la diferența dintre valoarea totală a valorilor mobiliare deținute în contul unui investitor și suma împrumutată de la un broker pentru a cumpăra titluri de valoare. mai mult Ce este un certificat de depozit (CD)? Certificatele de depozit (CD) plătesc mai multă dobândă decât conturile standard de economii. Găsiți aici cele mai mari tarife disponibile la nivel național pentru fiecare termen CD de la băncile asigurate federal și de la uniunile de credit. mai mult Ce este un cont de economii? Un cont de economii este un cont de depozit deținut la o instituție financiară care oferă garanții principale și o rată a dobânzii modestă. mai mult Do-It-Yourself (DIY) Investiția Do-it-yourself (DIY) Investiția este o strategie de investiții în care investitorii individuali aleg să își construiască și să gestioneze propriile lor portofolii de investiții. Mai Mult