Important
Pe lângă această recenzie a brokerului Fidelity Investments, am examinat și serviciul de consilier robo Fidelity Go.
Fidelity ocupă primul loc în cadrul programului nostru de broker din 2019, cu o combinație de servicii, instrumente și valoare.
Fidelity Investments se clasează în prezent în următoarele categorii:
Cele mai multe schimbări pe care firma le-a făcut în ultimul an au fost invizibile pentru ochiul liber, deoarece Fidelity s-a concentrat pe îmbunătățirea infrastructurii și fiabilității sale, astfel încât să poată evita unele dintre prăbușirile care le-au afectat în 2018. O altă îmbunătățire a făcut-o disponibilitatea platformei Active Trader Pro tuturor clienților, în loc să necesite un anumit număr de tranzacții.
Pro-uri
-
Executii comerciale excelente
-
Cercetarea fondurilor tranzacționate pe bursă (ETF) este detaliată
-
Acces la Active Trader Pro pentru toți clienții
Contra
-
Este posibil ca clienții să fie nevoiți să folosească mai multe platforme pentru a utiliza instrumentele preferate
-
Cetățenii sau rezidenții non-americani nu pot deschide un cont
Experiență de tranzacționare
4.5Fidelity și-a îmbunătățit interfața de intrare și a eliminat câteva modalități prin care clienții ar putea greși atunci când plasează o comandă. De exemplu, în ultimul an, Fidelity a eliminat opțiunea „Toate sau Niciuna” dintr-o tranzacție pentru mai puțin de 100 de acțiuni ale unei acțiuni sau ETF, deoarece aceasta nu este o condiție pe care o puteți folosi pentru o comandă atât de mică. De asemenea, au adăugat un calculator de cantitate la biletul de comandă pentru a ajuta clienții să evite depășirea puterii lor de cumpărare. Planifică câteva schimbări majore la întregul proces de intrare a comenzii pe parcursul anului următor, ceea ce ar trebui să îmbunătățească considerabil experiența utilizatorului.
Tehnologie de tranzacționare
4.5Modul în care un broker îți orientează comanda determină dacă este posibil să primești cel mai bun preț posibil la momentul efectuării tranzacției. Aceasta se numește îmbunătățirea prețului, care este, în esență, o vânzare peste prețul ofertei sau o cumpărare sub ofertă. Motorul de execuție al comerțului Fidelity oferă clienților o rată mare de îmbunătățire a prețurilor. Până la jumătatea anului 2018, de exemplu, investitorii care execută o comandă comercializabilă de 1.000 de acțiuni ar primi în medie 17, 60 dolari în îmbunătățirea prețului față de media industriei de 2, 92 dolari. În plus, comenzile dvs. nu sunt direcționate pentru a genera plata pentru fluxul comenzilor.
Fluxuri de date în timp real pe Active Trader Pro, dar pe Fidelity.com trebuie să actualizați pagina pentru a obține o ofertă actualizată.
Usability
3.9Puteți deschide cu ușurință un cont nou pe site-ul web sau pe o aplicație mobilă. Există un bilet de comandă disponibil oriunde pe site-ul web, făcând clic pe linkul „Trade”, în timp ce în Active Trader Pro aveți întotdeauna deschisă o fereastră de intrare a comenzii. Constatăm că multitudinea de meniuri derulante necesare navigării în jurul site-ului sunt stângace și depășite.
Tehnologie mobilă și emergentă
4.7Aplicațiile mobile sunt mult mai proaspete și mai ușor de utilizat decât site-ul web, ceea ce se reflectă în creșterea cu 50% a tranzacțiilor plasate pe dispozitive mobile între 2017 și 2018. Ecranul de pornire poate fi personalizat, iar ajutorul contextual a fost adăugat la biletul comercial. Listele de pagini pe care le generați pe site-ul web pot fi vizualizate și pe dispozitive mobile, iar întreaga gamă de oferte poate fi tranzacționată pe telefon sau tabletă.
Gama de oferte
4.6Fidelity oferă clienților săi o gamă largă de active pentru tranzacționare, inclusiv venituri fixe și stocuri internaționale. Există multe ETF-uri și fonduri mutuale disponibile. Cu toate acestea, nu puteți schimba opțiuni futures sau futures.
Știri și cercetare
4.8Instrumentele de ecranizare ale Fidelity pot fi utilizate pentru a restrânge opțiunile de investiții într-o gamă largă de clase de active, inclusiv stocuri, ETF-uri, opțiuni, fonduri mutuale și venituri fixe. Ambalarea lor proprie pentru hărți este amplificată de modelele și evenimentele tehnice ale companiei recunoscute. Pe Active Trader Pro, puteți configura fluxuri de fluxuri de știri și video de pe Bloomberg TV. Paginile instantanee de stoc includ evaluări de mediu, sociale și guvernanță (ESG) de la MSCI.
Instrumentele de planificare și îndrumare vă pot ajuta să construiți un plan pe termen lung înainte de a deschide un cont, oferindu-vă o privire bună despre ceea ce Fidelity are de oferit.
Analiza portofoliului și rapoarte
4.7Puteți trage conturile non-Fidelity în FullView pentru a analiza toate activele dvs., ceea ce vă permite, de asemenea, să acordați unui consilier acces limitat la investiții. FullView este încărcat oarecum lent și un pic dificil de personalizat odată ce ați adăugat mai multe conturi non-Fidelity. Rapoartele vă oferă o imagine bună a alocării activelor dvs. și de unde provin modificările valorii activelor.
Rapoartele de performanță ale portofoliului încorporate pe site-ul web pot fi personalizate și comparate cu o varietate de repere.
Serviciul Clienți și Ajutor
4.4Pe lângă ajutorul online disponibil, Fidelity are aproape 200 de centre de investitori în jurul Statelor Unite. Aceștia deservesc clienții pe o varietate de alte platforme, cum ar fi iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant și Amazon Alexa și construiesc o platformă de calcul cognitiv pentru experiențe de conversație.
Fidelity oferă, de asemenea, capacități bancare complete, împreună cu o varietate de produse de asigurare. Fidelitatea poartă suficientă asigurare SIPC și SIPC în exces, încât nu există o limită per cont la acoperirea valorilor mobiliare deținute de clienții săi. Există două fonduri de pe piața monetară disponibile pentru exces de numerar care plătesc dobânzi de 1, 82-1, 83%. Motivul principal pentru care Fidelity nu a obținut un scor mai mare în acest domeniu este faptul că au avut întreruperi în ultimul an din cauza creșterilor de pe piață, iar firma nu dezvăluie câți dintre clienții săi pot fi conectați simultan.
Educație și securitate
4.4Centrul de învățare online al Fidelity conține articole, videoclipuri, seminarii web și infografii care oferă educație pentru numeroase subiecte legate de investiții, precum tranzacționarea opțiunilor, selecția veniturilor fixe, analiza fundamentală și tehnică și planificarea pensiei. Firma oferă frecvent webinarii și sesiuni de coaching online pentru subiecte mai avansate. Există programe de învățare menite să înceapă investitorii în aplicațiile mobile.
Fidelitatea efectuează o evaluare a riscurilor atunci când un client se conectează și, pe baza anumitor criterii, autentificarea poate contesta clientul cu un proces de autentificare cu doi factori sau cu o întrebare de securitate.
Cheltuieli
4.3În octombrie 2019, toate stocurile din SUA și fondurile tranzacționate pe bursă (ETF-uri) nu mai suportă niciun comision, iar taxa per-leg de bază pentru tranzacțiile de opțiuni a fost de asemenea eliminată. Tranzacțiile cu opțiuni sunt de 0, 65 USD pe contract sub noul preț al Fidelity.
Ce trebuie sa stii
Fidelitatea oferă o valoare extraordinară fiecărui nivel de experiență investitor. Cei interesați de desfășurarea propriilor lor cercetări vor fi mulțumiți de resursele oferite. Site-ul continuă să beneficieze de unele actualizări necesare ușurinței de utilizare, în timp ce platforma Active Trader Pro are cele mai multe clopote și fluiere pe care un comerciant pe zi le poate folosi. Calitatea de execuție a fidelității este excelentă la majoritatea mărimilor comerciale.
Perspectiva de dezvoltare a Fidelity este axată pe îmbunătățirea experienței utilizatorului. Așteptăm cu nerăbdare revizuirea site-ului web, dar între timp, există foarte multă valoare pentru investitori și comercianți aici.
Comparați investițiile de fidelitate
Fiind primul loc în categoria celor mai buni brokeri online generali, Fidelity Investments este o soluție excelentă pentru o gamă largă de stiluri de investiții. Vedeți cum se compară cu alți brokeri online pe care i-am analizat.
Fidelity Investments Broker Review 2019
Metodologie
Investopedia este dedicată furnizării investitorilor cu recenzii și evaluări nepărtinitoare și evaluări ale brokerilor online. Recenziile noastre sunt rezultatul a șase luni de evaluare a tuturor aspectelor unei platforme de broker online, inclusiv experiența utilizatorului, calitatea execuțiilor comerciale, produsele disponibile pe platformele lor, costurile și taxele, securitatea, experiența mobilă și serviciul pentru clienți. Am stabilit o scară de evaluare pe baza criteriilor noastre, colectând peste 3.000 de puncte de date pe care le-am cântărit în sistemul nostru de punctaj stelar.
În plus, fiecare broker pe care l-am examinat a fost obligat să completeze un sondaj de 320 de puncte despre toate aspectele platformei lor pe care le-am folosit în testarea noastră. Mulți dintre brokerii online evaluați ne-au oferit demonstrații în persoană ale platformelor lor la birourile noastre.
Echipa noastră de experți din industrie, condusă de Theresa W. Carey, a realizat recenziile noastre și a dezvoltat această metodologie cea mai bună din industrie pentru clasarea platformelor de investiții online pentru utilizatori la toate nivelurile. Faceți clic aici pentru a citi metodologia noastră completă.
