Ce este Grupul de lucru pentru acțiuni financiare (FATF)?
Grupul de acțiune financiară (FATF) este o organizație interguvernamentală care concepe și promovează politici și standarde pentru combaterea criminalității financiare. Recomandările create de grupul de acțiune financiară (FATF) vizează spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte amenințări la adresa sistemului financiar global. FATF a fost creat în 1989, la îndemâna G7 și are sediul la Paris.
Cheie de luat cu cheie
- Grupul de acțiuni financiare, sau FATF, a fost inițial început să combată spălarea banilor. Acesta a fost extins pentru a viza și finanțarea pentru arme de distrugere în masă, corupție și finanțare a terorismului. Grupul de lucru a fost început în 1989 la Paris, unde este încă numit Groupe d'action Financière. Toate țările dezvoltate susțin sau sunt membrii FATF.
Înțelegerea grupului de lucru pentru acțiuni financiare (FATF)
Creșterea economiei globale și a comerțului internațional a dat naștere unor infracțiuni financiare precum spălarea banilor. Grupul de lucru pentru acțiuni financiare (FATF) face recomandări pentru combaterea criminalității financiare, examinează politicile și procedurile membrilor și încearcă să sporească acceptarea reglementărilor anti-spălare de bani de pe tot globul. Deoarece spălătorii de bani și alții își modifică tehnicile pentru a evita reținerea, FATF trebuie să își actualizeze recomandările la fiecare câțiva ani.
O listă de recomandări pentru combaterea finanțării terorismului a fost adăugată în 2001, iar în ultima actualizare, publicată în 2012, recomandările au fost extinse pentru a viza noi amenințări, inclusiv finanțarea răspândirii armelor de distrugere în masă. De asemenea, au fost adăugate recomandări pentru a fi mai clare în privința transparenței și corupției.
Membrii grupului de lucru pentru acțiuni financiare
Începând cu 2018, erau 37 de membri ai grupului de lucru pentru acțiuni financiare, inclusiv Comisia Europeană și Consiliul de Cooperare din Golf. Pentru a deveni membru, o țară trebuie considerată strategic importantă (populație mare, PIB mare, sector bancar dezvoltat și asigurări etc.), trebuie să respecte standardele financiare acceptate la nivel mondial și să fie participantă la alte organizații internaționale importante. Odată ce un membru, o țară sau organizație trebuie să aprobe și să susțină cele mai recente recomandări FATF, să se angajeze să fie evaluați de (și să evalueze) alți membri și să lucreze cu FATF în elaborarea viitoarelor recomandări.
Un număr mare de organizații internaționale participă la FATF în calitate de observatori, fiecare având o anumită implicare în activități anti-spălare de bani. Aceste organizații includ Interpol, Fondul Monetar Internațional (FMI), Organizația pentru Dezvoltare și Dezvoltare Economică (OCDE) și Banca Mondială.
