Ce este Asociația de planificare financiară
Asociația de planificare financiară (FPA) este o organizație profesională din SUA, formată în 2000, care ajută membrii publicului să găsească planificatori financiari etici, obiective, orientate spre client. FPA a fost format ca urmare a unui parteneriat între Institutul Planificatorilor Financiari Certificați și Asociația Internațională pentru Planificatorii Financiari.
Asociația de planificare financiară BREAKING DOWN
Asociația de planificare financiară (FPA) educă, de asemenea, publicul prin seminarii, literaturi și seminarii web despre importanța planificării financiare și beneficiile utilizării unui planificator financiar profesional.
Membrii FPA trebuie să urmeze codul de etică al organizației, care impune planificatorilor financiari să le ofere serviciilor lor integritate, obiectivitate, competență, confidențialitate, corectitudine, profesionalism și diligență. Membrii trebuie să fie onești și nepărtinitori cu clienții lor și trebuie să ofere sfaturi financiare care sunt în interesul clientului, nu al consilierului. În plus, aceștia nu trebuie să ofere consultanță în domenii în care nu sunt competenți și trebuie să fie de acord să își extindă continuu expertiza profesională.
Membrii FPA trebuie să ofere sfaturi imparțiale și minuțioase și să dezvăluie clienților orice eventuale conflicte de interese. Acestea nu pot dezvălui informațiile unui client fără permisiune și trebuie să se comporte întotdeauna într-un mod care să reflecte foarte mult profesia profesională de planificare financiară.
FPA oferă un instrument de căutare online gratuit pentru a ajuta indivizii să găsească un planificator financiar etic. FPA are capitole regionale care facilitează interacțiunea personală între planificatorii financiari, iar capitolele studenților din universități conectează viitorii planificatori financiari cu cei care lucrează deja în domeniu.
