O categorie de fonduri este o modalitate de a diferenția fondurile mutuale în funcție de obiectivele investiționale și de principalele caracteristici ale investițiilor. Această clasificare permite investitorilor să își răspândească banii într-un amestec de fonduri cu o varietate de caracteristici de risc și rentabilitate.
Distrugerea categoriei de fonduri
Categoriile de fonduri pot fi structurate în diverse moduri, în funcție de obiectivul de investiții al unui fond. Investitorii individuali și profesioniști pot utiliza diferite variații ale categoriilor de fonduri atunci când construiesc portofolii.
Fondul de fonduri gestionat profesional
Fondul de fonduri gestionat profesional este un exemplu principal al modului în care managerii de portofoliu pot construi un portofoliu de fonduri folosind diferite categorii de fonduri. Investitorii vor găsi adesea utilizarea fondurilor de fonduri care se structurează în alocarea activelor sau în portofoliile echilibrate de fonduri mutuale. Aceste portofolii încearcă să utilizeze fonduri din diferite categorii de fonduri pentru a-și atinge obiectivul vizat de alocare a activelor.
Fondul pentru creșterea optimizării portofoliului Pacific Funds oferă un exemplu. Acest fond alocă în mod agresiv stocurilor de creștere, dar deține și o parte din portofoliu în titluri de creanță. Strategia sa de alocare a activelor planifică 70% până la 85% din portofoliu în capitaluri proprii, cu 15% până la 30% în datorii. Fondurile reprezintă participații din portofoliu în diferite categorii de fonduri. Cea mai mare alocare a capitalurilor proprii este Fondul pentru Valori de Mare Cap. Cea mai mare alocare a datoriilor sale este Fondul de obligațiuni administrate din fondurile Pacific. În 2017, Fondul a raportat un randament de 16, 34%.
Investiții de fond pentru investitorii cu amănuntul
Investitorii cu amănuntul pot alege fonduri pentru portofoliile lor folosind o varietate de stiluri de investiții și obiective de echilibrare. Pentru a construi un portofoliu cuprinzător de fonduri mutuale, investitorii pot crea mai întâi un profil de investiții care detaliază interesele lor de investiții, obiectivele, toleranțele la risc și obiectivele lor. Adesea, acest lucru se poate face printr-un cont de încheiere. Totuși, investitorii își pot determina, de asemenea, individual profilul de investiții pentru o strategie de investiții do-it-yourself.
În universul investițional, investitorii au o serie de opțiuni pe categorii de fonduri. Opțiunile standard de investiții se vor concentra pe alocări de activ țintite, cum ar fi acțiuni și obligațiuni. Categoriile obiective gestionate sunt, de asemenea, predominante pe piață și sunt construite din diverse stiluri de investiții și amestecuri, ceea ce permite investitorilor să investească printr-un binecunoscut obiectiv al segmentului de piață. Fondurile obiective gestionate pot include strategii bazate pe creștere, valoare, venit, amestec de alocare a activelor și multe altele.
Categorii de fonduri de activ direcționate
În universul investițional, investitorii pot alege să investească pe categorii de active. Acest tip de strategie poate permite unui investitor să-și construiască un portofoliu de fonduri definit doar de deținerile de active vizate. Aceasta ar include fonduri de acțiuni, fonduri de obligațiuni și orice alt tip de fond care este investit în principal doar într-o clasă individuală de active. Cu fonduri de acțiuni, categoriile de bază pot fi definite în funcție de mărimea companiilor în care fondul investește (capital mare, capacitate medie și capacitate mică). Fondurile de obligațiuni sunt clasificate în principal prin scadența medie a portofoliului (lung, intermediar și scurt) și calitatea creditului (ridicat, mediu și scăzut). Fondurile de acțiuni pot fi utilizate pentru porțiuni mai agresive ale unui portofoliu, în timp ce fondurile de obligațiuni sunt adesea utilizate pentru alocări mai conservatoare.
Categorii de fonduri obiective gestionate
Există, de asemenea, o gamă largă de categorii de fonduri obiective gestionate. În afara categoriilor tradiționale de acțiuni și obligațiuni, aceste categorii de fonduri pot avea obiective mai specifice precum valoare, creștere și venit. Alocarea hibridă sau alocarea activelor, fondurile pot fi, de asemenea, considerate a fi fonduri obiective gestionate. Aceste categorii de fonduri permit unui investitor să îndeplinească obiective de investiții mai largi sau mai specifice, precum și obiective pe termen scurt și pe termen lung.
Categoriile de fonduri hibride pot include fonduri de creștere conservatoare, moderate sau agresive, cu clase și alocări diferite de active. Fondurile hibride pot cuprinde, de asemenea, strategii de date țintă care oferă un portofoliu diversificat de investiții în diverse alocări de active care se schimbă în timp pentru a atinge obiectivul de utilizare a datei țintă pentru investitor.
