Cuprins
- Definiți-vă
- Definiți-vă piața țintă
- Fii prudent selectând modelul tău
- Fii obiectiv și independent
- Fii multi-Tasker
- Linia de jos
Cum ajunge exact un planificator financiar la vârf? Investopedia a invocat unele dintre cele mai bune minți de afaceri pentru investiții din Statele Unite pentru câteva sfaturi bune și solide și iată formula pe care o sfătuiesc pe planificatorii financiari să o folosească pentru a deveni consultanți de top:
Cheie de luat cu cheie
- Devenind un consilier financiar de top poate părea o experiență îndelungată în această industrie competitivă. Am întrebat unii dintre cei mai de succes consilieri din țară despre ce este nevoie și ne-au oferit câteva sfaturi grozave. Crearea unei nișe și a face cunoscut numele dvs. pentru ceva specific și definirea pieței-țintă a apărut de mai multe ori. Fiind capabil să jonglezi mai multe sarcini într-un mod obiectiv, fără părtinire, a fost, de asemenea, un sfat cheie.
Definiți-vă
David Molnar, director la firma de servicii financiare HighTower San Diego, spune că consilierii trebuie să-și dea seama cine vor să fie. „Decideți dacă veți fi un consilier de avere sau un administrator de portofoliu”, recomandă el. "Definim un consilier de avere ca pe cineva care adoptă o abordare holistică, bazată pe planificare, proiectează alocări de active adecvate și apoi externalizează investițiile de zi cu zi către managerii de bani, fie prin conturi separate, fonduri mutuale sau ambele. Un manager de portofoliu este concentrat mai multe despre procesul de gestionare a activelor și va efectua selecția de securitate a unui portofoliu dat intern."
Molnar spune că nu există un răspuns corect sau greșit la întrebare, deoarece există multe exemple de consilieri de succes care aderă la una dintre cele două discipline. "Dar realitatea este că nu puteți face ambele în mod eficient", adaugă el. „Dacă tocmai începeți în afacere sau căutați să vă înscrieți într-o carieră de consilier / planificator financiar, într-adevăr este o singură alegere. Nu aveți timp să fiți un manager de portofoliu eficient și să vă introduceți pe piață către noi perspective. clienti.“
Definiți-vă piața țintă
De asemenea, Molnar sfătuiește profesioniștii din managementul averii să cunoască nevoile și preocupările comune ale publicului lor țintă și apoi să devină un expert în rezolvarea acestor probleme. Faceți următorii pași direcți, spune el:
- Participă la expoziții comerciale și funcții de rețea. Faceți cunoștință cu profesioniștii care servesc această comunitate. Faceți-vă vizibil pentru ei. Cunoașteți piața în interior și în exterior. Cine sunt jucătorii? Cine sunt cei care trebuie să evite?
„Cu cât sunteți mai des observați la diverse evenimente și funcții de rețea, cu atât veți fi priviți ca experți de către alții”, adaugă el.
Fiți prudent în selectarea modelului dvs. de afaceri
Wayne B. Titus III, un consilier fiduciar, exclusiv pentru taxe la AMDG Financial, o firmă de administrare a averii cu sediul în Plymouth, Mich, spune că consilierii trebuie să stabilească modul în care își pot servi cel mai bine clienții. "Alegerea mea este să servesc dintr-o perspectivă de încredere, numai cu taxă", spune el. "Ca CPA, codul meu de etică profesională precizează că ar trebui să fiu independent de fapt și în aparență. Cred că, în calitate de consilier independent pentru investiții înregistrate (RIA), firma mea este cea mai bine poziționată pentru a-mi permite să-mi pot servi clienții cel mai mult perspectivă independentă și obiectivă."
Fii întotdeauna un consilier obiectiv și independent
Titus spune că managerii de avere pot oferi sfaturi care provin dintr-o perspectivă diferită, iar clienții au nevoie de claritate de unde vii. „Lucrezi cu clientul tău, pentru susținerea obiectivelor și obiectivelor acestora, fără niciun conflict de interese real sau perceput”, spune el. "Ei înțeleg clar nivelul de responsabilitate și compensația pe care o primiți pentru munca pe care o faceți. Ei pot evalua costul real și beneficiul alegerii pe care le-au făcut."
Când investitorii înțeleg că li se datorează o datorie de loialitate și sunt deținute la cel mai înalt standard în condițiile legii, multe beneficii încep să se acumuleze în practica ta, adaugă Titus. „Investitorii potențiali, cu interesul de a-și gestiona averea cu prudență, încep să te aleagă cu alte alternative pe piață”, spune el. "Devin clienți și vă recomandă și vă prezintă cu ușurință familia și prietenii lor. Recomandările sunt norma; relațiile durează mulți ani, prin mai multe generații."
Fii multi-Tasker
Minoti Rajput, un planificator financiar certificat cu strategii de planificare securizată bazate pe Southfield, în Mich., Spune că existența unei anumite varietăți în practica consultativă este o cheie pentru creșterea în vârf. „Aveți mai multe domenii de specialitate, deoarece faceți același lucru și să lucrați cu același tip de clienți poate deveni obositor”, spune Rajput, un veteran al industriei.
De asemenea, sfătuiește să rămână în legătură cu alți profesioniști ai serviciilor financiare în mod regulat. „Învățarea și împărtășirea de idei unul de la celălalt este minunată; aplecarea unul pe celălalt în perioadele de stres este și mai bună”, adaugă ea.
Linia de jos
Toți experții noștri au adăugat că cei mai buni consilieri adoră ceea ce fac pentru o viață și sunt la fel de eficienți ca și profesioniștii de vânzări, precum și ca profesioniști în investiții. Aceștia spun că consilierii de elită stabilesc în mod regulat obiective de achiziție a clienților și au un proces fin de achiziție a clientului, bazat pe o conductă de oportunități, sesizări și oportunități de vânzare eliminate din această strategie.
Așa-numita „elită consultativă” tinde, de asemenea, să posede mai multe credențe impresionante, cum ar fi stivuirea unui masterat în finanțe pe un titlu de Planificator Financiar Certificat (CFP®). Clienții adoră experții și cu cât un consultant are mai multe credințe, cu atât este mai bună percepția asupra potențialilor clienți.
Toate cele de mai sus nu reprezintă singurele atribute care separă media de elită, dar se află în partea de sus a listei managerilor de avere care s-au ridicat la vârful profesiilor lor și doresc să faci același lucru.
